目次
- 自分の会社を開く理由
- 高まる需要
- 退役軍人と顧客基盤の維持
- ルーキーと顧客基盤の構築
- #1。 スタートアップコスト
- #2。 ライセンスとトレーニング
- #3。 事業計画作成
- #4。 ビジネスモデルとサービス
- #5。 プロフェッショナルな関係
- #6。 リスクと負債
- #7。 報酬の獲得
- ボトムライン
自分の会社を開く理由
あなたが専制的なボスの下から抜け出すことを目指しているベテランのファイナンシャルプランナーであろうと、大学を卒業したばかりの新人であろうと、あなた自身の金融サービス会社を始めるという夢は、おそらく最も雨の多い日にベッドから出る夢です。 少なくとも私たちの夢では、お金、自律性、便利な営業時間、コミュニティ内での認知度はすべてパッケージの一部として提供されます。 現実には、金融サービス会社を始めるのは大変な仕事です。 失敗する人はしばしば計画に失敗する人です。
あなたの夢を繁栄するビジネスの現実に変えるために知っておくべきことを探りながら読んでください。 私たちはあなた自身の練習を始める際に心に留めておくべき7つの重要な要素を調べます。
ファイナンシャルプランナーの需要の増加
平均的なファイナンシャルプランナーの年齢は、クライアントベースの年齢とともに増加しています。 それにより、より多くの潜在的なクライアントが退職年を迎える一方で、より多くのプランナーがプラクティスを離れています。
アメリカの人口のこの変化する人口統計は、長期ケアや代替投資などの専門分野の新しい分野を急速に広げています。 最新世代の金融商品およびサービスにより、アドバイザーは数年前までは予想できなかった方法でクライアントのニーズを満たすことができます。 これらの要因により、資格のあるファイナンシャルプランナーの必要性が高まっています。
退役軍人と顧客基盤の維持
あなたが独立を目指すこのビジネスのベテランであるなら、あなたはおそらくあなたに課せられている絶え間ない販売圧力、オフィスの政治、および他の企業制限におそらく疲れているでしょう。 あなたのキャリアのこの時点で、あなたはおそらくあなたの現在の雇用主によって支持されている方法とは異なるかもしれないあなた自身の個人投資哲学を開発したでしょう。 また、ビジネスの本を管理することを心配し、より独立した環境でクライアントベースをより良く提供できると感じるかもしれません。
確立された顧客基盤を持つことは、自分の財務計画の実践を始める人にとって大きな利点ですが、独自の問題も生み出します。 クライアントの保持を達成し、それらのアカウントをある会社から別の会社に移動するときに主要な顧客にサービスを提供できるようにする方法を考えてください。
ルーキーと顧客基盤の構築
ビジネスへの新規参入者は、成功への道のりではるかに大きな障害に直面します。 対処する必要がある通常の起動時の問題に加えて、新人はクライアントリストを最初から作成する必要があり、ビジネスの仕組みを学ぶ必要があります。 しかし、この分野への多くの参入者と同様に、財務計画は他の人々の生活に真の変化をもたらす方法とみなすかもしれません。
#1。 スタートアップコスト
財務計画会社の設立には、他のビジネスと同じ多くのスタートアップ費用がかかります。 これらには、家具、家賃、広告、テクノロジー、ユーティリティ、そしておそらく新しいブローカーディーラーとの真剣なデポジット（使用される場合）が含まれます。 ライセンスとトレーニングの費用も、それらを必要とする人に考慮しなければなりません。 ビジネスの本を持つ退役軍人はまた、新会社への転換に起因する収益の損失を考慮に入れる必要があります。
#2。 ライセンスとトレーニング
必要なライセンスを取得することに加えて、新人は、認定ファイナンシャルプランナーやチャータードライフアンダーライターなど、1〜2名の専門職を取得することを検討する必要があります。 このような資格情報は、ビジネスに不慣れな人やレパートリーの拡大を検討している人に必要な信頼性とアカデミックトレーニングを提供するのに役立ちます。
ただし、ビジネスのベテランである場合、新しい仕事に取り掛からない限り、ライセンスとトレーニングは重要な問題ではないかもしれません。 たとえば、保険事業を営んでおり、実務に投資または包括的な財務計画を追加する計画がある場合は、それに応じてライセンスを取得する必要があります（場合によっては認定も必要です）。
#3。 事業計画作成
他のビジネスと同様に、独立したファイナンシャルプランナーは健全な書面によるビジネスプランから始めることが重要です。 この計画には以下を含める必要があります。
- ビジネスの目標これらの目標を達成する方法に関する特定の戦略金融市場の現状クライアントおよび見込み客の人口統計競合他社との差別化の方法柔軟なマーケティング計画すべての可能性のあるコスト（これらは明確に定義する必要があります）時間の現実的な見積もり計画の目的を達成するには時間がかかります
#4。 ビジネスモデルとサービス
どのような財務計画の実践者を決定するかは、重要な決定です。 この選択には、クライアントに提供するサービスの種類と報酬方法の両方が含まれます。 コミッションで働くファイナンシャルプランナーは、手数料ベースのプランナーよりも（平均して）はるかに多くを稼ぐ傾向があります。
ただし、特に公平なアドバイスを希望するお客様は、通常、料金制プランナーを探します。 あなたの性格のタイプは、この選択をする際に役割を果たす可能性があります。 分析的な心があり、高額な販売を楽しんでいない場合は、数字を実行して推奨事項を作成するだけで、自宅にいるように感じるかもしれません。
一方、人と仕事をするのが好きなタイプAの人であれば、セールスベースのアプローチを使用すると、より多くの成功を収めることができます。 採用することを決定したビジネスモデルのタイプによって、取得する必要のあるライセンスが決まる場合があります。
#5。 プロフェッショナルな関係を築く
専門家との関係を確立することは、新進のファイナンシャルプランナー、特にビジネスブックが確立されていない人にとって非常に重要です。 あなたと提携することをいとわない弁護士または公認会計士を見つけることが、あなたのビジネスのためにできる最善のことかもしれません。 メンターは、特にビジネスの新参者にとっても同様に重要です。 困難な初期段階であなたを導くことができる人の助言を求める誰かを持つことは、まだビジネスを学んでいる人にとって非常に貴重です。
#6。 リスクと負債を知る
事業を始めるには、ある程度のリスクが伴います。 責任とその他の受託者責任からのリスクだけでなく、ビジネスが生き残るのに不十分な収益を生み出すリスクがあります。 すべてのファイナンシャルプランナーには補償保険が必要です。 エラーと不作為（E&O）保険は医療過誤訴訟を防ぎますが、ビジネスにおける規制順守の確保は最終的にあなたの責任であることを忘れないでください。 クライアントの苦情や問題はすべて、ビジネスの安定性を確保するために専門的な方法で対処する必要があります。
#7。 報酬の獲得
成功したプランナーは、高い（場合によっては非常に高い）報酬、仮想的な自律性、便利な営業時間、およびコミュニティ内での認知を享受します。 しかし、すべての最高の報酬は、クライアントが複雑な金融問題を解決することによって心の平和を達成するのを支援することから来る達成感です。 希望する報酬のタイプに関係なく、財務計画の専門家はあなたが求めるものを提供するかもしれません。
ボトムライン
プライベートファイナンシャルプランニングのプラクティスを開始することは、間違いなくかなりの量の作業とリスクを伴いますが、そうすることを望む人は、自分の夢を実現することを恐れることを恐れるべきではありません。 多くの個人開業医や企業開業医でさえ、財務計画は世界で最も優れたビジネスであるとすぐにお伝えします。
