資産管理手数料は、信託基金に課される簡単な手数料です。 管理対象の総資産の固定割合として表されます。 レートはファンドごとに異なり、信託ファンドを管理する際に発生する他の小さな費用を含みます。 一律の手数料を請求するアドバイザーもあれば、取引ごとに手数料を請求するアドバイザーもいます。 投資された資産のリスクが高い場合、年間資産管理手数料は高くなります。 手数料には、税収、リバランス、ポートフォリオの再審査が考慮されます。
年間経費率
信託基金がミューチュアルファンドに投資されている場合、基金の年間費用比率が請求されます。 この料金は、固定費と継続費をカバーします。 このような費用には、ファンドのマネージャーの給与、印刷費用、マーケティング資料の費用、顧客サービス担当者の雇用費用が含まれます。 アクティブミューチュアルファンドは、インデックスファンドよりも高い手数料を引き付けます。 年間経費率は通常、投資資産の0.14％〜1％です。
追加料金
また、仲介手数料と取引費用の手数料を支払う必要があります。 さらに、基金は印紙税も支払います。 ミューチュアルファンドの場合、これらの雑費はアドバイザーが請求するよりもはるかに低くなります。
信託基金を販売した販売員に補償するために請求される、ロードと呼ばれる料金もあります。 購入時の負荷のコストは5％です。 また、特定の期間内にファンドを販売する場合、繰延販売手数料を支払う必要があります。 料金は通常6％で、7年目までに0％に下がります。 7年以内にファンドを売却しなかった場合、料金を支払うことはありません。
