ウェルスマネジメントとは？
ウェルスマネジメントは、他の金融サービスを組み合わせて裕福なクライアントのニーズに応える投資顧問サービスです。 これは、顧問がクライアントの要望に関する情報を収集し、適切な金融商品とサービスを利用してオーダーメイドの戦略を調整するための協議プロセスです。
ウェルスマネジメントアドバイザーまたはウェルスマネージャーは、豊富なクライアントの富を管理するために、金融および投資のアドバイス、法律または不動産の計画、会計、税務サービス、退職計画などの利用可能な金融分野のスペクトルを利用する一種の財務アドバイザーです。 1セットの料金で。 資産管理の慣行は、米国とカナダのどちらにいるかなど、国によって異なります。
ウェルスマネジメント
ウェルスマネジメントを理解する
ウェルスマネジメントは、個人の経済的生活のあらゆる部分を網羅できるため、単なる投資アドバイス以上のものです。 アイデアは、一連の専門家からのアドバイスとさまざまな製品を統合しようとするのではなく、単一のマネージャーが自分のお金を管理し、自分の計画を立てるために必要なすべてのサービスを調整する全体的なアプローチの恩恵を受けるということです家族の現在および将来のニーズ。
ウェルスマネージャーの使用は、金融分野のあらゆる側面でサービスを提供できるという理論に基づいていますが、特定の分野に特化することを選択する人もいます。 これは、問題のウェルスマネジャーの専門知識、またはウェルスマネジャーが事業を行っている事業の主な焦点に基づいている可能性があります。
場合によっては、ウェルスマネジメントアドバイザーは、クライアントに利益をもたらす最適な戦略を立てるために、外部の金融専門家やクライアント自身のエージェント（弁護士、会計士など）からのインプットを調整する必要があります。 一部のウェルスマネージャーは、銀行サービスや慈善活動に関するアドバイスも提供しています。
資産管理アドバイザーには裕福な個人が必要ですが、すべての裕福な個人が資産管理アドバイザーを必要とするわけではありません。 このサービスは通常、多様で多様なニーズを持つ裕福な個人に適しています。
重要なポイント
- ウェルスマネジメントは、他の金融サービスを組み合わせて裕福なクライアントのニーズに対応する投資顧問サービスです。単一のマネージャーが、お金を管理し、自分自身または家族の現在および将来のニーズに対応するために必要なすべてのサービスを調整します。このサービスは、通常、幅広い多様なニーズを持つ裕福な個人に適しています。
ウェルスマネジメントの例
たとえば、投資で知られている企業の直接雇用の人々は市場戦略の分野でより多くの知識を持っているかもしれませんが、大規模銀行の雇用で働いている人々は信託の管理や利用可能な信用オプションなどの分野に焦点を当てることがあります、全体的な不動産計画または保険オプション。 資産管理サービスを使用している人々に必要なガイダンスを提供することが主な焦点であるため、このポジションは本質的に相談役と見なされます。
ウェルスマネジメントのビジネス構造
ウェルスマネージャーは、小規模ビジネスの一部として、または一般的に金融業界に関連する大企業の一部として働く場合があります。 ビジネスに応じて、ウェルスマネジャーは、金融コンサルタントや金融アドバイザーなど、さまざまな肩書きの下で機能する場合があります。 クライアントは、単一の指定されたウェルスマネージャーからサービスを受けるか、指定されたウェルスマネジメントチームのメンバーにアクセスできます。
ウェルスマネージャーの戦略
ウェルスマネージャーは、その個人の財務状況、目標、およびリスクに対する快適性レベルに基づいて、クライアントの富を維持および増加させる計画を開発することから始めます。 元の計画が作成された後、マネージャーは定期的にクライアントと会って目標を更新し、金融ポートフォリオを見直してバランスを取り、追加のサービスが必要かどうかを調査します。最終的な目標は、生涯を通じてクライアントのサービスを維持することです。 （関連資料については、「プライベートバンキングとウェルスマネジメント：違いは何ですか？」を参照してください）
