Charles Schwab、TD Ameritrade、E * TRADE、およびロボアドバイザリーサービスを提供するその他のオンライン証券会社は、上院税制改革法案の提案が可決された場合、顧客への送金方法を変更する必要があります。
新しい規則は、投資家が課税対象の証券会社口座にある株式をアンロードする方法を変更します。 現状では、投資家は、株式、投資信託、または上場投資信託（ETF）に複数のポジションがある場合、どのロットを売却するかを選択できますが、提案されたルールは先入れ先出しと呼ばれるため、投資家は最初に購入した株式を売却する必要があります。これは多くの場合、最も多くの利益を得ることができるため、より大きな税金の打撃をもたらします。
ルールが施行された場合、投資家が減税を目指して適切なロットを選択できるように設計されたアルゴリズムを変更する必要があります。 また、投資家が勝ち株と負け株を同時に販売する場合、投資家が異なるロットの株式を所有している場合、キャピタルゲインを相殺するための税務上の損失を防ぐことができます。 投資業界からの反発後、投資信託はルールから除外され、クライアントはより多くの税金を支払う必要があり、結果として株式をより長く保有する傾向があると主張しました。
「基本的に投資家のコントロールが難しいため、投資家の税金が増えることを意味します」と、ロボアドバイザーであるベターメントのアドバイスおよび投資担当バイスプレジデントであるアレックス・ベンケは最近CNBCに語った。 役員は、規則が合格した場合、Bettermentはアルゴリズムを変更する必要があると述べました。
共和党員はドナルド・トランプ大統領のデスクを横断する最終提案に何を含めるべきかをまだ議論しているので、税法案のその部分が実際に通過するかどうかは空中です。 潜在的な新しいルールは、オンラインブローカー、特にTD Ameritradeがライバルから目立つ方法として新しい脱税ハーベスティングツールを強調しているためです。
今月初め、TD Ameritradeは、税務上有利な退職貯蓄口座の外で投資を保留しているETF投資家向けに、新しい税額控除サービスを開始しました。 株式ポートフォリオで勝者と敗者を見つけるのは簡単ですが、ETF投資家にとってこれらの機会を特定するのは難しくなります。 このプロセスを支援するために、TD Ameritradeは、TD Ameritrade Investment ManagementのEssential PortfoliosおよびSelective Portfoliosに投資した課税口座を持つユーザー向けの無料サービスを展開しました。
タックスロスハーベストサービスに登録している顧客は、オンラインブローカーからポートフォリオのレビューを毎日受け取り、タックスロスハーベストの機会を特定します。 キャピタルゲインがない場合、または損失がゲインを超える場合、投資家は損失を使用して毎年3, 000ドルの他の課税所得を相殺できます。 キャピタルゲインを相殺した後、投資家は追加の損失を将来も持ち越すことができます。
