B-Shareとは何ですか？
B株は、オープンエンドの投資信託で提供される株のクラスです。 個人投資家が利用できる多くの株式の1つです。
Bシェアの説明
B株は、多くの場合、A株およびC株と比較されます。A株およびC株は、リテール投資家向けのオープンエンドミューチュアルファンドで提供される株クラスでもあります。 これらのリテール株式クラスは、ミューチュアルファンド会社によって構成され、仲介業者に支払われるさまざまな販売負荷を請求します。 売上高に加えて、投資家にはファンドの資産から間接的に支払われる営業費用が請求されます。 各小売シェアクラスの費用比率は異なる場合がありますが、通常、すべての小売シェアクラスには12b-1の配布料金が課金され、これにより総費用が増加します。
販売負荷
クラスBシェアは、バックエンドの販売負荷構造によって特徴付けられます。 バックエンドのロードは、静的または随時遅延可能です。 バックエンドのロード料金では、投資家はファンドを出るときに料金が発生します。 手数料は取引の割合として請求され、仲介業者に支払われます。 これらの販売負荷は、ファンドの営業費用とは別個のものです。
バックエンドの販売負荷は通常、最低の販売手数料で構成されています。 静的バックエンド負荷の範囲は1〜4％で、保持期間に関係なく充電されます。 偶発的な遅延バックエンドロードは、時間とともに減少する料金です。 これらの販売負荷は1％から2％で始まり、指定された時間枠の後にゼロまで減少します。 期限切れのバックエンド条件付き繰延費用を伴う一部のクラスB株式は、クラスA株式に再分類される場合があります。これにより、投資家は年次経費率を下げることができます。 ファンドの販売負荷構造の詳細は、目論見書に記載されます。
Bシェア費用
小売株クラスとして、B株の営業費用には12b-1の手数料がかかります。 12b-1手数料は、小売資金のマーケティングおよび販売について仲介業者および販売業者に補償します。 これらの手数料は、フロントエンドの読み込みを必要とせず、手数料が時間とともに減少する可能性があるため、B株の方が高くなることがよくあります。 その結果、B株は多くの場合、最も高い合計費用比率の1つを請求します。
小売シェアクラスの合計費用比率は、1％から2％の範囲です。 12b-1の手数料に加えて、リテール株式クラスの投資家には、標準管理費およびその他の営業費用も請求されます。 管理およびその他の費用は通常、すべての共有クラスで同じです。
MFSグローバルエクイティファンド
MFSグローバルエクイティファンドは、複数の小売株クラスを備えたオープンエンドのミューチュアルファンドの一例を提供します。 ファンドのBシェアには、4％のバックエンドロードが課金されます。 クラスB株の総営業費用は1.97％で最も高く、最高の12b-1手数料は1％です。 3つの小売シェアクラスすべてで、管理手数料は0.81％、その他の費用は0.16％です。
