ストックブローカーとは何ですか？
株式仲買人は、顧客に代わって株やその他の証券の売買注文を実行する専門家です。 ストックブローカーは、登録代理人、投資顧問、または単にブローカーとしても知られています。 株式仲買人は通常、証券会社に関連付けられており、小売および機関顧客の取引を同様に処理します。 株式仲買人はしばしばサービスの手数料を受け取りますが、個人の報酬は雇用先によって大きく異なります。 証券会社とブローカーディーラーは、株式ブローカー自体と呼ばれることもあります。 最も一般的に参照される株式仲買人会社はディスカウントブローカーです。
ストックブローカーとは？
重要なポイント
- インターネットの普及以来、株式仲買人の役割は劇的に変化しました。顧客とのやり取りの大半は、割引仲介業者が支配しています。 。
ストックブローカーの役割を理解する
株式やその他の証券を売買するには、ニューヨーク証券取引所（NYSE）やNASDAQなどの主要な取引所の1つにアクセスする必要があります。 これらの取引所で取引するには、取引所のメンバーであるか、メンバーファームに属している必要があります。 メンバー会社と彼らのために働く多くの個人は、FINRAによってブローカーまたはブローカーディーラーとして認可されています。 株式を発行する会社から直接株式を購入することは可能ですが、株式仲買人と取引する方がはるかに簡単です。
以前は株式市場へのアクセスを得るためにはるかに高価だったため、純資産価値の高い投資家にとってのみ費用効果が高かった。 これらの投資家は通常、フルサービスのブローカーと協力し、取引を実行するために数百ドルを支払います。 しかし、インターネットの台頭とそれに続く技術の進歩により、ディスカウントブローカーはより安価で、より高速で、より自動化された取引所へのアクセスを提供する道が開かれました。 これにより、投資家はより小さな取引手数料で株式市場を取引することができ、はるかに小さな口座でも投資や取引を行うことができます。 そのため、市場の大半のアカウントは割引ブローカーで保有されています。
ブローカーとして働いているが、ディスカウントブローカー会社に雇用されている個人は、簡単な質問に答える電話代理店として、または物理的な場所で支店の役員として働くことができます。 しかし、投資銀行や専門証券会社で働く株式仲買人は比較的少数です。 これらの企業は、大量の株式の売買や積極的に取引されていない株式の交換などの大規模で専門的な注文を処理します。
ディスカウントブローカーのおかげで、ほとんど誰でも株式市場に投資する余裕があります。海外に拠点を置く個人もです。 ブローカーサービスの最近の開発は、roboadvisersの導入であり、Webまたはモバイルアプリのインターフェイスを介して、最小限の人件費で実行されるアルゴリズム投資管理であり、サービス料はさらに低くなっています。 これらの割引プラットフォームの欠点の1つは、専用の株式仲買人だけが提供できるパーソナライズされたサービスがないことです。
教育要件
金融機関や経営管理の学士号は、通常、機関投資家と取引する株式仲買人に必要です。 金融法と規制、会計方法、経済学と通貨の原則、財務計画と財務予測の強力な理解は、この分野で働くのにも役立ちます。 成功した株式仲買人のほとんどは、強力な対人スキルを持ち、強力な販売関係を維持できます。
さまざまな国のライセンス要件
国によって株式仲買人の資格要件は異なります。 米国では、登録済みブローカーは最低でもFINRAシリーズ7およびシリーズ63または66のライセンスを保有し、登録投資会社のスポンサーでなければなりません。 米国のフロアブローカーは、彼らが居住する証券取引所のメンバーでなければなりません。 カナダでは、株式仲買人は現在証券会社に雇用されている必要があり、カナダ証券コース（CSC）、行動と実践ハンドブック（CPH）、および90日間の投資顧問研修プログラム（IATP）を完了する必要があります。 香港では、申請者は認可証券会社に勤務し、香港証券協会（HKSI）で3つの試験に合格する必要があります。 ただし、3つの試験すべてに合格しても、金融規制機関による承認が必要なため、ライセンスが保証されるわけではありません。
シンガポールでは、取引担当者になるには、銀行金融研究所が管理する4つの試験、モジュール1A、5、6、6Aに合格する必要があります。 ライセンスは、シンガポール金融庁（MAS）およびシンガポール取引所（SGX）を通じて適用されます。 英国では、株式仲介は厳しく規制されており、ブローカーは金融行為監督機構（FCA）の資格を取得する必要があります。 正確な資格は常に、ブローカーと雇用主に要求される特定の義務に依存します。
グローバルな資格情報は、合法性と金融の洞察力のシグナルとしてますます人気が高まっています。 例として、認定ファイナンシャルプランナー（CFP）や公認ファイナンシャルアナリスト（CFA）の指定などがあります。
