2018年、ペンシルベニア州の巨大な登録投資顧問であるバンガードグループは、管理下の401（k）資産（AUM）のリーダーとして最終的にFidelity Investmentsを上回りました。 Vanguardの成功は、主に低コストのインデックスファンドの人気とフルサービスの401（k）管理デスクに起因しています。
実際、ジョンボーグルの本によると、ヴァンガードグループを設立した後、1975年に最初のインデックス付きミューチュアルファンドを作成し、2019年1月に89歳で亡くなりました。米国の全株式の半分を支配する企業。 ヴァンガードの場合、そのワンストップショッピングは、退職金制度のスポンサーを大々的に集めています。
重要なポイント
- バンガードグループは、運用資産の面でトップの投資運用会社であり、5.3兆ドルをその旗の下に掲げており、バンガードは主に低コストのインデックスファンドを幅広く選択していることで知られています。投資パフォーマンス、ウェブサイトおよびオンラインサービス、資金取引手数料、問題解決、投資オプション、手数料の透明性の分野。
Vanguard 401（k）プランサービス
バンガードは、Institutional Investor Groupを通じて、計画の設計と分析から投資管理の監視に至るまで、さまざまな401（k）管理サービスを提供しています。 プランスポンサーにはクライアントリレーションシップマネージャーが割り当てられ、プラン管理のすべての面で日々のサポートを提供します。
さらに、雇用退職所得保障法（ERISA）コンサルタントが、発生する可能性のある規制およびコンプライアンスの問題を処理するためにすぐに利用できます。 最後に、Vanguardのポートフォリオレビュー部門は、プランスポンサーと緊密に連携して、外部のファンドマネージャーを吟味し、継続的に監視しています。
ヴァンガードは、バックオフィスシステムに多額の投資を行って、最先端の計画管理と記録管理サービスを提供しています。 その結果、クライアントは、コストを削減し、計画への参加を改善する可能性のある領域を特定する、より合理化された手順から大きな利益を得ます。
マーケティングコンサルタント会社Cogent Reportsによる調査では、計画の参加者はVanguardを総合的な満足度で最高と評価しました。
Vanguardは401（k）管理サービスでどのように機能していますか？
マーケティングコンサルタントCogent Reportsの調査によると、計画の参加者はVanguardを総合的な満足度で最高に評価し、次のカテゴリで具体的に最初にランク付けしました。
- 投資パフォーマンスウェブサイトおよびオンラインサービス資金取引手数料問題解決投資オプションの幅料金の透明性登録ミーティング
プランスポンサーに、プランプロバイダーに対する全体的な満足度を評価するように依頼したところ、Vanguardのクライアントの83％が、サービスに最も満足していると答えました。 一方、計画プロバイダーの平均満足度はわずか62％でした。 調査では、ヴァンガードが次の分野でも1位にランクされていることがわかりました。
- 取引プロセスの正確性と適時性計画管理サポートフォーム550ファイリングサポート投資オプションの質基金費用比率手数料開示情報の品質と明確性手数料の透明性計画管理手数料
プランスポンサーは、提供されるサービスに基づいて、投資運用手数料が妥当であることを保証する受託者責任を負います。 NerdWalletによる2018年のIRAベストアカウントの調査によると、Vanguardは、フルサービスプランスポンサーによるコストの面で最高の価値を獲得しています。
