1934年のスイスの銀行法により、スイスの銀行が口座名義人の名前を開示することが犯罪になりました。 医師と患者または弁護士とそのクライアントの間の機密保護と同様に、これらの保護は、スイスの銀行口座を世界中の銀行顧客に非常に人気にしている主要な差別化要因です。
スイスの銀行口座を開設する
驚くべきことに、スイスの銀行口座を開設することは、標準の銀行口座を開設することとそれほど変わりません。 フォームに記入し、あなたが誰で何をしているのかを証明する文書を提供する必要があります。 ただし、プライバシーに関するいくつかの特別な状況により、身元の公式文書を提供することに対する精査のレベルはより厳格です。 たとえば、身分証明書を提示するために公式のパスポートを提示する必要がある場合がありますが、米国では運転免許証で十分である可能性があります。希望するアカウントの種類に応じて、最低残高要件も異なります。 これらは数千ドルから数百万ドルの範囲です。
重要なポイント
- スイスの銀行は、あなたの身元の公式文書を評価する際に厳しいレベルの精査を行っています。スイスの銀行口座を開設するには、スイスの非居住者が18歳以上である必要があり、それが唯一の制限です。スイスの法律は、厳しい犯罪行為が疑われる場合を除き、預金者の許可なしに口座に関する情報（存在すら）を開示することを銀行が禁止しています。
スイスの銀行口座とスイスの非居住者
スイスの非居住者は、スイスの銀行口座を開設するには18歳以上である必要がありますが、これが唯一の制限です。 口座保有者は通貨を選択でき、ほとんどはスイスフラン、米ドル、ユーロ、または英ポンドで資金を保有することを選択します。 通常、口座開設に必要な最低残高はありませんが、口座保有者が資金を入金すると、通常、銀行によって異なる最低残高要件があります。
スイスのマネーロンダリング防止法では、スイスの銀行口座の名義人が口座を開設するためにいくつかの種類の書類を提出する必要があります。 これらには、パスポートの認証されたコピーと、納税申告書、会社の書類、職業免許などの職業を説明する書類が含まれます。 資金源の証明; その他の典型的な個人情報。
スイスの銀行口座の利点
スイスの銀行口座の主な利点には、低レベルの金融リスクと提供される高レベルのプライバシーが含まれます。 スイス経済は世界で最も安定した経済の1つであり、何百年も紛争に関与していません。 さらに、スイスの法律では、銀行に高い資本要件と強力な預金者保護が義務付けられており、これにより預金は金融危機や紛争から安全に保護されます。
スイスフランで保持されているアカウントは少額の利子を獲得しますが、スイスの源泉徴収税も支払う必要があります。 このため、ほとんどの外国人のアカウント所有者はスイスの銀行口座を別の通貨で持っています。
プライバシーの観点から、スイスの法律は、銀行が預金者の許可なしに口座に関する情報を（それが存在していても）開示することを禁止しています。 唯一の例外は、情報が明らかにされる唯一の方法です。政府機関が、預金者が重大な犯罪行為に関与している、または他の何らかの金融問題（破産、離婚、相続など）に関与していると主張する場合です。 さらに、スイスのマネーロンダリング防止規制では、預金者が口座に入れている資金の出所に関する証拠を提供することも義務付けられています。
