ファンドカテゴリは、投資目的と主要な投資の特徴に応じてミューチュアルファンドを区別する方法です。 この分類により、投資家はさまざまなリスクとリターンの特性を備えたファンドの組み合わせで資金を広めることができます。
ファンド区分の内訳
ファンドのカテゴリは、ファンドの投資目的に応じてさまざまな方法で構成できます。 個人およびプロの投資家は、ポートフォリオを構築する際にさまざまな種類のファンドカテゴリを使用できます。
専門的に管理された基金
専門的に管理されたファンド・オブ・ファンドは、ポートフォリオ・マネージャーがさまざまなファンド・カテゴリーを使用してファンドのポートフォリオを構築する方法の代表的な例です。 多くの場合、投資家は資産配分やバランスの取れたミューチュアルファンドポートフォリオで構成されたファンドオブファンドの使用を見つけるでしょう。 これらのポートフォリオは、さまざまなファンドカテゴリのファンドを使用して、目標とする資産配分目標を達成しようとします。
パシフィックファンドのポートフォリオ最適化成長基金がその一例です。 このファンドは成長株に積極的に配分しますが、ポートフォリオの一部を負債証券で保有しています。 資産配分戦略では、ポートフォリオの70％から85％を資本で、15％から30％を負債として計画しています。 ファンドは、さまざまなファンドカテゴリのポートフォリオの保有を表しています。 その最大の株式配分は、Pacific Funds Large-Cap Value Fundです。 その最大の債務配分は、太平洋ファンドのマネージドボンドファンドです。 2017年、ファンドは16.34％のリターンを報告しました。
個人投資家向けのファンド投資
個人投資家は、さまざまな投資スタイルとバランスのとれた目的を使用して、ポートフォリオの資金を選択できます。 投資信託は、投資信託の包括的なポートフォリオを構築するために、投資利益、目的、リスク許容度、および目標を詳述する投資プロファイルを最初に作成できます。 多くの場合、これはラップアカウントを介して実行できます。 ただし、投資家は、日曜大工投資戦略の投資プロファイルを個別に決定することもできます。
投資の世界全体で、投資家はファンドのカテゴリーごとに幅広い選択肢を持っています。 標準的な投資オプションは、株式や債券などのターゲットを絞った資産配分に焦点を当てます。 マネージド客観的カテゴリも市場で普及しており、さまざまな投資スタイルとブレンドから構築されているため、投資家はよく知られている市場セグメントの目標によって投資することができます。 管理対象客観的ファンドには、成長、価値、収入、資産配分のブレンドなどに基づく戦略を含めることができます。
対象資産ファンドのカテゴリー
投資の世界では、投資家は資産カテゴリ別に投資することを選択できます。 このタイプの戦略により、投資家は、ターゲットとする資産保有によって純粋に定義されたファンドのポートフォリオを構築できます。 これには、株式ファンド、債券ファンド、および純粋に個々の資産クラスに主に投資されるその他のタイプのファンドが含まれます。 株式ファンドの場合、基本的なカテゴリは、ファンドが投資する企業の規模（大規模、中規模、および小規模）によって定義できます。 債券ファンドは、主に平均ポートフォリオ満期（長期、中期、短期）および信用の質（高、中、低）によって分類されます。 株式ファンドはポートフォリオのより攻撃的な部分に使用できますが、債券ファンドはより保守的な配分に使用されることがよくあります。
管理対象ファンドのカテゴリー
幅広い管理された客観的なファンドのカテゴリも存在します。 従来の株式と債券のカテゴリ以外に、これらのファンドのカテゴリには、価値、成長、収入など、より具体的な目標を設定できます。 ハイブリッドまたは資産配分ファンドも、管理された客観的ファンドとみなすことができます。 これらのファンドのカテゴリーにより、投資家は、より広範なまたはより具体的な投資目標、ならびに短期および長期の目標を達成できます。
ハイブリッドファンドのカテゴリには、資産クラスと配分が異なる保守的、中程度、または積極的な成長ファンドが含まれます。 ハイブリッドファンドには、投資家の目標日利用目標を達成するために時間とともに変化するさまざまな資産配分にわたる投資の多様なポートフォリオを提供する目標日戦略も含めることができます。
