自宅からファイナンシャルプランナーになる

目次

• プランナーにとっての新しい機会
• オンラインオプションを持つ企業
• 報酬と福利厚生
• ボトムライン
• ボトムライン

財政計画の専門職は過去数十年で指数関数的に成長し、2008年のサブプライムメルトダウンは、訓練された知識豊富な専門家からの健全な財政アドバイスの必要性に対する国民の認識を大幅に高めました。

多くのファイナンシャルプランナーと企業は、モビリティ、オンラインサポート、およびその他の形式の技術支援により、この需要に応えています。 これらの革新により、少数ながら増え続けるファイナンシャルプランナーが、パートタイムまたはフルタイムで自宅で仕事をすることで、自分の職業に新しいニッチを切り開くことができました。

重要なポイント

• ファイナンシャルプランナーになることは、人々の投資と個人的な財政を助ける有益なキャリアの動きになることがあります。 、ただし、収入の保証がなく、福利厚生がないなどの自営業リスクも伴う

家で働く

この傾向は旅行業界など他の多くの分野で成長していますが、ほとんどのクライアントは伝統的に対面の接触でしか利用できなかったレベルのパーソナライズされたサービスとアドバイスを必要とするため、金融コミュニティで定着するのが遅くなりました。 しかし、技術はプランナーがクライアントとオンラインで効果的に連携し、電話、IM、ビデオチャットでアドバイスや情報を提供できるようになりました。

比較的単純な財務状況のクライアントが情報を入力し、パーソナライズされた推奨事項やアドバイスを受け取ることができるWebサイトの数は、これらのサイトが提供する製品やサービスの配列とともに急速に増加しています。

プランナーにとっての新しい機会

オンラインアドバイスを提供する企業で働くことを選択したプランナーは、おそらく少なくともしばらくオフィスで過ごす必要がありますが、多くの場合、この調整により、毎日9から5のグラインドを回避できます。 適切な免許と資格を持っている人なら誰でも、ビジネスを行うために自宅で仕事をするためのコンピューターとスペースが必要です。 一部のプランナーは、紹介ミーティングの予約によりクライアントと直接面談し、それ以降は電話またはオンラインで彼らと通信しますが、他のプランナーは専ら自宅から仕事をし、クライアントの大部分を直接会うことはありません。 。

一部のプランナーは、彼らの居住地に別のオフィスとミーティングエリアを作成する手段がある場合、彼らの（プランナーの）家でクライアントと直接会うこともできます。 もちろん、在宅勤務は常にある程度の選択肢でしたが、過去には一般的に事務局への定期的な通勤が必要で、事務処理やその他のタスクを遂行する必要がありました。 これはまだ必要な場合がありますが、Dropboxなどの新しいデータ共有テクノロジーにより、電子的にドキュメントを送信および共有することがはるかに容易になりました。

オンラインオプションを持つ企業

オンラインプランニングを提供する多くのWebサイトでは、クライアントがほとんどまたはすべての金融口座と情報を洗練された独自のプランニングまたは予算プログラムにアップロードすることを許可または要求し、プランナーがクライアントの財務全体を一目で確認できるようにします。 このレベルの技術的透明性により、プランナーは従来、顧客の財務情報の収集と入力に費やす時間を大幅に削減します。 このチャネルを介してすべての情報を適切に提供するクライアントは、特定のトピックに関するプランナーからのフィードバックをすぐに受け取ることができます。

これらのサービスを提供するWebサイトには次のものがあります。

• Learnvest （www.learnvest.com）

  2009年にAlexa Von Tobelによって開始されたこのサイトは、女性の顧客に対応し、悪い金融習慣を打ち破り、新しい習慣を形成する方法を学習しながら、クライアントに共感するプランナーの能力を誇っています。 その主な目標の1つは、女性が自分の財政の管理を開始できるユーザーフレンドリーなプラットフォームを提供することです。 顧客はサイトのMy Money Centerプラットフォームを使用して、すべての財務を一目で確認できます。 サインアップした人は、Certified FinancialPlanner®Practitionerとの無料の初回相談と月刊ニュースレターを受け取ります。 Learnvestは、パーソナライズされた公平なアドバイスを有料で提供し、いかなる種類の資金管理サービスも提供しません。 パーソナルキャピタル （www.personalcapital.com）

  ビル・ハリスは2011年にこのウェブサイトを立ち上げ、投資のために100, 000ドルから2, 000, 000ドルの効果的な資金管理をクライアントに提供しようとしています。 パーソナルキャピタルは、ターボチャージされたインデックス作成投資プログラムを提供し、パーソナルアドバイザーを割り当てて各クライアントと直接通信します。 クライアントは、オンラインの財務ダッシュボードですべての財務アカウントをリンクすることもできます。 Time Magazine は、2012年に50のベストWebサイトの1つとしてサイトを命名することにより、財務計画をデジタルプラットフォームに統合する努力に対して会社に報いました。基本メンバーシップは無料でパーソナライズされたアドバイスであり、資金管理は非常に競争力のある価格です。 NestWise （www.nestwise.com）

  このサイトは、中産階級に包括的で便利で手頃な財務計画サービスを提供することに専念しています。 Full Life Financial Managementと呼ばれる哲学を使用して、クライアントの財務を人生の目標に合わせるよう努めています。 無料のメンバーシップには、初期の財務評価に加えて、オンラインラーニングセンターへのアクセスが含まれます。 プレミアムメンバーシップは、プレミアム記事と学習ツール、90日間のフィットネストラックプログラムを提供します。 パーソナライズされたアドバイスを支払うことを選択したクライアントは、無料のプレミアムメンバーシップも自動的に受け取ります。

報酬と福利厚生

NestWiseやLearnvestのような企業でリモートで働くファイナンシャルプランナーは、通常、クライアントから支払いを受けるか、給与を受け取ります。 そして、ほとんどのプランナーは、彼らの連絡先の範囲で自分自身を売り込むことを期待されていますが、通常、かなりのリードが定期的に提供されます。 しかし、このニッチの利点は、ドルとセントを超えています。 一部のサイトでは、ファイナンシャルプランナーへの24時間年中無休のアクセスを提供しています。これは、夜の仕事を楽しむ人にとって魅力的なオプションです。

他の在宅勤務の仕事と同様に、この選択肢は小さな子供を持つプランナーにもアピールできます。 幼い子供の世話をするために経済的なキャリアを辞めた母親は、従来の顧問の立場よりもこの種の取り決めを自分のスケジュールに当てはめることができるかもしれません。このオプションは、他のほとんどの在宅勤務の選択肢よりもかなり多く支払うでしょう。

ボトムライン

今はあなたの家からプランナーとして働く可能性を探り始める良い機会かもしれません。 オフサイトアドバイザーを使用するサイトのいくつかは大幅な拡張を計画しているため、この業界の駆け出しのニッチは、今後数年でキノコになる可能性があります。 自宅でファイナンシャルアドバイザーとして働くことの詳細については、上記のウェブサイトにアクセスするか、ファイナンシャルプランニングアソシエーションにお問い合わせください。