慎重に吟味された投資に時間の経過とともに有意義なリターンを蓄積させるバイアンドホールド戦略を好む投資家であれば、インデックスベースの取引所上場ファンド（ETF）が適切な手段になる可能性があります。 投資のアイコンであるウォーレン・バフェットでさえ、インデックスファンドを打ち負かすことは難しいことを知っています。だから、彼が妻に遺贈するお金の90％をS&P 500ファンドに投資することを義務付けています。
もちろん、バフェットのようになり、すべての現金をインデックスファンドに入れる必要はありません。 しかし、長期投資が進むにつれて、これらのビークルは、大小両方の投資家にとって魅力的で一般的に低コストの選択肢です。
ETFとは何ですか？
ミューチュアルファンドのように、ETFは株式、商品、債券、または他の資産のバスケットに投資するお金のプールです。 ミューチュアルファンドとは異なり、ETF株式は取引所の普通株式のように取引されます。 一方、インデックスファンドは、S&P 500インデックスのようなベンチマークのパフォーマンスを追跡するように設計されています。
重要なポイント
- ETFは原資産を所有し、それらの資産の所有権を投資家が証券会社を通じて売買する株式に分割しますインデックスファンドは、S&P 500インデックスやダウジョーンズ工業平均などの人気インデックスのパフォーマンスを反映するように設計されていますVanguard Total Stock Market ETFとSPDR 500 Trustは、投資家が米国の株式市場のパフォーマンスに参加するために購入できる2つの低コストのインデックスETFです。 （IEFA）。
ポートフォリオを計画し、ミックスにインデックスファンドを追加しようとしている長期投資家の場合、多くの選択肢があります。 以下は、運用資産（AUM）、長期パフォーマンス、および経費率に基づく3つのベストです。
ヴァンガード総株式市場ETF（VTI）
- 発行者：VanguardAssets under management：823億ドル1年間のパフォーマンス：9.00％経費率：0.03％
どのインデックスに従うべきかわからない場合、またはさまざまなセクターと時価総額に投資したい場合、これがあなたのためのファンドかもしれません。 その名前が示すように、Total Stock Market ETFは、CRSP US Total Stock Market Indexを追跡して、米国の国内株式市場全体をカバーしています。
VTIはバランスの取れたファンドで、小型株、中型株、優良株が健全に組み合わされています。 VTIは、経費率の低い非常に効率的なファンドです。 AUMはまた、8, 000億ドル以上という印象的です。
成功する長期投資家のための10のヒント
SPDR S&P 500 ETF（SPY）
- 発行者：State Street Global Advisors運用資産：2, 620億ドル1年間のパフォーマンス：10.15％経費率：0.09％
最初に市場に出たETFのこのおじいさんは、戦術的なトレーダーや買い持ち投資家からも多くの注目を集めています。 このファンドは、米国証券取引所に上場されている株式のグループであるS&P 500インデックスを追跡します。 技術的には、SPDR 500 ETFはユニット投資信託（UIT）であるため、ディストリビューション間で現金配当を再投資することはできません。 この小さな詳細により、ファンドのパフォーマンスは、基になるインデックスからわずかに逸脱する可能性があります。 このファンドは、10％以上の1年間の堅実な実績を誇っています。
トップ3 ETF
ファンドは、長期にわたるパフォーマンス、経費率、およびAUMの組み合わせに基づいて選択されました。 すべての数値は、2019年9月12日現在のものです。
iShares Core MSCI EAFE ETF（IEFA）
- 発行者：管理下のiSharesAssets：630億ドル1年間のパフォーマンス：0.15％経費率：0.07％
IEFAは、国内およびカナダの株式を除く、ヨーロッパ、アジア、極東の先進市場の株式へのエクスポージャーを提供します。 そのベンチマークインデックスであるMSCI EAFEは、北米以外の世界の株式市場の約98％をカバーしています。 さらに、市場に比例した小型株も含まれます。競合するファンドには通常含まれません。 日本と英国は、ファンドのポートフォリオの上位2位に入ります。
ほぼ3, 000の株式を含むIEFAは、十分に分散されたファンドであり、所有コストが低く、北米以外の市場へのエクスポージャーを求める短期および長期の投資家にとって最適な選択肢となっています。 ファンドは、2012年10月18日の開始日で、他の言及されたものよりも新しいです。過去1年間、ETFの価格はかなり変動しましたが、まだあまり進歩していません。 それにもかかわらず、過去5年間で毎年2.6％を返し、開始以来毎年6.5％を返しています。
