ほとんどの投資専門家は、セールスおよび技術トレーニングに数え切れないほどの時間を費やしていますが、投資アドバイザーの基準となる基準に関する知識を身に付けるための時間はほとんどありません。 Center for Fiduciary Studiesが提供する2つの指定は、ファイナンシャルアドバイザーに受託者の知識を高め、受託者責任について真剣であることを示す機会を提供します。 Center for Fiduciary Studiesは、Accredited Investment Fiduciary（AIF）およびAccredited Investment Fiduciary Analyst（AIFA）の指定を提供しています。
基準
信託研究財団によると、500万人以上の人々が誰かのお金を慎重に管理する法的責任を負っています。 簡単に言えば、そこには多くの受託者がいます。 投資管理プロセスにかかわる多数の人々と、何兆ドルもの危機にConsiderしていることを考えると、専門職は、投資信託に他の分野の専門家と同じ実践基準を通知し、遵守することを要求すると予想される医学、法律、会計。
投資専門家へのそのような基準の適用は過去には一般的ではありませんでしたが、最近の受託者の過失および結果として生じる法律の事例は、受託者責任とそれに訓練される必要性に焦点を当てています。 他のほとんどの専門職指定と同様に、AIFとAIFAおよびそれらを取得するプロセスには、ある程度の学習時間が必要であり、試験を正常に完了する必要があります。
AIF指定
Center for Fiduciary Studiesは、AIF指定の取得を希望する人向けに、教室およびWebベースのトレーニングプログラムを提供しています。 教室ベースのプログラムは、フィデューシャリースタディセンターのスタッフのインストラクターによる3日間のコースです。 1日コースは、教室とWebベースの両方の指導を組み合わせており、Webベースのプログラムは180日間で完了できます。 受託研究の分野に慣れていない人は、教室で行われる活発な議論の利点と、質問する機会を検討したいと思うかもしれません。
二十二の慎重な慣行
AIFプログラムは、受託の基準を遵守する方法に関する詳細な指示を提供し、受託者のための財団が開発した22の慎重な投資慣行を参加者に紹介します。 これらのプラクティスは、「関連する法律の最小要件と業界のベストプラクティス」を組み合わせたものです。 受託者は、これらの慣行を守ることで義務を果たしていると確信している場合があります。 顧問は他の人が順守できない卓越性の基準に保持されるので、クライアントはAIF指定の顧問の専門知識を使用することから利益を得ます。
AIFA指定
受託者の専門知識の次のレベルであるAIFAプログラムは、AIFプログラムの卒業生に提供される3日間の教室コースです。 このコースは、「慎重な慣行」のそれぞれを拡張し、受託者のこれらの慣行へのコンプライアンスを評価する方法を参加者に教えます。 この認証を取得することにより、そのような組織は、退職プランの参加者、投資家、または寄付者が自分自身を保持していること、およびそのお金の管理を最高水準で示しています。
2つのプログラムの卒業生は、慎重な投資慣行に対する評価と知識を身につけることができますが、その達成を通じて信頼性も獲得します。 投資顧問ビジネスは非常に競争が激しく、見込み客は多くの場合、1人を選ぶ前に複数のアドバイザーを評価します。 時間とお金をさらなる教育に費やすことで、アドバイザーはクライアントに対する受託責任を果たすために必要な専門知識を獲得する意欲を示します。
国民の認識
受託者責任に関する一般の認識が高まるにつれて、受託者の問題について相談する機会も増えます。 AIFAは、これらの機会を活用するのに十分な位置にあります。 投資プロセスが受託基準のケアを満たしていることを確認したい組織の場合、AIFAは、コンサルティング業務を実施して、不適合の領域と改善の機会を特定できます。
たとえば、小さな慈善団体や中小企業の退職プランの投資委員会の活動を目撃する機会があったことがあるなら、おそらく構造化されたプロセスの欠如と意思決定のための定義されたステップを観察したでしょう。 AIFAアセスメントアプローチは、不正な委員会のメンバーまたは熱心な投資サービスプロバイダーに対して脆弱なプロセスや構造に組織をもたらすのに役立つ独自の方法を提供します。
受託者のケアの標準へのコンプライアンスに自信がある組織の場合、AIFA指定を持つ者は、受託者の優秀性の認定につながる評価を提供できます。 この認証は、組織が高レベルのスチュワードシップを実証するために使用できます。これには、潜在的なドナー、退職プランの参加者、または他の利害関係者の利益が組織自身の上位に置かれる必要があります。
継続教育の報酬
慈善基金、退職金制度、投資顧問の受託者にこれまで以上に多くのお金を預けているため、国民はそのお金が慎重に管理されていることを知りたがっています。 エンロン退職プランに関連する場合のように、受託者の違法行為の悪質な事例が発見されるたびに、受託者の義務に対する意識が高まります。
エンロンの場合、会社の最高経営者や取締役会を含む受託者は、計画参加者の利益を自分の利益よりも高くするという受託者の義務を順守しませんでした。 米国労働省が提起した訴訟で文書化された多くの受託者の失敗の中で、彼らは会社の株式に不慮に一致した貢献を投資し、従業員を会社の健康について誤解させ、エンロンの株式に投資するよう奨励しました会社は衰退していた。 これらおよびその他の行動を通じて、従業員の退職基金を破壊しました。
ボトムライン
受託者の義務に対する認識の高まりに対応して、議員は2006年の年金保護法を可決しました。これは、慎重な専門家による年次監査を要求する規定により、受託者アドバイザーにスポットライトを当てています。 AIFAは、退職プランの参加者に提供される適格な投資アドバイスの取り決めの監査サービスを実行する資格があります。
認知度の高まり、規制の強化、および受託者に委ねられた莫大な金額は、AIFおよびAIFAの指定により受託者の専門家としての地位を確立できるアドバイザーにとって、完璧な嵐を生み出しています。
