目次
- 準備者を選ぶ
- 予定をスケジュールする
- 書類を集める
- 領収書を切り上げる
- 個人情報をリストする
- 拡張機能が必要かどうかを確認する
- 払い戻しを事前に計画する
- 昨年のリターンを見つける
- ボトムライン
連邦政府は、個人の約60％が納税申告書を完成し提出するために有償の準備者を使用すると推定しています。 あなたがそれらの個人の1人である場合、税務時間のかなり前に領収書、フォーム、およびその他の文書の整理を開始することが重要です。 作成者は、あなたから直接情報を取得するか、アンケートへの記入を依頼する場合があります。 いずれにせよ、あなたとあなたの作成者が必要とするすべてのものを集めるのに時間が必要です。 実行する手順は次のとおりです。
重要なポイント
- 納税申告書を準備するために他の人を雇ったとしても、事前にいくつかの事前作業を行う必要があります。開始するのが早ければ早いほどよいのです。昨年の納税申告書は、重要な情報を見逃していないことを確認するための良いガイドになります。
準備者を選ぶ
また、返品の複雑さに依存する可能性が高い料金についても問い合わせる必要があります。 払い戻しの割合を取るつもりの会社を使用しないでください。 IRS Webサイトには、準備者を選択するためのヒントと、準備者のIRSディレクトリへのリンクがあり、資格情報と場所に従って検索できます。
予定をスケジュールする
準備者と会うのが早ければ早いほど、返品を完了することができるはずです（後で説明するように、拡張機能を申請することにした場合でも）。 払い戻しを予定している場合は、それも早く受け取ります。 納税者とのアポイントメントの予定を立てるのに時間がかかりすぎる場合、4月15日までに発生しない可能性があり、IRAまたは健康貯蓄口座に控除可能な寄付をするなど、税法案を引き下げる機会を逃す可能性があります。
書類を集める
1月末までに、必要なすべての税務書類を雇用主または雇用主から、銀行、証券会社、および取引相手と一緒に受け取っているはずです。 フォームごとに、情報が自分のレコードと一致することを確認します。
これらは、最も一般的な形式の一部です。
- フォームW-2、あなたが仕事を持っていた場合配当（1099-DIV）、利子（1099-INT）、独立請負業者に支払われた非従業員報酬（1099-MISC）など、受け取った他の収入を報告するさまざまな1099フォーム。 ブローカーは、証券取引の損益を報告するフォーム1099-Bを1月31日まで郵送する必要がないため、それらは少し遅れて届く可能性があります。ギャンブルの賞金
領収書を切り上げる
どの領収書を提供する必要があるかは、控除を明細化するか、標準控除を請求するかによって異なります。 償却額の大きい方を選択する必要がありますが、確実に知る唯一の方法は、項目別控除額を加算し、それを標準控除額と比較することです。 たとえば、2020年には、単一の納税者の標準控除額は12, 400ドルです。 夫婦が共同で申請する場合、24, 800ドルです。
特に、保険でカバーされていない医療費や、他の健康プラン（柔軟な支出口座や健康貯蓄口座など）で払い戻されていない医療費、固定資産税、投資関連費用の領収書を探してください。 これらにはすべて制限がありますが、十分に大きい場合は、アイテム化するのに価値があるかもしれません。
個人情報をリストする
あなたはおそらくあなたの社会保障番号を知っていますが、あなたが主張する各扶養家族の社会保障番号を知っていますか？ 税務申告書作成者が必要とする可能性のある他の情報とともに、それらを書き留めておくとよいでしょう。 たとえば、別荘や賃貸物件を所有している場合、住所をメモします。 過去1年間に不動産を売却した場合は、購入および売却した日付、最初に支払った金額、および売却から受け取った金額に注意してください。
拡張子をファイルするかどうかを決定する
納税申告書を提出するための延長を要求することもできますが、4月15日までに、どのくらいの税金を支払う必要があるかを見積もり、その金額を支払う必要があります。
払い戻しを事前に計画する
- 払い戻しの一部または全部を来年の税金に適用できます。 通常、年間を通して推定税を支払う場合、最初の四半期の分割払いをカバーするのに役立ちます。政府は、小切手を送るか、払い戻しを当座預金口座または普通預金口座に直接預けることができます。アカウント（IRA、健康貯蓄口座、教育貯蓄口座）のいずれか、または米国財務省から米国貯蓄債券を購入します。
また、フォーム8888に記入して、払い戻しを直接入金の選択肢に分割することもできます。申告書に記載できるように、税務担当者に何をしたいのかを知らせる必要があります。
昨年の収益のコピーを見つける
- 利子と配当。 昨年のリターンは、どの銀行、ミューチュアルファンド、または他の金融機関が1099フォームを送ったかを示す必要があります。 そのリストを使用して、今年から再び1099を受け取ったことを確認してください（その間にアカウントを閉鎖したか、投資を売却した場合を除きます）。 慈善控除。 あなたがささやかな贈り物をした場合、あなたは組織からいかなる承認も受け取っていないかもしれませんが、キャンセルされた小切手または他の証拠がある限り、あなたはまだこれらの寄付を差し引くことができます。 昨年寄贈した組織のリストを参照し、今年同様の贈り物をしたかどうかを確認してください。
ボトムライン
自分で税金を払うか、それを処理するために他の人を雇うかどうかにかかわらず、良い記録を保持することで、時間を節約できます。 早ければ早いほど、スムーズに進むはずです。また、もう1年早くプロセスを遅らせることになります。
