ミューチュアルファンドは、さまざまな投資家にとって非常に人気のあるオプションとなっています。 これは主に、自動化された多様化と、専門的な管理、流動性、カスタマイズ性の利点によるものです。
多様化
多様化は、投資家が幅広い投資に合計リスクを分散させることを可能にするため、投資におけるゲームの名前です。 自己管理ポートフォリオの最適な多様化を実現するために、投資家または彼の財務アドバイザーは、さまざまなセクターおよび市場での多数の投資を調査および追跡する必要があります。
たとえば、非常に不安定な株式保有のバランスをとるには、ポートフォリオに非常に安定した債券も含める必要があります。 非常に不安定な株式は最終的には大きな利益を生み出す可能性がありますが、投資資本のかなりのコストがかかる可能性があります。 逆に、国債または格付けの高い社債は、長期にわたって元本価値を失う可能性は低く、毎年一定額の利息を支払うことが保証されています。 したがって、これらの債券は非常に低リスクですが、利益の可能性も低くなります。
これは、多様化の非常に単純な例です。 実際には、完全な多様化ははるかに複雑です。 ミューチュアルファンドは人気があります。なぜなら、最適に分散されたポートフォリオを作成するためのすべての作業がファンドのマネジャーによって処理されるからです。 この本質的な多様化により、ミューチュアルファンドは一般的に個々の株式に投資するよりも安全になります。
プロフェッショナルマネジメント
ミューチュアルファンドが非常に人気があるもう1つの理由は、さまざまな投資の収益性を適切に判断するのに必要な経験を持つ専門家によって運用されているためです。 個人投資家とは異なり、ファンドマネジャーは、欲と恐怖に動機付けられた感情的な投資の落とし穴に屈する可能性は低いです。 また、ファンドマネージャーは、ファンドのポートフォリオで資産を発行する企業または政府の意見に関係なく、ファンドが可能な限り収益性を確保することを独自に動機付けています。
さらに、投資信託に投資することで、投資家は取引の調査やタイミングについて心配する必要がなくなります。 専門的な管理により、ファンドのマネージャーは各資産を厳選し、最高の収益を生み出すためにいつ、どのように売買するかを決定します。
流動性
株式市場への投資の主な利点の1つは、投資家が自由に株式を売買できることです。 同様に、オープンエンド投資信託の株式も、株主の裁量で購入または売却できます。 ミューチュアルファンドの株式は株式や債券のような市場で取引されていませんが、株主はファンドと直接、または登録されたブローカーを通じて株式を買い戻すことができます。 したがって、ほとんどのミューチュアルファンドは、従来の株式投資と同じくらい流動的ですが、多様化と専門的管理の利点が追加されています。
カスタマイズ性
ミューチュアルファンドの人気に貢献する別の重要な要素は、利用可能な製品の数がほぼ無限であることです。 投資目標やリスク許容度に関係なく、高リスク、高報酬の株式ファンドから、よりゆっくりで安定した成長を提供する最小リスクのファンド、およびその間のすべてに対応するミューチュアルファンドがあります。
アドバイザーの洞察
レベッカ・ドーソン
シルバーベネットファイナンシャル、 ロサンゼルス、CA
ミューチュアルファンドが人気を博した主な理由の1つは、最低投資額が低いことです。 一般的な最低投資額は1, 000ドルからです。追加の投資や再展開の場合はさらに少なくなり、ほとんどの投資家が利用できるようになります。
さらに、市場のインデックスが非常によく機能しているため、インデックスミューチュアルファンドは最近人気を集めています。 それらが複数の資産クラスにわたって多様化されているという事実も、それらを魅力的にしています。
そうは言っても、多様化のメリットを提供するさまざまな構造を持つミューチュアルファンドの代替手段があります。 ユニット投資信託（UIT）は、通常12〜24か月の期間の固定証券ポートフォリオに投資します。 したがって、彼らはミューチュアルファンドのような年間費用を請求せず、前払い手数料のみを請求します。
