取引承認とは何ですか？
取引承認とは、クライアントがブローカーまたはエージェントに委ねる力のレベルを指します。 取引許可は、売買など、エージェントが実行できるアクションを決定します。 これは委任状の概念に似ている可能性があり、投資家が新しいファイナンシャルアドバイザーまたはブローカーと契約するときによく議論されます。 簡単に言えば、取引承認とは、投資家に代わって取引へのアクセス権を与えられた人と、彼らが持つ許可を指します。
取引承認の仕組み
取引承認レベルにより、投資家は指定された口座で取引する目的で特定の種類のアクセスを第三者に与えることができます。 通常、個人が金融アドバイザリーサービスのために金融専門家と関わることを選択する場合、取引承認は考慮事項となります。 個人は、すでに確立されている投資口座へのこの専門的なアクセスを許可したい場合があります。または、アクセスを指定する意図で新しい口座を開くことを選択する場合があります。
通常、通常、2つのタイプの取引許可レベル、完全な取引許可と制限された取引許可があります。 これらの取引承認レベルを確立するには、正式に文書化された契約を通じて、主要アカウント所有者が承認に同意する必要があります。
取引承認レベル
通常、個人は、限られた取引許可または完全な取引許可のいずれかを第三者に付与できます。
限られた取引の許可 ：このタイプの許可は、ブローカー、ファイナンシャルアドバイザー、または他の指定されたエージェントが投資口座に保持されている資金で取引を行うことを許可します。 限られた取引の承認により、サードパーティのエージェントは、主要なアカウント所有者に代わって収益性の高い取引機会に対応することができます。
完全な取引承認 ：完全な取引承認は、エージェントが利用できる最も広範な承認です。 委任状と呼ばれることもあります。 完全な取引認証を使用すると、エージェントは、プライマリアカウント所有者が利用できるすべてのアカウントアクティビティを実行できます。 完全な取引承認により、エージェントは資金へのアクセスと引き出しもできます。
承認プロセスと手順
取引承認文書は、ほとんどの証券会社で一般的な慣行です。 エドワード・ジョーンズからモルガン・スタンレーまで、業界全体の証券会社はすべて、クライアントに取引許可を代理人に指定するオプションを提供します。 場合によっては、取引の許可が会社のブローカーに与えられる場合がありますが、他の場合では、エージェントは関係のない第三者になります。 さらに、場合によっては、取引許可を家族に与えることができます。
取引承認を指定するための承認プロセスと手順も、証券会社によって異なります。 一般に、ほとんどの証券会社は、クライアントポータルから入手できる他の重要なフォームやドキュメントと共に見つかる取引承認フォームを持っています。 投資家は、必要な書類に記入し、会社の提出プロセスに従うことにより、エージェントを承認できます。 通常、投資会社は、取引承認が確立されたことを確認してクライアントに連絡し、エージェントがクライアントに代わって行動を開始できるようにします。
