過去10年間には2007年から2009年の金融危機が含まれており、ピークは2008年後半です。 年間ベースでトータルリターンを検討している場合、以下の資金は過去10年間ですべての環境で実現することができますが、どれだけのリターンがありますか？ そして、最も重要なことは、長期投資家にとって、これらのファンドの開始日からの累積リターンは何でしたか？ これにより、今後どのような機会または不足が起こる可能性があるかをよりよく理解できるはずです。 2016年に悪化する可能性のある現在の経済状況により、投資適格債へのエクスポージャーの大部分を有するファンドに固執することが賢明かもしれません。
高品質、低リターン
投資適格債へのエクスポージャーをお探しの場合は、純資産の少なくとも80％を米国債、商業および住宅ローン担保証券、資産担保証券に投資するGreat-West Short Duration Bond（MXSDX）を検討してください証券および社債。 MXSDXは1995年8月1日以降0.10％を減価しましたが、投資家は資本増価ではなく資本保全のためにここにいます。 MXSDXは1.17％をもたらします。 0.60％の経費率は0.81％のカテゴリ平均よりも低く、最低投資額はありません。 これらは模範的な数字ではありませんが、目的は、揮発性の時間中に安全性を保ちながら、少しの収量を上げることです。 （詳細については、 上位4投資適格社債ETFを 参照してください。）
高価な結果
Western Asset Mortgage Backed Securities Fund（HGVSX）は1984年3月20日に開始されました。それ以来、8.79％を高く評価しています。 現在、2.70％を生成しています。 ファンドの戦略は、その純資産の少なくとも80％をモーゲージ担保証券に投資することであり、その保有債券の72.96％はAAAと格付けされており、投資家に安心感を与えます。 悪いニュースは、HGVSXの経費率が1.78％であるのに対して、カテゴリの平均は0.82％であるということです。 最小投資額は1, 000ドルです。
より大きな投資ではなく、より良い結果
Prudential Short-Term Corporate Bond（PBSMX）は、満期の異なる企業の債券に投資することにより、資本を節約しながら高経常利益に焦点を当てています。 基金の有効期間は通常3年未満です。 PBSMXは、1989年9月1日の開始日から4.31％減価しました。現在は1.19％を生み出しています。 0.78％の経費率は、0.81％のカテゴリ平均よりわずかに優れています。 これは、このリストの他の資産に比べて大きな資金であり、純資産は89億9000万ドルです。 最小投資額は2, 500ドルです。 価格の価値はありますか？ どちらの方法でも議論できますが、より良い機会があります。 （詳細については、 トップ5社債ミューチュアルファンドを 参照してください。）
経費率なし
BlackRock Allocation Target SharesシリーズSポートフォリオ（BRASX）には経費率がありません。これは、カテゴリー平均が0.85％であることを考えると印象的です。 ただし、ファンドのパフォーマンスと将来の可能性はより重要です。 2014年10月1日にファンドが設立されて以来、3.02％減価しましたが、現在は2.98％を生み出しています。 別の肯定的な可能性は、最小限の投資がないことです。 しかし、BRASXの将来はどうなるでしょうか？ BRASXは以下に投資します。
- 商業および住宅ローン担保証券
非米国政府および超国家組織の義務
国内および米国以外の企業の義務
資産投資保障
担保付住宅ローン債務
米国財務省および機関証券
デリバティブ
現金同等投資
買戻し契約
買戻条件付契約
ドルロール
それは、幅広い投資手段としての資格を得るでしょう。 潜在的可能性に関しては、同じ程度の資本増価があればそれが期待されます。これは、もしあれば、適切な利回りと市場環境を支える相対的な回復力です。 （詳細については 、トップベアマーケットファンドでベアマーケットをプレイして ください。）
ボトムライン
少しの利回りを上げながら、厳しい経済状況に対する相対的な回復力を探している場合は、上記の資金をさらに調査することを検討してください。 大きなリターンを期待すべきではありません。 これは、資本の保存に関するものです。 （詳細については、「 ベアマーケットファンドは投資家にとって意味があるか？」を 参照 してください。 ）
