投資銀行の主な機能の1つは、証券を発行して資金を調達したい企業と、証券と引き換えにお金を提供する個人または機関投資家との間の仲介者として機能することです。 投資銀行はこれらの取引のあらゆる側面を処理します。
投資銀行家は何をしますか？
投資銀行は、株や債券など、発行する証券の種類、および発行する方法、時期、価格について企業に助言します。 また、投資家との証券の配置、引受と呼ばれるプロセスも処理します。 投資銀行家は、民間企業および株式公開企業と協力することに加えて、地方債およびその他の種類の債務証券を引き受けます。
会社の財務活動以外に、投資銀行家は他のさまざまな複雑な金融取引も処理します。 たとえば、投資銀行家は、潜在的な取引のいずれかの側に関与する当事者にアドバイスやその他の関連サービスを提供することにより、企業の合併と買収（M&A）を促進することができます。 企業評価、戦略形成、取引交渉でM&Aクライアントを支援する場合があります。 投資銀行は、新たな負債または株式の発行が必要な場合、最終取引の資金調達にも関与する場合があります。
重要なポイント
- 投資銀行は、証券を発行することで資金を調達したい企業と、証券と引き換えに支払う意思のある投資家との間の取引を促進します。また、アンダーライティングとも呼ばれます。投資銀行家は、企業の評価、戦略立案、取引の確定など、合併や買収の完了も支援します。
典型的なキャリアパスとは何ですか？
多くの投資銀行家は、彼らが学部生である間に投資銀行とのインターンシップに参加することにより、業界で始めます。 インターンシップはフィールドに入るために必要ではありませんが、開始するための優れた方法です。
学士号を取得した後、投資銀行アナリストとしてフィールドでの研究を開始し、より多くの上級スタッフ向けに分析レポートを作成することができます。 ウェルスマネジメント会社、銀行、ヘッジファンド、またはその他の金融機関で金融アナリストとして働くことも、経験を積む良い方法です。
通常、数年の経験と優れた業績の強力な記録により、アナリストは多くの場合、関連投資銀行家として中級レベルの地位に就くことができます。 このポジションは、修士号と強力な履歴書を持ち、投資銀行業務の経験がほとんどない資格のある候補者にも利用できる場合があります。
ほとんどの新規採用者には、2か月もの長期にわたる実地訓練が提供されます。 ジュニア投資銀行家は、最終的に、大規模な金融取引の計画、構築、実行など、投資銀行業務のほとんどの側面に参加します。 優れた業績により、ジュニアバンカーは取引を最初から最後まで監督する上級職に就くことができます。
どのタイプの教育が最も一般的ですか？
学士号は、投資銀行家として働くために必要な最低限の教育資格です。 この分野のエントリーレベルのアナリストのポジションは通常、学士号を取得した卒業生に開放されており、多くの投資銀行で修士号を取得せずに上級銀行員の役割に進むことができます。 ただし、修士号は、この業界の中間レベルおよび上級スタッフの間では非常に一般的であり、キャリアの向上に道を開くのに役立ちます。 一部の投資銀行では、投資銀行のキャリアトラックに参加するために修士号が必要です。
ゴールドマン・サックス、JPモルガン・チェース、バークレイズ、バンク・オブ・アメリカ・コーポレーション、モルガン・スタンレーは世界で5大投資銀行です。
ほとんどの投資銀行は、財務、会計、経営管理、およびその他のビジネス分野の学位を好みます。 候補者が経営学、財政学、またはその他の関連性の高い科目で修士号を取得している場合、学士号の科目は採用プロセスにあまり影響を与えません。 金融、経済、数学のコースワークを強くお勧めします。
どのような認定が必要ですか？
投資銀行業務を開始したり、上級職に昇進したりするために、専門的な資格が必要になることはほとんどありません。 そうは言っても、CFA協会から授与された公認ファイナンシャルアナリスト（CFA）の指定は、雇用市場に足を踏み入れる可能性があります。 この専門職の資格は一般的に、投資分野で働く専門家にとって最も重要な認定とみなされています。 最低4年の適格な経験を持つ投資アナリストおよびその他の種類の金融アナリストが利用できます。 候補者は、指定を取得するために3つの試験に合格する必要があります。
投資銀行家は、米国で活動する証券会社やブローカーを監督する監督機関である金融業界規制当局（FINRA）から適切なライセンスを取得する必要があります。 ライセンスプロセスには雇用会社のスポンサーが必要なので、投資銀行のキャリアトラックの専門家は通常、採用後にライセンス要件を完了します。 多くの投資銀行家は、シリーズ63およびシリーズ79のライセンスを必要としますが、要件は職種によって異なります。
