定期支払い計画の定義
定期的な支払い計画は、投資家が小さな定期的な支払いを行うことにより投資信託の株式に投資することを可能にする投資計画の一種です。 定期的な支払い計画は、しばしば軍人に販売されます。 ただし、定期的な支払い計画は、軍人に特別な利益を提供するものではなく、軍人が計画に参加する必要はありません。 また、「契約プラン」または「体系的な投資プラン」としても知られています。
定期的な支払い計画の分析
定期的な支払い計画では、通常10年、15年、または25年の期間にわたって少額の固定金額を寄付します。 これらの支払いと引き換えに、投資家は投資信託に投資する計画信託の持分を所有しています。 ほとんどのプランでは、投資家は月額50ドルなどの控えめな金額のプランを開始できます。 定期支払いプランの投資家は、投資信託の株式を直接所有していません。 代わりに、彼または彼女は、計画の信頼に関心を持っています。
定期支払いプラン料金
プラントラストのスポンサーは、「フロントエンドロード」とも呼ばれる「作成および販売料金」を投資家に請求することで収益を得ています。 この販売料金は、最初の12か月分の支払いの50％に達する可能性があり、特にプランの全期間にわたって投資されない場合、定期的な支払いプランは潜在的に高価な投資オプションになります。
これらの手数料の結果として、投資家はミューチュアルファンドの株式を直接購入することでより良い取引を得ることができるかもしれません。 低い月額拠出金は定期的な支払い計画のセールスポイントになる可能性がありますが、手数料が定期的な支払い計画よりも低い場合がある証券会社は、投資家が小規模な月次投資を行い、確立すれば大きな最小投資を避けることができます自動入金。
