目次
- 独立企業の成長
- RIA幸せ、もっとお金を稼ぐ
- 証券会社でのキャリアを始めますか？
- ボトムライン
DIYは投資家だけのものではありません。金融アドバイザーもますます独立したルートをたどり、大規模な証券会社やワイヤハウスに長年支配されていた業界を変えています。 そして、結局のところ、アドバイザーは彼らが変更を加えたことを喜んでいます。 Charles SchwabのSchwab Advisor Servicesによる調査の回答者の90％以上が、単独で行った決定について後悔していないと報告しています。
「独立したアドバイザーは、アドバイス業界の成長物語です」と、シュワブアドバイザーサービスのセールスおよび関係管理担当上級副社長であるジョナサンビーティは述べています。 「より多くのアドバイザーが独立したモデルへの移行を選択するにつれて、勢いが加速し続けるでしょう。クライアントにサービスを提供し、独自の何かを構築し成長させる機会を提供するより良い方法であるという確信に確信しています。 」
重要なポイント
- ファイナンシャルアドバイザーには、企業の従業員である代わりに、登録投資アドバイザー（RIA）として独立して自分で投資するオプションが増えています。RIAになることで、独立性と柔軟性が得られます。仲介業者のコミッションを共有したり、デスクスペースの代金を支払ったりします。失うことは、管理および販売と市場のサポート、オフィススペース、トレーニング、および大企業の財務、規制、および法的支援です。幸せであることを報告し、より高い収入を得ることができます。
独立した顧問会社の成長
数年巻き戻し、ほとんどのファイナンシャルアドバイザーは、大規模なウォールストリートの銀行であろうと地域の証券会社であろうと、より大きな会社と結びついていました。 しかし、ここ数年、より多くのアドバイザーが、そのビジネスモデルをサポートする取引、清算およびその他のサービスを提供するチャールズ・シュワブ、資産管理を提供するダイナスティ・ファイナンシャル・パートナーなどの支援を受けて、独立したアドバイザーになりました。特定の独立した財務顧問会社向けのテクノロジープラットフォーム。
RIA市場は今後数年間で力強い成長を期待されるため、シュワブとFidelity InvestmentsやTD Ameritradeを含む一部の同業他社は、最近、メリルリンチやモルガン・スタンレーは、彼ら自身の事業ラインをさらにコントロールすることを目指しています。 基準ルールの変更も、RIAビジネスモデルの増加を促しています。 一例として、Cerulli Associatesは、RIAが2020年までに主要な証券会社を合わせたよりも多くの資産を管理できると予測しています。
RIAはより幸せで、より多くのお金を稼ぐ
2018年3月にリリースされた独立した顧問2年生研究で、Schwab Advisor Servicesは独立した財務顧問に投票し、跳躍した者の過半数（90％以上）が後悔はなく、すべて同じ決定を下すと述べましたもう一度。 さらに、同じ調査回答者は、彼らが独立しているので幸せになったと言っています。 調査では、RIAは独立のもたらす自由だけでなく、収益の観点からも恩恵を受けていることがわかりました。
世論調査担当者の94％がRIAになるのは、クライアントにとって正しいことをしたいという願望が原動力であると言っていましたが、73％は顧客とのより良い長期的な関係を構築することを示しました。 その「クライアントによる権利」の哲学は、少なくともSchwabによって投票された人々にとっては報われているように見えます。 調査では、顧問の半数近く、つまり48％が受託者と協力することがクライアントにとって最も重要なメリットであると考えている一方で、アドバイザーは独立後も平均87％のクライアントを維持していると回答しています。
RIAはまだ証券会社でキャリアを開始すべきですか？
大企業があなた自身のビジネスオーナーになるために働くことの快適さと保護を交換する決定を下すことは恐ろしいかもしれませんが、ファイナンシャルアドバイザーが一度行動を起こすことに決めたならば、彼らは栄光にとどまりませんでした。 シュワブ氏は、アドバイザーの3分の2がRIAモデルへの移行を決定するのに3年未満を要し、それを行った時点で、アドバイザーの90％が1年以内に移行したと述べました。 驚くことではないが、調査のアドバイザーのほとんどは、フルサービスの銀行または証券会社で起業したか、独立モデルに移行する前に全国または地域のブローカーディーラーで雇用されていた。
銀行や証券会社で始めた人のうち、33％が必要な経験を得るためにその道を選んだと答えました。 そして、このキャリアパスは、ウェルスマネジメント業界に参入したばかりの新しいアドバイザーの間では依然として非常に一般的ですが、シュワブ・アドバイザー・サービスとダイナスティ・ファイナンシャル・パートナーズは、若いアドバイザーに代わるものを見ています。 ダイナスティの社長兼最高経営責任者（CEO）であるシャール・ペニーは、独立することは外国語を学ぶことに似ていると述べ、アドバイザーはますます独立したいが、一人ではないことを望んでいると指摘します。
ボトムライン
独立することには長所と短所があります。 業界で成長しているRIAサポートサービスによって、新しいウェルスマネージャーが、仲間の起業家の支援コミュニティ内で独立した成功を収めることができることを示すことができます。
