詐欺とは
詐欺は、加害者に違法な利益を提供したり、被害者への権利を拒否したりするように設計された意図的な詐欺行為です。 詐欺は、金融、不動産、投資、保険で発生する可能性があります。 それは、土地などの不動産、アートや収集品などの個人財産、および株式や債券などの無形財産の販売に見られます。 詐欺の種類には、税詐欺、クレジットカード詐欺、電信詐欺、証券詐欺、破産詐欺が含まれます。
不正行為は、1人の個人、複数の個人、または企業全体で実行できます。
不正行為の分析
詐欺は、重要な情報を意図的に差し控えるか、または欺きなしでは提供されなかったかもしれない何かを得るために別の当事者に虚偽の陳述を提供するかどうかにかかわらず、事実の虚偽表示を伴います。
多くの場合、詐欺の加害者は、意図した被害者が知らない情報を知っているため、加害者は被害者を欺くことができます。 基本的に、詐欺を犯している個人または企業は情報の非対称性を利用しています。 具体的には、その情報を確認および検証するためのリソースコストは、不正防止に完全に投資する意欲を低下させるほど十分に大きくなる可能性があること。
たとえば、保険金請求の徹底的なレビューには非常に長い時間がかかるため、保険会社は、請求の規模を考慮してより大まかなレビューが必要であると判断する場合があります。 これを知って、個人は実際には発生しなかった損失に対して小さな請求をすることができます。 保険会社は、請求額が少ないため、徹底的に調査することなく請求額を支払うことを決定する場合があります。 この場合、保険詐欺が行われました。
州と連邦政府の両方には、詐欺行為を犯罪とする法律がありますが、詐欺行為は常に刑事裁判につながるとは限りません。 政府の検察官は、多くの場合、訴訟を裁判にかけるべきかどうかを決定する際にかなりの裁量権を持ち、これが結果としてより迅速で低コストの解決をもたらす場合、代わりに和解を追求することができます。 詐欺事件が裁判にかけられた場合、加害者は有罪となり、刑務所に送られる可能性があります。
政府は、詐欺事件は刑事訴訟の外で解決できると決定するかもしれませんが、負傷を主張する非政府関係者は民事訴訟を起こすかもしれません。 詐欺の被害者は、加害者に資金を回収するよう訴えたり、金銭的損失が発生しなかった場合には、被害者の権利の回復を訴えたりすることがあります。
詐欺が行われたことを証明するには、加害者が特定の行為を行っている必要があります。 まず、加害者は重要な事実として虚偽の陳述を提出しなければなりません。 第二に、加害者はその声明が真実ではないことを知らなければなりませんでした。 第三に、加害者は被害者を欺くつもりであった必要がありました。 第4に、被害者は虚偽の陳述に依存していることを実証する必要があります。 そして5番目に、犠牲者は意図的に虚偽の陳述に基づいて行動した結果として損害を被らなければなりませんでした。
詐欺はビジネスに壊滅的な影響を及ぼす可能性があります。 2001年、米国を本拠地とするエネルギー会社Enronで大規模な企業詐欺が発見されました。 経営陣は、収益の意図的な難読化や収益の不実表示など、会社の財務状態を隠すためにさまざまな手法を使用しました。 詐欺が明らかになった後、株主は株価が1年強で約90ドルから1ドル未満に急落したことを確認しました。 エンロンが破産を宣言した後、会社の従業員は株式を一掃し、職を失いました。 エンロンのスキャンダルは、2002年に可決されたサーベンスオクスリー法に見られる規制の背後にある主要な要因でした。
