目次
- 財務アナリストとは？
- 必要なスキルと教育
- 受験する認定試験
- アナリストの職種
- バイサイドとの連携
- セルサイドでの作業
- 投資銀行および株式アナリスト
- 給与の中央値は平凡ではない
- 財務アナリストの仕事の見通し
- 仕事に期待すること
- 昇進の機会
- 成功のためのスキルセット
- ボトムライン
金融サービス業界では、最も切望されているキャリアの1つはアナリストです。 金融アナリストは、企業内のジュニアおよびシニアの両方の能力で働くことができ、多くの場合、他のキャリアの機会につながるニッチです。
金融サービス業界は競争が激しく、この分野に参入するのは難しい場合があります。 金融アナリストとしてのキャリアに興味がある場合は、この記事を読んで、仕事に備えるためにできることを確認してください。
財務アナリストになるために必要なこと
財務アナリストとは？
財務アナリストは、財務データを調べ、その結果を使用して、企業がビジネス上の意思決定を行うのを支援します。 多くの場合、この分析では投資を扱います。
より具体的には、金融アナリストは企業、ファンダメンタルズとともにマクロ経済およびミクロ経済状況を調査し、ビジネス、セクター、および産業について予測します。 また、全体的なパフォーマンスと見通しに基づいて会社の株式を売買するなどの行動方針を推奨することもよくあります。
アナリストは、自分が専門とする分野での現在の動向と、さまざまな変数の将来の経済状況を予測するための財務モデルの準備に注意する必要があります。
すべての金融アナリストが株式市場や債券市場と連携したり、雇用主の投資を支援したりするわけではありません。 たとえば、企業がアナリストを雇って、数値データを使用して、コストに対するさまざまなマーケティング手法の有効性を特定する場合があります。 フランチャイズモデルを利用するビジネスには、多くの場合、地理的領域内の個々のフランチャイズまたはフランチャイズのグループを追跡する責任がある金融アナリストがいます。 アナリストは、長所と短所がどこにあるかを判断し、損益を予測します。
必要なスキルと教育
多くの高収入のキャリアと比較して、金融アナリストになる資格は、それほど厳格ではなく明確に定義されています。 法律や医学とは異なり、キャリア全体の教育上の最低条件はありません。 必要なライセンスに直面するかどうかは、雇用主や特定の職務などの要因によって異なります。
とはいえ、21世紀には、経済学、金融、統計学を専攻した学士号が、金融アナリストになるための事実上の要件になりました。 好意的に見られている他の専攻分野には、会計と数学、さらには生物学と工学さえも含まれます。 競争は非常に大きく、大学や上級学位は就職市場であまりにも一般的であり、学士号未満で応募する深刻なチャンスがある
初年度の巨額の給与が支払われる大規模投資銀行は、ハーバードやプリンストンなどのエリートカレッジや大学でほぼ独占的に採用しています。 それほど名声のない学校の学位を申請する候補者は、教育を継続し、高いランクのビジネススクールからMBAを取得することで、チャンスを増やすことができます。 MBAの卒業生は、多くの場合、ビジネススクールからすぐに上級アナリストとして雇われます。
教育に関係なく、財務アナリストとしての成功したキャリアには、強力な定量的スキル、専門家の問題解決能力、ロジックの使用の熟達度、および平均以上のコミュニケーションスキルが必要です。 金融アナリストはデータを処理しなければなりませんが、彼らの発見を明確で簡潔で説得力のある方法で上司に報告しなければなりません。
受験する認定試験
CFA試験は非常に技術的ですが、シリーズ7および63試験は、投資条件と会計慣行に関する基本的な知識があることを示す他の方法です。 サンプルCFA試験を見て圧倒的に思える場合は、まずSIEを受験してからCFA試験に進むか、SIEに合格した後、ジュニアアナリストのポジションの面接を開始します。 多くの機関には、現場で有望な候補者向けのトレーニングプログラムもあります。
（詳細については、「Financial Analystのトレーニングおよび指定プログラム」を参照してください。）
アナリストの職種
財務分析の分野は幅広く、さまざまな役職とキャリアパスが特徴です。 金融/投資業界では、アナリストの3つの主要なカテゴリは次の分野で働く人です。
ウォール街を離れて、金融アナリストは地元および地域の銀行、保険会社、不動産投資仲介業者、およびその他のデータ駆動型企業で働いています。 頻繁にお金を使う方法について重要な決定を下すビジネスは、金融アナリストが潜在的に価値を追加できる場所です。 （関連資料については、「Financial Analyst vs. Investment Banker」をご覧ください）
バイサイドとの連携
金融アナリストの大半は、買い手と呼ばれるものに取り組んでいます。 彼らは、会社の資金のために株やその他の証券に投資するか、収入不動産を買うか（不動産投資会社の場合）、マーケティングドルを割り当てるかを問わず、雇用主がお金をどのように使うかを決定するのを助けます。 一部のアナリストは、特定の雇用主ではなく、顧客に財務分析を提供するサードパーティ企業のために仕事をしています。 これは、財務アナリストが行うことの価値を示しています。 業界全体がその周辺に存在します。
バイサイドの金融アナリストは、雇用主やクライアントがどのようにお金を使うかについて最終決定権を持つことはめったにありません。 しかし、彼らが明らかにする傾向と彼らが作る予測は、意思決定プロセスにおいて非常に貴重です。 世界の金融市場はかつてないほど急速に進化し、規制環境は毎日変化しているように見えるため、熟練したバイサイドの金融アナリストの需要が増加するのは当然です。
セルサイドでの作業
セルサイド企業では、アナリストが特定のセクターまたは業界の証券の品質を評価および比較します。 この分析に基づいて、「買い」、「売り」、「強い買い」、「強い売り」、「保留」などの特定の推奨事項を記載した調査レポートを作成します。 また、ファンドのポートフォリオにある株式を追跡して、その株式におけるファンドのポジションをいつ売却するかを決定します。 これらの調査アナリストの推奨事項は、バイサイド企業内で働く人々を含め、投資業界において大きな重みを持っています。
おそらく、最も権威のある（そして最も給与の高い）金融アナリストの仕事は、大手投資銀行のセルサイドアナリストの仕事でしょう。 これらのアナリストは、銀行が独自の投資商品の価格を設定し、市場で販売するのを支援します。 銀行の株式と債券に関するデータを収集し、定量分析を使用して、これらの証券が市場でどのように機能するかを予測します。 この調査に基づいて、彼らは銀行の顧客に売買勧告を行い、銀行の商品メニューから特定の証券に誘導します。
これらの専門分野の中にも、専門分野があります。株または債券に焦点を合わせるアナリストです。 多くのアナリストは、特定のセクターまたは業界内でさらに専門化しています。 たとえば、アナリストはエネルギーやテクノロジーに集中する場合があります。
投資銀行および株式アナリスト
投資銀行会社のアナリストは、企業のファンダメンタルズに基づいて、新規株式公開（IPO）、合併、買収（M&A）などの企業間の特定の取引が実行可能かどうかを判断する役割を果たすことがよくあります。 アナリストは現在の財務状況を評価し、モデリングと予測に大きく依存して、特定の合併がその投資銀行のクライアントに適しているかどうか、またはクライアントが企業にベンチャーキャピタルを投資する必要があるかどうかを推奨します。
大手銀行に勤務し、売買の意思決定を支援し、縁起の良いIPOの機会を見つけようとするアナリストは、株式アナリストと呼ばれます。 彼らの焦点は主に株式市場です。 所有権を獲得する最も有利な機会を提供する企業を見つけるのに役立ちます。 通常、エクイティアナリストは、財務分析の分野で最も給与の高い専門家です。 これは、雇用主の機能の一部です。 大手投資銀行は最高の人材を誘致するために莫大な給料を使用しています。
また、株式アナリストは巨額のお金を扱います。 彼らが勝利を予測するとき、雇用主の利益はしばしば数百万ドルになります。 そのため、エクイティアナリストは見事に報酬を受けています。
給与の中央値は平凡ではない
ほとんどの金融アナリストは、ウォール街の他の職業のアナリストよりも大幅に少ない。 ただし、金融アナリストの年間収入の中央値は、エントリーレベルでは、米国全体の世帯収入の中央値よりも大幅に高くなっています。 エントリーレベルの財務アナリストの年間収入の中央値は55, 265ドルです。 これは、ウォール街の銀行に勤めていなくても、おおよそ1年目に期待できることです。 比較すると、2017年時点で、米国の世帯全体の平均収入は、その世帯の労働者の経験に関係なく、51, 939ドルでした。 平均して、財務アナリストは、一般的な労働者よりもはるかに良い給料でスタートします。
実際、米国労働統計局（BLS）のデータによると、より多くのりんごになるため、2017年5月現在、すべての経験レベルにわたる金融アナリストの年間収入の中央値は84, 300ドルでした。 平均（平均）年収は99, 430ドルでした。 大規模なウォール街の企業の金融アナリストは、多くの場合、最初の年でさえ、はるかに多くを稼ぎます。 実際、14万ドル以上の報酬総額を獲得することは、投資銀行の1年目のアナリストにとって一般的な目標です。
財務アナリストの仕事の見通し
雇用面では、見通しは金融アナリストの分野に適しています。 これは競争力のあるものですが、現在296, 100人の仕事があり、最新の利用可能なBLS統計によると、職業は2016年から26年の間に10年間で約11％成長し、32, 200ポジション増加します。職業。 BLSノート：
金融アナリストの需要は、全体的な経済活動に伴い増加する傾向があります。 「ビッグデータ」の成長と技術の向上により、金融アナリストはより広範なデータにアクセスし、より高品質の分析を実施できるようになるため、需要も増加すると予測されています。 この分析は、企業が財務を管理し、投資の傾向を特定し、新しい製品やサービスを顧客に提供するのに役立ちます。
アナリストの数が最も多い州は、降順です。ニューヨーク-驚くことではありませんが、ウォールストリートの本拠地であるカリフォルニア-テキサス、イリノイ、フロリダ。 ただし、この職業は、多くの企業が本社を置くデラウェア州に最も集中しています。 他の上位地域には、ニューヨーク、ワシントンDC、コネチカット、マサチューセッツが含まれます。 アナリストは、ニューヨーク、ワイオミング、コロラド、カリフォルニア、アラスカで最も収益を上げています。
仕事に期待すること
金融アナリストは、マクロ経済に関する情報だけでなく、特定の企業やそのバランスシートの基本的なミクロ経済に関する情報を収集することにも注意を払う必要があります。 アナリストは、金融ニュースを常に把握するために、自分の時間に多くの読書をする必要があります。 アナリストは、The Wall Street Journal、The Financial Times、The Economistなどの出版物を熟読する傾向があります。 金融ウェブサイトも同様です。
アナリストであることは、多くの場合、かなりの量の出張を伴います。 一部のアナリストは企業を訪問して、地上レベルでの業務を直接観察します。 アナリストは、同じ専門分野を共有する同僚との会議にも頻繁に出席します。
オフィスにいるとき、アナリストは、上級管理職向けの推奨事項を作成し、予測、費用便益分析、傾向分析、結果を含む詳細なプレゼンテーションと財務レポートを作成するために、スプレッドシート、リレーショナルデータベース、統計およびグラフィックパッケージに精通していることを学びます分析。 アナリストはまた、金融取引を解釈し、政府の規制への準拠について文書を検証する必要があります。 （関連する読み物については、「金融アナリストの人生の一日」を参照してください）
昇進の機会
オフィス間プロトコルが進むにつれて、アナリストは同僚として互いにやり取りし、ポートフォリオ管理者や他の管理職に報告する傾向があります。 ジュニアアナリストは、3〜5年の期間をかけてシニアアナリストになります。 キャリアアップを求め続けるシニアアナリストにとって、ポートフォリオマネージャー、投資銀行のパートナー、小売銀行または保険会社のシニアマネージャーになる可能性があります。 一部のアナリストは、投資顧問または金融コンサルタントになります。
成功のためのスキルセット
最も成功したジュニアアナリストは、スプレッドシート、データベース、PowerPointプレゼンテーションの使用に習熟し、他のソフトウェアアプリケーションを学習する人です。 ただし、最も成功したシニアアナリストは、長時間を費やすだけでなく、上司や他のジュニアアナリストのメンターと対人関係を築く人でもあります。 昇進したアナリストは、上級管理職を感動させる書面および口頭でのプレゼンテーションを作成することにより、コミュニケーションと人々のスキルを伸ばすことも学びます。
ボトムライン
金融アナリストとしてのキャリアには、準備と努力が必要です。 また、金銭的な見返りだけでなく、ビジネス環境の不可欠な部分であることから生じる真の満足感を提供する可能性もあります。 （関連資料については、「ファイナンシャルアナリスト：キャリアパスと資格」を参照してください）
