チャータードライフアンダーライターとは
チャータードライフアンダーライター（CLU）は、生命保険および不動産計画を専門とする個人向けの専門的な指定です。 認定ファイナンシャルプランナー（CFP）指定の所有者は、多くの場合、CLUを資格情報に追加して、主題に関する追加の専門知識を示します。 個人は、指定を受けるために一連のコースと試験に合格する必要があります。
チャータードライフアンダーライターを理解する
CLUの指定は、1920年代後半にさかのぼる、金融サービスで最も古く、最も尊敬される資格の1つです。 これは、個人リスク管理と生命保険の計画に関する幅広い問題を完全に理解していることを表しています。 このプログラムでは、生命保険、事業計画、不動産計画の分野でアドバイスを提供する際に、倫理、プロフェッショナリズム、および詳細な知識も強調しています。 これらの分野で追加の知識を持っていると、ファイナンシャルプランナーは、資格情報の少ない他のプランナーよりも競争力が高まります。
重要なポイント
- チャータードライフアンダーライターは、不動産計画、生命保険、事業計画の専門知識を示す認定資格です。認定資格を取得するには、CLUが一連のコースと試験を完了する必要があります。アメリカンカレッジオブファイナンシャルサービスは、CLUの指定を付与し、保有者が高い基準を順守するよう奨励しています。
CLUの指定を与えるThe American College of Financial Servicesによると、CLUの指定を保持している金融専門家は、クライアントを支援するための専門的なスキルを持っているため、カウンターパートよりも平均して51％高い収入が得られます。 このプログラムは、個人および企業の財務計画の多くの側面を教えます。
- 顧客の金融生活を分析し、生命および健康保険のニーズと個人の財産および責任のリスクを特定することにより、金融目標を設定および達成する方法生命保険および年金商品を通じて金融セキュリティを強化する方法不動産価値を高め、既存の資産を保護し、退職時の財政的安全を確保します。
CLUの資格
アメリカンカレッジオブファイナンシャルサービスは、1927年に設立された認定非営利教育機関です。中等高等教育委員会による最高レベルの教育認定（地域認定）を取得しています。 大学には、業界の専門家からなるフルタイムの教員がおり、米国の金融専門家の主要な教育者の1人です。
CLUを取得するには、5つのコアコースと3つの選択科目を修了し、100問の2時間の試験に8回合格する必要があります。 必須のコースタイトルには 、保険計画の基礎、 個人の生命保険、 生命保険法、 不動産計画の基礎、 事業主と専門家向けの計画が含まれ ます。 他のコーストピックには、財政計画、健康保険、所得税、団体給付、投資、退職計画が含まれます。
チャータードライフアンダーライターは、米国金融サービス大学の倫理規定に準拠する必要があります。これには、以下の専門的誓約が含まれます。
「私は、私が奉仕するものを取り巻くすべての条件に照らして、それを確認し理解するためにあらゆる良心的な努力を払い、同じ状況で自分に適用するサービスを提供します。」
さらに、指定を維持するには、毎年30時間の継続教育が必要です。また、指定は、アメリカンカレッジの理事会の認証委員会を通じて非倫理的な行為のために削除される場合があります。
