暗号通貨管理ソリューションは、大量のトークンを保持するために使用される独立したストレージおよびセキュリティシステムです。 カストディソリューションは、暗号通貨エコシステムから生まれた最新のイノベーションの1つであり、機関投資家の業界への参入を予告するものと期待されています。 暗号が保管ソリューションを必要とする理由と、市場で提供されている保管ソリューションの種類に関する簡単な入門書です。
暗号に管理ソリューションが必要な理由
暗号通貨保管ソリューションの主な有用性は、暗号通貨資産の保護にあります。 プライベートキーは、トランザクションの実行または暗号化された保有物へのアクセスに使用され、英数字の複雑な組み合わせです。 覚えるのは非常に難しく、盗まれたりハッキングされたりする可能性があります。 オンラインウォレットは潜在的なソリューションですが、ハッキングの影響を受けやすいことも証明されています。 同じことが暗号通貨交換にも当てはまります。
他のソリューションには、インターネットに接続されていない紙またはハードディスク（またはその他の電子機器）にオフラインで秘密鍵を保存することが含まれます。 しかし、物理的な監護権（または紙または電子機器のいずれか）を失うことは本当の可能性であり、そのような場合、暗号通貨の保有を回復することは不可能です。 ビットコインの個人所有者にとって、秘密鍵を失う可能性はリスクです。 ただし、機関投資家にとっては、さらに重大なリスクとなります。 後者は、この危険を防ぐために極端に長くなります。 一部の主要な投資家は、異なる場所にある多数のストレージユニットにペーパーウォレットの一部を配布することさえ知られています。
暗号通貨管理ソリューションが存在するもう1つの重要な理由は、規制です。 ドッドフランク法の一部として公布されたSEC規制によると、150, 000ドル以上の顧客資産を持つ機関投資家は、「適格なカストディアン」で保有を保管する必要があります。先物取引業者や外国の金融機関もこの定義に含まれています暗号通貨エコシステム内では、カストディアンサービスを提供する主流の銀行はほとんどありません。サンフランシスコを拠点とするスタートアップ、BitGo。
暗号通貨管理ソリューションとは何ですか？
簡単に言えば、暗号通貨保管ソリューションは、暗号通貨のストレージおよびセキュリティサービスのサードパーティプロバイダーです。 彼らのサービスは主に、大量のビットコインまたは他の暗号通貨を保有するヘッジファンドなどの機関投資家を対象としています。 ソリューションには、一般に、ホットストレージ（インターネットへの接続を伴う暗号保管）と、インターネットから切断されたコールドストレージ（暗号保管）の組み合わせが組み込まれています。
どちらのタイプのストレージにも利点と欠点があります。 たとえば、ホットストレージはインターネットに接続されているため、流動性が向上します。 しかし、ホットストレージオプションは、オンラインでの露出によりハッキングされる傾向があります。 コールドストレージソリューションは、セキュリティを強化します。 ただし、暗号化された保有物からオフラインの性質があるため、予告なしに流動性を生み出すことは難しいかもしれません。 Vaultストレージは、両方のタイプの暗号通貨保管ソリューションの組み合わせであり、資金の大部分はオフラインで保管され、秘密鍵を使用してのみアクセスできます。
暗号通貨管理の大物
暗号通貨管理の分野で出現した主要なプレーヤーの1つは、人気のあるデジタル通貨交換であるCoinbaseです。 Coinbaseは、比較的最近、機関投資家向けの保管ソリューション分野に参入し、カリフォルニアの登録済みブローカーであるKeystone Capitalのような買収を買収しました。 2019年8月、Coinbaseは、ストレージプロバイダーXapoの法人事業も買収しました。 スイスの銀行Vontobelは、暗号化分野の機関投資家も対象としたDigital Asset Vaultを立ち上げました。
暗号通貨管理の未来
アナリストや機関投資家が、従来の機関投資市場と変化する暗号通貨スペースの架け橋と見なすようになったため、暗号通貨保管ソリューションの人気が高まっています。 少なくとも2つの開発が、暗号通貨の保管の将来に影響を与えると予想されます。
1つ目は、大企業の参入です。 ゴールドマンサックス（GS）などの確立された名前は、暗号通貨ソリューションを提供している名前のリストには目立たない。 彼らの参入は、新生市場を揺るがす可能性があります。 その一部は、CoinbaseとFidelity Investmentsが暗号通貨の保管サービスを提供または設計することで主導権を握っていることで既に起こっています。
2つ目は、規制の明確さです。 暗号通貨の保管に関するセキュリティ規定は、現在の規制にはありません。 それだけでなく、企業は暗号通貨自体に関係する規制についてまだ不明です。 業界は、規制当局が介入して競技場のルールを設定した後にのみ進化します。
