オンラインワークベンチは、販売の誰にとっても必需品になりつつあります。 デジタル接続された世界では、リアルタイムのデータと、いつでも指先でプレゼンテーションを行う能力が不可欠です。 実行中に潜在的な住宅購入者に頻繁に会う融資の専門家にとって特に重要です。 Webの前に、ローン担当者はレートを見積もり、単一のローンオプションの取引手数料ワークシートを提供していました。 借り手は、融資担当者が最良の選択肢を提示していることを信頼しなければなりませんでした。 2016年の住宅購入者は、必要なときに必要な情報をすべて手に入れることを期待して、技術に精通しており、要求がはるかに高くなっています。 高度にコモディティ化された市場では、融資担当者は自らを差別化し、付加価値を実証できる必要があります。 Mortgage LensとMortgage Coachによって作成されたオンラインの住宅ローン計画とプレゼンテーションシステムが登場するのはそのためです。 どちらも、ローンの専門家にクライアントを教育するために必要なツールを提供し、クライアントに意思決定プロセスを管理していると感じさせることができます。 以下は、両方のサービスの内訳と、ローンの専門家と協力してより多くのローンを販売する方法です。
住宅ローンレンズ
Mortgage Lensはウェブベースのプランニングおよびプレゼンテーションサービスであり、クロージングコストの計算から、レンタル対購入の比較、トータルコスト分析まで、26種類の分析モジュールを提供しています。 各モジュールでは、データ入力により、即座に分析または計算を行うことができます。 モジュールには、閉鎖費用計算、債務整理、既存の住宅ローン、1年間のARM比較、家賃と購入、および総費用分析が含まれます。 Mortgage Lensはブラウザベースであるため、インターネットに接続された任意のコンピューターでプレゼンテーションを行うことができます。 ユーザーは、WebMeeting123などのデスクトップ共有プログラムを使用してビデオプレゼンテーションをセットアップできます。 Mortgage Lensは、2016年4月現在、月額料金が約47ドルから始まるサブスクリプションベースのサービスです。
住宅ローンコーチ
住宅ローンコーチは、Excelスプレッドシートと当時利用可能な初歩的なプレゼンテーションソフトウェアを利用した住宅ローン計画およびプレゼンテーションサービスとして1997年に開始されました。 Mortgage Coachはテクノロジーとともに進化し、リアルタイムデータを提供するデスクトップおよびモバイルアプリケーションを提供しています。 その一連のツールは、複数のプラットフォームおよび任意のデバイスで使用でき、ローンの専門家は、詳細に説明されたオプションに詳細な財務情報、チャート、ビデオナレーション、ライブアップデートを事実上または直接提供できます。
他のローン分析ツールとは異なり、Mortgage Coachは完全に統合されたツールのプラットフォームを提供し、顧客関係管理（CRM）、計画、プレゼンテーション、フォローアップの完全なエンドツーエンドプロセスを提供します。 ユーザーは、各クライアントの直感的なダッシュボードを使用して、一度にいくつかのオプションの必要に応じて、総コスト分析、エクイティリポジショニング、賃料対ローン、統合分析を行うことができます。 情報またはプレゼンテーションは、アプリを介してクライアントに配信したり、直接提示したりできます。 プレゼンテーションは、アプリをダウンロードした複数のユーザーと共有できます。 さらに、Mortgage CoachにはRateWatchと呼ばれるリアルタイム更新機能が含まれており、最新のインタラクティブなチャート作成技術を使用して金利と傾向を追跡し、ユーザーに最新の情報を提供します。 グラフィックは豊富な色でわかりやすいです。 Mortgage Coachは、月額料金が約70ドルから始まるサブスクリプションベースのソフトウェアサービスプロバイダーとして運営されています。
住宅ローンレンズまたは住宅ローンコーチ？
住宅ローンレンズは安価なサービスであり、融資の専門家がクライアントにオプションについて教育するために必要なほとんどの重要な計算を提供します。 インターネットに接続されたコンピューターから簡単にアクセスできますが、モバイルベースのバージョンやアプリは提供していません。 住宅ローンコーチは、ローンの専門家とそのクライアントがダウンロードできるアプリです。 ミレニアル世代のために競争することを望んでいるローンの専門家は、クライアントがコミュニケーションを好む方法に技術的に調整されていることを証明できなければなりません。 Mortgage Coachはより高価なサービスですが、クライアントデータの整理、カスタマイズされたプレゼンテーションの準備と提示、およびクライアントのフォローアップのための、より堅牢なプラットフォームを提供します。 Mortgage Coachは、すべてのツールを十分に活用するためにもう少しトレーニングを必要としますが、同社には多数のオンライントレーニングツールと専用のサポートチームがあります。
