認定ファイナンシャルプランナー（CFP）とは何ですか？
認定ファイナンシャルプランナー（CFP）は、ファイナンシャルプランニング、税金、保険、不動産計画、退職（401ksなど）の分野における専門知識の正式な承認です。 認定ファイナンシャルプランナーのStandards、Inc.が所有および授与するこの指定は、CFP理事会の初期試験に合格し、スキルと認定を維持するために継続的な年間教育プログラムを継続する個人に授与されます。
認定ファイナンシャルプランナーになるには何が必要ですか？
CFPの指定を取得するには、4つの分野での要件を満たす必要があります。正式な教育、CFP試験のパフォーマンス、関連する職務経験、実証された職業倫理です。
教育要件は、2つの主要なコンポーネントで構成されています。 候補者は、米国教育省によって認定された認定大学または単科大学で学士号以上を取得していることを確認する必要があります。 第二に、彼または彼女は、CFP理事会の指定に従って、財務計画の特定のコースのリストを完了する必要があります。 この2番目の要件の多くは、候補者がCFAやCPAなどの特定の受け入れられた金融指定を保持している場合、またはMBAなどのビジネスでより高い学位を持っている場合、通常は免除されます。
CFP試験は、財政計画に関連する100を超えるトピックを含む170の多肢選択式の問題で構成されています。 範囲には、専門的な行動と規制、財務計画の原則、教育計画、リスク管理、保険、投資、税務計画、退職計画、不動産計画が含まれます。 さまざまなトピック領域が重み付けされており、最新の重み付けはCFPボードのWebサイトで入手できます。 さらなる質問により、クライアントとプランナーとの関係を確立し、関連情報を収集する候補者の専門知識、およびクライアントに対する提案を分析、開発、通信、実装、および監視する能力をテストします。
専門的経験に関しては、候補者は、業界で少なくとも3年（または6, 000時間）のフルタイムの専門的経験があること、または見習いの役割で2年（4, 000時間）であることを証明する必要があります。
最後に、候補者とCFP保有者は、CFP委員会の専門的な行動基準を遵守する必要があります。 また、犯罪行為、政府機関からの問い合わせ、破産、顧客からの苦情、雇用者による解雇など、さまざまな分野への関与に関する情報を定期的に開示する必要があります。 CFP理事会は、認証を付与する前に、すべての候補者に対して広範な背景チェックも実施します。
上記の手順を正常に完了しても、CFP指定の受信を保証するものではありません。 CFP理事会は、個人に指定を与えるかどうかについて最終的な裁量権を持っています。
CFP試験の詳細
CFP試験の管理、費用、および採点に関する追加情報を次に示します。
- タイミング：候補者は、1日に2つの3時間のセッションに参加します。 セッションは40分の休憩時間で区切られます。 試験は通常、3月、7月、11月の3つの異なる1週間のウィンドウで提供されます。 費用：米国の試験会場で実施される試験の場合は725ドル。早期の申し込みには割引があり、遅い申し込みには追加料金がかかります。 合格点：これは基準に基づいています。つまり、パフォーマンスは、同じ試験を書いた他の個人のスコアに対してではなく、必要な能力の設定レベルに従って測定されます。 これにより、過去の試験の難易度が低い場合や高い場合に発生する可能性のある長所または短所が防止されます。 テストの再受験： 2018年、テストを受けた人の約60％が合格しました。 失敗した場合は、生涯にわたってテストをさらに4回まで再受験できます。
