これはあなたにとって何を意味するのでしょうか？ 自分の退職を急いで始めるか、バイヤーを探している他のプランナーに立ち向かうことができるように、ビジネスの継承について考え始める時が来るかもしれません。 数人のアドバイザーが同時に売りたいと思っているので、あなたが長く待つほど、あなたが望む時に去るのが難しくなります。 後継者育成計画のプロセスを早期に開始すると、資格のあるバイヤーを見つける可能性が高まります。
ピザショップの所有者とは異なり、販売とアドバイザリー業務のプロセスを開始して、短期間で取引を終了することはできません。 クライアントに対する責任と財務計画ビジネスの性質のため、販売の準備、実行、および完了にはいくつかのステップがあります。 信頼と過去の実績に基づいて、クライアントとの長期にわたる関係を構築したことを願っています。そのため、十分に計画された販売が行われるには数年かかる可能性があります。
クライアントが引き継ぐ予定のプランナーを信頼していない場合、または過去のパフォーマンスよりもパフォーマンスが悪いと考えている場合、ほとんどの場合彼らは去ります。 彼らはあなたがあなた自身の退職の準備が十分ではないと感じた場合、あなたが販売する前に去ることさえあり、それはあなたの練習の価値を減少させる可能性があります。 クライアントは、財務管理に関して不意を突かれることを望まない。
これを防ぐために、練習を辞めるための計画を立て始めるためのヒントをいくつか紹介します。 （関連資料については、「事業承継計画の作成方法」を参照してください。）
自分のための退職計画
あなたのビジネスを買うために誰かを探し始める前に、あなたは最初にあなたが退職で欲しいものを正確に決定する必要があります。 これは、クライアントのために常に取り上げているトピックですが、座って自分の退職を評価することはめったにないでしょう。 一日中ゴルフをしたいですか？ アルバイト？ トラベル？ あなたの配偶者は何をしたいですか？ （関連資料については、クライアントが低リターンの未来に期待すべきアドバイザーを参照してください。）
これらのことに対する答えを知ることは、あなたの練習を手配するためにどのタイプの販売を決定するのに役立ちます。 また、この移行のあらゆる側面を熟考しており、単に気まぐれにとどまっていないことをクライアントに示します。
あなたの練習を販売する方法
売上には、内部と外部の2つの主要なタイプがあります。 内部販売は、家族または従業員を対象としています。 外部販売は、あなたが自分のビジネスを別の会社またはあなたと個人的または職業的に関係のない個人に販売するときに発生します。 これらの各オプションを詳しく見て、どのように機能するかをよりよく理解してみましょう。 （関連する読書については、「スマートベータETF：最新のトレンドと先読み」を参照してください。）
内部販売では、通常、外部販売よりも早く計画を開始する必要があります。 新しい所有者はほとんどの場合、ジュニアパートナーであるため、ビジネスを運営し、財務計画プロセスのすべての部分を処理できるように、その所有者を訓練する必要があります。
また、ビジネスがあなたなしで実行するための適切なプロセスがあることを確認する必要があります。 多くのビジネスオーナーは、すべてを頭の中に保管し、ビジネスプロセスを紙に書き留めます。 また、クライアントがすぐに新しい所有者に慣れていることを確認する必要があります。
通常、内部販売は、プラクティスを所有するアドバイザーによって資金提供され、長期間にわたって実施されます。 退職時にビジネスローンの支払いを受け取ることで、これを年金の形式として構成することもできます。 通常、後続の所有者が既存のインフラストラクチャをすべて保持するため、収益の倍数に基づいてビジネスを売却します。
外部販売では、トランザクションを処理する多くの方法があります。 6か月から12か月の移行を監督すると同時に、書籍の譲渡をすぐに行って事業を売却できます。 部分的な書籍販売を行うこともできます。ここでは、クライアントの一部のみを転送し、練習用に一部を保持します。 これは通常、あなたと買い手が同じブローカーディーラーネットワーク内にいる場合、どのように機能するかを確認するために移行を試みている場合、または部分的な引退を通じて一部のクライアントを維持する場合に行われます。 最後のオプションは、別の会社との合併です。 あなたは固執して給与を受け取ることができますが、あなたの会社は他の慣行に取り込まれ、他の誰かがビジネス管理のあらゆる側面を引き継ぎます。 （関連資料については、販売のためのアドバイザリー業務を準備するためのヒントを参照してください。）
外部販売は、既存のビジネスを既に持っている人に販売する可能性が高いため、通常、後続の12か月の収益評価から値引きされます。 これらの売上は通常、頭金を持ち、選択したオプションに応じて数年後に返済されます。 その他の支払い構造には、一括払い、売り手が資金調達した手形、さらにはアレンジアウトとしての支払いが含まれます。
適切なバイヤーを見つける
外部バイヤーを見つけるには、さらに調査が必要な場合があります。 あなたはあなたのためにこのプロセスを管理するためにビジネスブローカーを雇うことができます、またはあなたは興味があるかもしれない他の地元のプランナーに手を差し伸べることができます。 その後、時間をかけて彼らと会い、性格と投資スタイルの両方に関して、彼らがあなたのクライアントに適切であることを確認します。 合併の場合は、この将来の新しい所有者が現在の従業員およびビジネスプロセスと互換性があるかどうかも検討してください。
最後に、取引を交渉し、必要な書類を記入し、練習を販売するプロセスを公式に開始します。 （関連資料については、トップ財務アドバイザーからの管理のヒントを参照してください。）
移行の管理
スムーズな移行の重要な要素の1つは、クライアント、スタッフ、新しい所有者を含むすべての関係者との継続的なコミュニケーションです。 数年にわたって移行する場合は、買収戦略を紙に書き留め、必要に応じてレビューおよび修正できるようにします。 物事の進行や重要な変更がある場合は、必ずこの戦略を更新してください。 最初の計画と一致しない何かが発生した場合、人々は自分がどこにいるのか、どのように世話をするのかを知る必要があります。 クライアントが去るリスクとそれに関連する問題は、コミュニケーションをとるほど大幅に減少します。
ボトムライン
退職後の継続方法を計画せずに財務計画を実施することは無責任です。 最初に座って退職から何を望むかを決定し、その後、退職後にクライアントに質の高いサービスとアドバイスを適切に確保しながら、夢の退職を実現する後継プランを見つけます。 （関連資料については、後継者育成計画でアドバイザーが不足しているを参照してください。）
