投資アドバイスは、特定の投資商品または一連の商品に関して投資家を教育、通知、または案内しようとする推奨事項またはガイダンスです。 投資アドバイスは専門的である場合があります。つまり、投資家は、ファイナンシャルプランナーに見られるように、資格のある専門家のガイダンスと専門知識と引き換えに料金を支払うことができます。
投資アドバイスの内訳
投資アドバイスは、投資家のポートフォリオに関する推奨事項を指します。 ファイナンシャルプランナー、バンカー、ブローカーなどの多くの専門家は、投資家に自分の財務状況と短期および長期の財務目標に固有の投資アドバイスを提供できます。 特にオンラインでは膨大な投資アドバイスが利用できるため、投資家は投資を行う前にアドバイスを提供する人の資格を判断したい場合があります。 金融市場または特定の資産に関する参考のために情報を提供するエンティティは、それらが情報を投資アドバイスとして明確に表していないことを明確にする努力をするかもしれません。 最終的に、どの投資が最適かを決定するのは個人投資家次第です。
投資アドバイスの提供に伴う負債
投資アドバイスが持つ可能性のある影響と潜在的な影響を考えると、そのようなインプットを提供する立場にあるかもしれない専門家は、彼らが持つかもしれない潜在的な効果についてしばしば警告されます。 銀行であろうと独立したファイナンシャルアドバイザーであろうと、投資アドバイスを提供する際に遵守しなければならない特定の要件があるかもしれません。 これには、クライアントの財務状況とニーズに関する十分な情報の収集が含まれます。
提供されている投資アドバイスの性質と、それがクライアントにどのように関係しているかを理解するための要件もあります。 投資アドバイスを提供する人は、提示するガイダンスに利益相反がないことを証明する必要があるかもしれません。 これは、アドバイザーが投資家に資金を投入することを推奨した業界、市場、取引資産に突然の下降があった場合に特に重要になります。 投資アドバイスの提供元がそのような義務を果たさない場合、投資家が彼らのガイダンスに基づいて被った特定の損害について責任を負う場合があります。
従業員退職所得保障法 （ERISA）の受託要件の下で、不動産計画弁護士などの他のタイプの専門家は、投資アドバイスとして構成できるガイダンスを提供した場合に責任を問われる可能性がある場合に自分自身を見つける可能性があります。 ERISAの 下では、報酬が直接または間接のいずれであっても、手数料またはその他の報酬について投資アドバイスを提供した場合、個人は受託者と見なされる場合があります。 これには、401（k）およびその他の雇用主支援の福利厚生プログラムに関連して与えられたアドバイスが含まれます。
