ファイナンシャルアドバイザーの採用に興味がある場合は、名前の横に頭字語CFPを持っている人に出会うかもしれません。 CFPは、Certified Financial Plannerの略で、誰かがCFP試験に合格し、CFPボードの要件を満たしていることを示します。
金融専門家が利用できる100以上の認定により、CFP指定は際立っています。 CFPの最も注目すべき要件の1つは、受託者（信頼性）の側面です。 これは、すべてのCFPがクライアントのニーズを自分自身よりも優先させる必要があることを意味します。
ほとんどの金融専門家はこれを行う必要がありません。これにより、CFPとその取締役会は、消費者の利益を保護する上で重要かつユニークな存在になります。 （詳細については、 CFPボード：概要と仕組みを 参照してください 。 ）
CFPボードとは何ですか？
CFP委員会は、ファイナンシャルプランナーとして認定できる人を識別する役割を担っています。 取締役会は、CFPの指定を達成した人からCFPの指定を削除する権利を持っています。 （詳細については、 トップ3財務アドバイザー資格情報を 参照してください。）
Halpern FinancialのCFPおよびウェルスアドバイザーであるMelissa Sotudehは、次のように述べています。 「規制機関ではなく、罰金や法的罰則を課すことはできませんが、CFP理事会倫理規定に違反したアドバイザーは、CFP指定を削除して組織から追い出されます。」
数百万ドル相当の投資を管理する専門職がある場合、人々が自分の力を乱用しないようにする責任ある機関が必要です。 その結果、CFPは消費者を、迅速な収入を得ようとする略奪的なファイナンシャルアドバイザーから保護します。 （詳細については、「 金融認証のアルファベットスープ」を 参照してください。）
取締役会の歴史
CFP理事会には現在、14人のメンバー、全国の金融専門家がいます。 CFPは比較的新しい職業です。 理事会は、1970年代にCFPのアイデアを最初に作成しましたが、財政計画は第二次世界大戦の終わりから始まっていました。 （詳細については、 Financial Planner対Stockbroker：キャリアアドバイスを 参照してください 。 ）
この委員会は、新しいプランナーを認定し、職業を監督する公正で独立した組織が存在することを保証するために、1985年に最初に開始されました。
CFP指定の重要性
印刷された紙よりも価値のある一部の証明書とは異なり、CFP指定は、最も権威のある金融証明書の1つです。
「CFP理事会が提供するCFPの指定は、非常に多くの予備作業を必要とするため、実際に重要なものです。通常、9か月から2年の研究期間が必要です。」
CFPの要件には、学士号を取得し、CFP試験がカバーする100のさまざまなトピックに関するコースを受講することが含まれます。 試験の完了には10時間かかり、約300の質問があります。 合格率は約50％です。 （詳細については、「 財務アドバイザーがCFPマークを取得する必要がある理由 」を参照してください。）
この試験は年に3回しか提供されていません。初心者にとっては、正しいことをすることが重要です。統計的には、受験者の合格率は低下し続けています。 CFPライセンスを取得する前に、金融業界で働いたことも必要です。 あなたが支持しなければならない他の倫理的要件があり、すでに証明書を保持している人は継続的な教育要件を満たさなければなりません。
ボトムライン
CFPライセンスの取得を検討している場合でも、ファイナンシャルプランナーの市場にいる場合でも、CFPの指定を軽視しないでください。 これらの3文字は、誰かが金融および投資計画の資格を持ち、クライアントに誠実な受託者利益を提供していることを示しています。 自分自身をファイナンシャルアドバイザーと呼ぶ人全員がそう言うことができるわけではありません。 また、あなたが行う取引の数に基づいて支払われない有料のCFPを必ず雇うこともできます。 （詳細については、 CFP、CLU、またはChFC：どちらがベストですか？を 参照してください 。 ）
