目次
- ヴァンガードターゲットリタイアメント2030
- ヴァンガードターゲットリタイアメント2040
- ヴァンガードターゲットリタイアメント2050
ヴァンガードは、さまざまな年齢の投資家のニーズに合わせて、目標日退職金を提供しています。 目標日基金とは、年齢と退職時期に基づいて、一定期間にわたって資産の構成と配分を自動的に調整する投資信託です。
ヴァンガードの目標日退職基金は通常、他のヴァンガードのインデックスファンドに投資し、投資家に即時の多様化を提供します。 同社は、2020年から2065年までの5年ごとに定年退職者向けの投資信託を提供しています。バンガードインデックスファンドの資産であり、各ポートフォリオには、バンガードトータルストックマーケットインデックスファンド投資家株、バンガードトータルインターナショナルストックインデックスファンド投資家株、バンガードトータルボンドマーケットIIインデックスファンド投資家株、バンガードトータルインターナショナルインデックスインデックス投資家株が含まれます。
情報は2019年11月27日現在のものです。
重要なポイント
- バンガードは、さまざまな低コストインデックスミューチュアルファンドとETFでよく知られていますが、バンガードは同様に競争力のある目標日退職基金も提供しています。退職が近づくと、より保守的な配分に自動的に移行します。
Vanguard Target Retirement 2030 Fund
Vanguard Target Retirement 2030 Fund（VTHRX）は、2028年から2032年の間に退職を希望する投資家向けに設計されており、最小初期投資は1, 000ドルです。
この基金は2006年6月7日に発行され、設立以来平均年利6.78％を達成しています。 Vanguardによれば、その経費率は0.14％であり、同様のファンドの平均経費率よりも69％低い。 ファンドの純資産は400億ドルで、そのうち約70％が株式、30％が債券に保有されています。 このファンドの年間売上高比率は9％です。
Vanguard Target Retirement 2030 Fundは、中程度から積極的なファンドと見なされます。 ただし、ファンド内の資産の配分は、目標日が近づくと変化し、時間とともにより保守的になります。 これにより、基金は10年以上投資したい人に最適です。
Vanguard Target Retirement 2040 Fund
Vanguard Target Retirement 2040 Fund（VFORX）は、2038年から2042年の間に退職することを計画している投資家に最適であり、最小初期投資は1, 000ドルです。
この基金は2006年6月7日に発行され、設立以来平均7.28％の年間収益を生み出しています。 Vanguardによると、基金の年間経費率もわずか0.14％です。 ファンドの純資産は300億ドルで、そのうち約85％が株式に、15％が債券に保有されています。
Vanguard Target Retirement 2040 Fundは、中程度から積極的なファンドとも考えられています。 ただし、2030年基金と同様に、Vanguard Target Retirement 2040基金は、基金の資産の配分が変更されるにつれて、時間の経過とともに保守的になります。 同様に、このファンドは10年以上投資したい人にも最適です。
Vanguard Target Retirement 2050 Fund
Vanguard Target Retirement 2050 Fund（VFIFX）は、2048年から2052年の間に退職する投資家向けで、最小初期投資は1, 000ドルです。
Vanguardによると、2006年6月6日の設立以来、ファンドの平均年次リターンは7.40％でした。その経費率は0.15％で、同様の持ち株のファンドよりも65％低くなっています。 ファンドの純資産は合計200億ドルであり、それらの約90％は株式に保有され、10％は債券に保有されています。
Vanguard Target Retirement 2050 Fundは主に株式または株式に投資するため、ボラティリティが高く、攻撃的と見なされています。 したがって、長期的な投資家だけでなく、株式市場の潜在的に高いボラティリティに耐えることができる投資家に最適です。 他のヴァンガードの目標期日ファンドと同様に、このファンドも資産の配分が変わるにつれて、より保守的になります。
