ファイナンシャルアドバイザーはアドバイスを提供するためにライセンスを取得する必要はありませんが、投資商品を販売するにはさまざまな証券ライセンスが必要です。 アドバイザーが販売を計画している特定の製品、および報酬を受け取る方法によって、取得する必要があるライセンスが決まります。
以下は、米国のファイナンシャルアドバイザーが保有するいくつかの一般的なライセンスの概要です。 これには、シリーズ6、シリーズ7、シリーズ63、およびシリーズ65のライセンスが含まれます。
シリーズ6ライセンス
金融業界規制当局（FINRA）が管理するシリーズ6により、ファイナンシャルアドバイザーはミューチュアルファンドや変額年金などのパッケージ証券を販売できます。 シリーズ6のみのファイナンシャルアドバイザーは、個々の株式または債券を販売することはできません。
多くのアドバイザーは、より包括的で入手が困難なシリーズ7に進む前に、シリーズ6を入手することから始めます。そうすることで、シリーズ7の学習中に実践的な経験を得ることができます。
シリーズ7ライセンス
シリーズ7は、ファイナンシャルアドバイザーライセンスのゴールドスタンダードです。 また、FINRAが管理するこのライセンスにより、アドバイザーはほぼすべての種類の投資商品を販売できます。 シリーズ7のライセンシーは、株式、債券、オプション、先物を販売できます。 ライセンスは、アクティブなSeries 6ライセンスを所持していない場合でも、パッケージ化された証券の販売も許可します。 シリーズ7がカバーしていない唯一の証券は、シリーズ3ライセンスを必要とする商品と、両方ともライセンスを持っている不動産と生命保険です。
シリーズ7はこのような広範な権限を付与するため、ファイナンシャルアドバイザーが入手するのがはるかに難しいライセンスです。
FINRAは、2018年10月から、改訂されたSeries 7試験の前提条件となる新しい証券業界エッセンシャル（SIE）試験を作成しています。 受験者は、一般的な証券登録を取得するために、シリーズ7とSIE試験の両方に合格する必要があります。
シリーズ63ライセンス
すべての州では、財務アドバイザーが国境内でビジネスを行うためにシリーズ63ライセンスが必要です。 これは、シリーズ7またはシリーズ6に加えて合格する必要がある試験です。短くて簡単で、75分間しか続きませんが、法規制に関する多くの細かい点をカバーします。受け手。
シリーズ65ライセンス
州もシリーズ65を必要としますが、手数料ではなく手数料で補償されるファイナンシャルアドバイザーのみが対象です。 Series 63と同様に、この試験はルールと規制に重きがあります。これは、コミッションで支払いを受けないアドバイザーのルールが大きく異なるためです。 特に、CFAやCFPのような専門職の資格を持つ個人は、FINRAによってシリーズ65の要件を免除される資格がある場合があります。
とはいえ、シリーズ65の資料の多くは、アドバイザーがシリーズ7ですでに見たものの再ハッシュであり、したがって、その後のテストでは合格しやすいと考えられます。 両方の試験を受けるほとんどのアドバイザーは、シリーズ7を最初に受けます。 シリーズ65は、シリーズ7に合格せずにそれを採用するごく一部のアドバイザーにとって難しい場合があります。
