ウェルズファーゴ&カンパニー（WFC）が市場に参入している今、バンクオブアメリカメリルリンチのメリルエッジオンライン取引プラットフォームは、競争が激化しています。 今週初め、サンフランシスコの銀行は、テクノロジーと人間のアドバイスを組み合わせて低コストの投資を利用できるオンライン投資プラットフォームであるIntuitive Investorの全国展開を発表しました。 新しいrobo-advisorプラットフォームを使用すると、お客様は単独で、またはWells Fargo Advisorsからアドバイスを受けることができます。
「技術の大幅な進歩、消費者の好みの変化、人口統計の変化により、この新しい魅力的な投資体験をクライアントに提供することになりました」とウェルズ・ファーゴの資産および投資管理責任者のジョン・ワイスは、新しいサービスを発表したプレスリリースで述べました。 「Wells Fargoは、お客様がいつでもどこでも使用できるエクスペリエンスを提供するために革新を続けているため、Intuitive Investorの提供はニーズを満たし、最大の投資会社の1つにアクセスすることの利点を維持します。」
サービスにアクセスするには、最低10, 000ドルを投資する必要があり、年間0.50％のアドバイザリー料金がかかります。 既存のウェルズファーゴのお客様は、直観的投資家の仲介口座をウェルズファーゴチェックリレーションシッププログラムにリンクする際に、0.40％の割引年間アドバイザリー料金を支払います。 投資プラットフォームの顧客は、ウェルズ・ファーゴ・インベストメント・インスティテュートによって設計された低コストの取引所上場ファンド（ETF）にもアクセスできます。 Wells Fargoが他のETFを販売するかどうかは明らかではありません。
ウェルズ・ファーゴの動きは、伝統的な投資家や金融会社が大いに自主的な投資市場に参入しつつあることから始まります。 ウェルズがちょうど入っている間、それはメリルリンチに圧力をかける可能性があります。メリルリンチは、メリルエッジロボアドバイザーと、昨年2月にデビューした新しいメリルエッジガイド付き投資オンラインアドバイザリープラットフォームでこれまで成功しました。 Merrill Edge Guided Investingは、オンライン取引とファイナンシャルアドバイザーからのアドバイスを組み合わせています。 Merrill Edgeは10年前から存在しており、今日では1, 660億ドルの資産と230万を超えるアカウントを保有しています。
オンラインブローカーやディスカウントブローカーはしばらく前からそうしていましたが、Wells Fargoの動きは、メリルリンチに追いつく可能性のある別の伝統的なプレーヤーの入り口を示しています。 ミレニアル世代はブランドに忠実ではなく、新しい企業やフィンテックに懐疑的ではありませんが、古い世代はオンラインで取引する際に、フィンテックよりも有名な金融会社に転向する可能性があります。 1月、独立系投資会社であるRaymond James Financialは、Connected Advisorと呼ばれるオンラインプラットフォームを立ち上げました。
