マネーロンダリングは数十億ドル規模の業界であり、マネーロンダラーは製品やサービスを市場価値以下で提供することが多いため、誠実な企業が市場で競争することをはるかに困難にすることで、正当なビジネス利益に影響を与えます。 金融機関またはビジネスも政府によって規制されている場合、マネーロンダリングまたは適切なアンチローンダリングポリシーの実施に失敗すると、ビジネス憲章または政府免許が取り消される可能性があります。
お金を洗濯する人、国、または団体に関連する企業も罰金の対象になります。 ING、スコットランド王立銀行、バークレイズ、ロイズバンキンググループはすべて、イラン、リビア、スーダンなどの国でのマネーロンダリング活動に関連する取引に関与したとして罰金を科された機関です。
マネーロンダリングとは、重大な犯罪から得られた大量のお金が実際に合法的な出所から発生したという幻想を作り出すプロセスとして定義される犯罪です。 洗濯は、多くの場合、麻薬密売やテロ活動などの犯罪を通じて行われます。 毎年5, 000億ドル以上が洗濯されていると推定されています。
また、国際銀行HSBCは、適切なマネーロンダリング対策（AML）を実施しなかったことで罰金を科されています。 米国連邦政府によると、HSBCは、HSBCのメキシコ部隊から米国への大量の現金の移動を含む、さまざまな麻薬カルテルへのマネーロンダリングサービスの提供を含む、メキシコ部隊による取引の監視をほとんどまたはまったく犯していない。 AML対策の一部として適切な記録を維持できませんでした。 これには、未審査のアカウントの膨大なバックログと、HSBCによる疑わしいアクティビティレポート（SAR）の提出の失敗が含まれます。
HSBCの1年にわたる調査の後、連邦政府は、その機関が米国の銀行法を順守しなかったため、メキシコの麻薬金、疑わしいトラベラーズチェック、無記名株式会社に米国をさらしたことを示しました。
HSBCなどの企業は、マネーロンダリングを防止しようとするいくつかの連邦法の対象となります。 これらには、銀行秘密法、敵との取引法、および「2001年の国際マネーロンダリング削減と金融反テロ法」と呼ばれる愛国者法のタイトルIIIが含まれます。
タイトルIIIは、テロ、テロ資金、マネーロンダリングの疑いのある当事者によるアメリカの金融システムの悪用を防止しようとしています。 法律は厳格な簿記要件を課しており、米国財務長官に、マネーロンダラーが身元を隠すことをより困難にすることを目的として、金融機関間のコミュニケーションを促進する規制を策定することも許可しています。 財務省は、両方の事業体が適切なマネーロンダリング防止手続きを実施できなかった歴史がある場合、2つの銀行機関の合併を中止することもできます。
公認反マネーロンダリングスペシャリスト協会（ACAMS）は、公認反マネーロンダリングスペシャリスト（CAMS）として知られる反洗under専門家向けの認定を提供しています。 CAMS認定を取得するための要件には、教育、実務経験、およびCAMS試験の合格に基づく40の適格なクレジットの取得が含まれます。 CAMS認定を取得した専門家は、証券会社のコンプライアンスマネージャー、銀行秘密法担当官、金融情報部マネージャー、監視アナリスト、金融犯罪調査アナリストとして働くことができます。
