慎重な投資とは
慎重な投資とは、投資家の目標と目的に適した金融資産の認識された使用を指します。 慎重な投資では、リスク/リターンのプロファイルと投資家の期間を考慮します。 投資家が慎重な投資を行うことを委任するフィデューシャリー(ファイナンシャルアドバイザー、弁護士、公認会計士、リタイアメントプランスポンサーなど)は、選択した投資がクライアントのポートフォリオ全体で意味をなし、手数料が投資のリターンを大幅に低下させないことを確認する必要があります。
重要なポイント
- 慎重な投資とは、投資家の目標と目的に適した金融資産の認識された使用を指します。優れた受託者は、クライアントに対して選択した投資のパフォーマンスを監視し、定められた目標を達成していることを確認します。受託者は、利用可能な情報に基づいて、クライアントのために健全な資金管理の決定を行わなければならないこと。
慎重な投資の仕組み
優れた受託者は、クライアントに対して選択した投資のパフォーマンスを監視し、定められた目標を達成していることを確認します。 慎重な投資家の規則は、受託者が利用可能な情報に基づいてクライアントのために健全な資金管理の決定を行わなければならないと規定しています。 投資判断の結果は、良いか悪いかに関係なく、投資が慎重であると見なされるかどうかの要因ではありません。
慎重な人の規則(以前は「慎重な人の規則」と呼ばれていました)は、合理的な収入と資本の保存を求めている慎重な人が購入する投資の種類にクライアントのアカウントを管理する際に許される裁量を制限する法的格言です彼女自身のポートフォリオ。
投資家は、次の3つの推奨事項に従うことにより、慎重な投資を行う可能性を高めることができます。
- 多様化する資産クラス:投資家は、さまざまな資産タイプに投資することにより、ポートフォリオの全体的なボラティリティを削減できます。 たとえば、マークのポートフォリオは、株式、債券、商品、暗号通貨、外国為替で構成されている場合があります。 株式が弱気市場にある場合、マークの損失は暗号通貨保有の利益によって相殺される可能性があります。 投資家にとっては、ポートフォリオの割合を小さくして、資本金の少ない株や商品などのリスクの高い資産に割り当てるのが賢明です。 リバランス:慎重な投資では、投資家は定期的にポートフォリオをリバランスする必要があります。 たとえば、ジェニファーのポートフォリオの株式構成要素が1年の一貫した利益の後、40%から65%に増加した場合、超過収益の一部を売却し、他の資産クラスを購入することで、保有株式を40%に戻すのが賢明です現在は好意的ではありません。 手数料の最小化:慎重な投資には手数料と手数料の削減が伴います。 Exchange Traded Funds(ETF)を使用すると、投資家は取引ごとに手数料を支払うことなく、選択した株式のポートフォリオを購入できます。 (詳細については、このQ&Aを参照してください: 投資手数料を下げる最良の方法は何ですか? )
慎重な投資家ルールの例
ファイナンシャルプランナーが70歳のクライアントにすべてのお金を単一の株式に投資するようにアドバイスした場合、株価が急騰し、投資家がちょうど良いタイミングで売れたとしても、慎重な投資とは見なされませんかなりの利益。 特に投資家が定年に近づくにつれて、投資家のお金をすべて単一の株に入れるのは危険な戦略であるため、これは無分別な投資です。
![慎重な投資 慎重な投資](https://img.icotokenfund.com/img/affluent-millennial-investing-survey/505/prudent-investment.jpg)