指定受益者とは何ですか？
指定された受益者は、資産の所有者が死亡した後、生命保険の支払いや個人の退職口座の残高などの資産を引き継ぎます。 受益者は通常、配偶者または他の家族の一員ですが、不動産、信託、または慈善団体の場合もあります。
適格退職プラン口座を開設したか、生命保険を購入した人は誰でも、指定された受益者を指名しました。 指定された人は、アカウント所有者が死亡した場合にアカウント残高を受け取ります。
指定された受益者を理解する
指定された受益者は、付与者が亡くなった場合に口座、年金、または生命保険の残高を引き継ぎます。 言うまでもなく、生命保険やその他の資産を持っている人は、定期的に文書を確認し、結婚、出生、死亡、離婚などの新しい状況で必要な変更を行う必要があります。
重要なポイント
- 指定された受益者は、口座保有者が死亡した場合に生命保険証券または金融口座でそれらの資産の受取人として指定されます。 遺言状がない場合、受益者は検認裁判所の訴訟のために長い遅延に直面する可能性があります。指定受益者は通常、資産を受け取るために死亡証明書のコピーを請求する必要があります。
複数の受益者に名前を付けることができます。 資産は複数の第一受益者に分割できます。 また、複数の二次受益者が存在する場合があります。 第一受益者または複数の受益者は、資産を受け取る最初の行です。 二次的または偶発的受益者は、一次受益者が資産の所有者を亡くしたり、見つけられなかったり、または資産の受け入れを拒否した場合に、次に並んでいます。
指定された受益者は取消可能または取消不能の場合があります。 取り消し可能であれば、資産の所有者は変更を加えることができます。 取消不能の受益者には、拒否または修正できない特定の保証された権利があります。
収集方法
指定された受益者は、他人の指定された受益者として残された資産を受け取るために請求をしなければなりません。 請求フォームは、資産を管理する会社から提供されます。 フォームは、アカウント所有者の死亡証明書のコピーとともに返送する必要があります。 これは、その人が住んでいた郡または州から入手できます。
署名された遺言書を所定の場所に置くことは非常に重要です。 そうしないと、指定された受益者が生命保険またはその他の資産を取得する際に長い遅延に直面する可能性があります。
州法は多少異なりますが、会社は通常、文書を確認し、承認または追加情報の要求のいずれかで、文書を確認して対応するために最大30日間あります。 生命保険の支払いは通常、請求の提出から60日以内に支払われます。
人が遺言なしで死亡した場合、指定された受益者は支払いを受けるために検認裁判所を通過する必要があります。 保険証書または投資口座の指定受益者として指定されている場合、検認裁判所はその決定を確認するために不動産の執行者を指名します。 ただし、裁判所のプロセスにより、資産の譲渡が数か月または数年遅れることがあります。
