バニラ戦略とは何ですか？
バニラ戦略は、ビジネスへの投資または意思決定に対する一般的または一般的なアプローチです。 コンセプトは比較的基本的ですが、多くの投資家は、幅広い取引所で取引されているファンドを介したパッシブ投資などのシンプルで実績のある戦略に固執することで成功しています。 同様に、企業は、明確な競争上の優位性がある分野に事業ラインを集中させるなどの単純なバニラ戦略を通じて成功することができます。 ただし、ビジネスにおいては、多くの製品やサービスの競争上の優位性が時間とともに低下する可能性があるため、バニラ戦略は何らかのイノベーションを可能にする必要があります。
バニラ戦略を理解する
バニラ戦略は、単純で実用的で保守的な傾向があります。 一般に、バニラ戦略は、短い文章で説明されている場合に意味があります。 たとえば、収入ポートフォリオを構築するには、10年以上にわたって配当を支払った履歴を持つ配当支払株を購入して保持します。 この比較的単純な説明を鉄コンドルオプション戦略のようなものと比較すると、なぜそれがバニラ戦略であると考えられるのかがわかります。
バニラ戦略は、そのシンプルさによって損なわれることはありません。他のアプローチほど派手でも攻撃的でもありません。 さらに重要なことは、実際に実装し、長期的にバニラ戦略に固執することは実際には困難です。 投資戦略について話すとき、バニラ戦略は多くの場合短期的な戦略よりも優れています。 ただし、長期的には、バニラ戦略は一般に、厳しい市場でより積極的な戦略よりもパフォーマンスが低下することが少なくなります。
同様に、ビジネスにおける単純で保守的なアプローチは、高度にレバレッジされた技術系新興企業と比較して金融メディアの注目を集めることはできませんが、投資家は最終的に、バニラ戦略を採用するこれらの企業が持つ強力なバランスシートを高く評価するでしょう。 ビジネスにおけるバニラ戦略の要素には、競争上の優位性が最も強いリソースの集中、成長に資金を供給するための適度な負債ファイナンスのみの使用、単一のクライアントまたは製品への過度の依存の回避などが含まれます。
退職のためのバニラ戦略
金融の世界には、バニラ戦略の定義に適合する多くの戦略がありますが、最も人気のあるものの1つは、退職後の計画に関する基本的なアドバイスです。 退職貯蓄のバニラ戦略には、年収の少なくとも10％を節約すること、401（k）やRoth IRAなどの税優遇された貯蓄口座を通じて多様化した株式と債券のポートフォリオに投資すること、支払い計画のある家を購入することが含まれます退職に到達する前に住宅ローンをオフにします。 この戦略について興味深いものやユニークなものはありません。 それは「バニラ」です。なぜなら、それは普通であり、多くの人が成功しているからです。
対照的に、退職に対するリスクの高いポートフォリオアプローチには、勢い、集中力、ペニー株、新興国または技術、通貨、先物、および/またはオプションが含まれます。 うまくいくかもしれませんが、退職後のポートフォリオに対してこのような積極的なアプローチで成功した人は多くありません。 その理由の一部は、リスクの高いポートフォリオにはスキルと継続的な注意が必要であるという事実です。 バニラ戦略は、はるかに少ない作業です。
