駆け出しのファイナンシャルプランナーはどのようにしてファイナンシャルアドバイザリー業務を成功させることができますか？ 前もって計画し、堅実な実践の5つの重要な要素、つまり資金調達、チームビルディング、テクノロジー、販売、マーケティングに優先順位を付けることによって。
しかし、ファイナンシャルアドバイザーにとっての本当のリスクは、現状を受け入れ、実践を合理化および改善するために何もしないことです。 ファイナンシャルプランナーは、業界競争の規模が拡大していることを考えると、そのリスクに耐えることができません。
これを考慮してください-米国労働統計局（BLS）によれば、米国に拠点を置くパーソナルファイナンシャルアドバイザーの数は2010年から2020年に32％増加し、BLSは「すべての職業の平均よりはるかに速い」と言います。
この保留中の成長は、ゴールデンイヤーに近づくにつれてベビーブーマーから退職のアドバイスが急増しているためです。 すべての競争から目立つために、ファイナンシャルアドバイザーは、自分のビジネスを動的なもの、つまり常に成長し、改善する必要があるビジネスと見なす必要があります。
その印象的なタスクを達成するための最良の方法は何ですか？ この分野で長年の経験があり、財務計画業界で何が機能し、何が機能しないかを試行錯誤で学んだアドバイザーから、次のヒントを試してください。
専門化 - 競合他社との差別化
ファイナンシャルプランナーであり、自身の会社であるpamelaplick.comの創設者であるPamela Plickは、プランナーはニッチを見つけてそれを支配すべきだと言います。 「ファイナンシャルプランナーとして、私たちはすべての人々にとってすべてのものになることはできません」と彼女は言います。 「ニッチをターゲットにすることで、この特定のグループにソリューションを提供する専門家になります。」
たとえば、Plickは、女性起業家、未亡人、または歯科医と仕事をすることを選択できる、またはニッチは場所に基づいてもよいと言います。 「または、特定のゲーテッドコミュニティまたはカントリークラブの退職者をターゲットにすることもできます」と彼女は言います。
委任者になる
Plickはまた、何が重要で何が得意であるかに焦点を当てることを推奨します。残りを委任するか、外部委託します。 「マーケティング、ネットワーキング、クライアントとのミーティングなどの重要なタスクに焦点を当てます。可能であれば、管理タスクを外部委託します」と彼女はアドバイスします。
クライアントのニーズをカスタマイズし、 そのクライアントと接続します
CPA、ファイナンシャルプランナーであり、AICPAの国家CPAファイナンシャルリテラシー委員会のメンバーであるレナードライトは、クライアントには特定の使命、ビジョン、価値、目標があり、優れたプランナーはこれらの期待が何であるかを知ると言います。 「彼らは特にそれらを知らないかもしれないが、それらを引き出すのは私たちの仕事です」と彼は言います。 「計画に関する計画とアドバイスがクライアントのミッション、ビジョン、価値観、目標に結びつかない場合、クライアントは移行します。クライアントがアドバイザーが利益のために推奨する理由を理解していない場合、なぜ彼らは疑問に思うでしょうアドバイザーは彼らが推奨することを行い、彼らを理解している誰かを探すために本能的な感情的な反応をします。」
コミュニティに参加しましょう
Kolinsky Wealth Managementの共同設立者であり、30年の業界のベテランであるSteven Kolinskyは、あなたのコミュニティを知り、あなたの町に参加することを勧めています。 「コミュニティで時間と才能に寛大になると、あなたのプロフィールが上がり、あなたの周りの人々を知ることができます」と彼は言います。 「最近、投資の準備ができていない若いカップルとのミーティングがありましたが、彼らの最初の家を買う際の財政的パラメータに関するアドバイスを探していました。」
地元のプロの会計士を知る
Kolinskyによると、ローカルCPAとの接続は、管理対象の資産を改善するための優れた方法です。 「私たちが公認会計士と培ってきた真の関係を通して多くのビジネスが紹介され、彼らが私たちがどのようにビジネスをし、彼らがクライアントを私たちに任せることができるかを示しました」と彼は言います。 「これらの関係は構築に時間がかかりましたが、相互に有益でした。」
若いクライアントを目指して
進行中の資産、米国および世界中で資産に劇的な変化があり、それは若い投資家に向かっています。 実際、デロイトウェルスマネジメントによると、資産管理業界では2018年までに総資産が28兆ドルになると予想されています。
「重要なポイントは、若い世代がアドバイザーの実務管理と推奨事項を劇的に変更する必要がないことです」と、グローバルコンサルティング会社であるノースハイランドのウェルスマネジメントおよび退職リードディレクターであるジルジャックは述べています。 「代わりに、進化する視聴者との関連性を維持するために双方向の会話を作成する魅力的なオンラインツールと対面ツールを組み込むことがすべてです。」 彼女は、Facebook、Linked-in、Twitter、Google +などの非常に人気のあるサイトで若い視聴者を獲得することをお勧めします。
クライアントリストを整理する
ファイナンシャルプランニング による「エリート」ファイナンシャルアドバイザーに関する2012年の調査
年間収益が100万ドルを超える人のほとんどが、より多くのクライアントではなく、より少ないクライアントにサービスを提供する傾向があることを明らかにしています。 顧客が少ない場合、アドバイザーは、顧客との関係を築き、顧客満足度を高めるためにより多くの時間を費やすことができます。 その結果、顧客ロイヤルティが高まり、クライアントが他の裕福なクライアントを参照する確率が高くなります。
ファイナンシャルプランニングの 調査では、より少ない顧客からより多くの資産にアクセスするために、これらの裕福な投資家に焦点を合わせていると主張しています。 データによると、研究研究者が追跡した最高所得アドバイザーは、いわゆるエリートアドバイザーのリストは平均83人のクライアントと連携しており、各クライアントは少なくとも100万ドルの資産を持っています。 これは、50万ドルから100万ドルを稼いでいる各アドバイザーの73人近くのクライアントと、同誌が調査した最低収益グループの23人のクライアントと比較されています。
ボトムライン
上記のヒントが示すように、より優れた財務アドバイザリー業務を構築することは、いくつかのゲームを変えるステップに焦点を合わせることです-そしてそれをうまくやることです。
「お勧めの製品に精通しているなら、投資業界で自分自身を教育し続け、クライアントのニーズを常に自分のニーズよりも上に置くことは、素晴らしいスタートです」とコリンスキーは言います。
それを過ぎて、創造性を発揮し、コミュニティやオンラインに出て、独自の金融アドバイザリーブランドを構築しましょう。これは、競争の一歩先を行くものです。
