目次
- ファイナンシャルプランナー：基本
- 新規事業の獲得
- 教育要件
- アドバイザーはどこで働いていますか？
- 財務計画はあなたに適していますか？
- 結果
人々はしばしばファイナンシャルプランナーの役割をファイナンシャルアドバイザーのような他の同様の仕事と混同します。 これらのジョブには類似点があるかもしれませんが、いくつかの重要な違いがあります。 ファイナンシャルアドバイザーは一般に、人々が自分のお金を管理するのを助ける人であり、ファイナンシャルプランナーはクライアントのためにパーソナライズされたファイナンシャルプランを作成します。 両方の専門家は、学歴や指定に関しても異なる場合があります。 ファイナンシャルプランナーには、専門分野の特別な領域もあります。 あなたがファイナンシャルプランナーになることを考えているなら、あなたが考える必要があるいくつかの重要なポイントがあります。 成功するために必要な適切な教育とスキルを持っていますか？ これはあなたにとっても正しいキャリアパスですか？ 財務計画の詳細をお読みになり、クイズを受けて、より多くの情報に基づいた意思決定を行ってください。
重要なポイント
- ファイナンシャルプランナーは、人々が自分のお金を管理しながらお金の問題を整理するのを助けます。ファイナンシャルプランナーとして成功するためには、クライアントを見つけて顧客基盤を構築することが重要です。 、リスク管理：営業に自信があり、人に優しく、優れた分析スキルとコミュニケーションスキルを持ち、独立して作業できる場合は、財務計画が適切かもしれません。
ファイナンシャルプランナー：基本
ファイナンシャルプランナーは、人々が自分のお金を管理しながら、自分の金銭的な問題を整理するのを助けます。 ファイナンシャルアドバイザーと同様に、彼らはクライアントが長期的な財務目標を立てるのを助けます。 これらの専門家は、潜在的な投資とともに、クライアントの生活段階、リスク許容度を評価します。
ファイナンシャルプランナーはまた、人々が投資、保険、その他の金融商品を整理し選択するのを助けることで生計を立てています。 多くのファイナンシャルプランナーも特定の分野を専門としているため、顧客に合わせたサービスを提供する場合があります。 これらのサービスには、退職計画、一般投資分析、不動産計画、税務計画、教育計画などがありますが、これらに限定されません。
新規事業の獲得
満足したクライアントからの紹介は新しいビジネスの重要なソースであるため、これらのサービスを必要とするクライアントを見つけ、顧客基盤を構築することは、ファイナンシャルプランナーとして成功するために不可欠です。 セミナーや講義を行ったり、社交的またはビジネス上の連絡をとったり、単にコールドコールを行ったりして新しいクライアントを見つけるかどうかにかかわらず、必要なクライアントを見つけます。
ファイナンシャルプランナーとしての成功は、クライアントの名簿を見つけて保持する能力にかかっています。
幅広いソーシャルネットワークを持つことが、会計士、監査人、保険販売代理店、弁護士または証券、商品、金融サービス販売代理店などの関連職種で働いた後、多くの成功したファイナンシャルプランナーがこの分野に参入する理由の1つです。
教育要件
財務計画の雇用者は、会計、財務、経済、ビジネス、数学、または法律の学士号を持つ候補者を探します。 投資、税金、不動産計画、リスク管理のコースも役立ちます。 財政計画のプログラムは、大学でより広く利用可能になりつつあります。
金融アナリストは、Certified Financial Planner（CFP）、Chartered Financial Analyst（CFA）、Chartered Financial Consultant（ChFC）の指定などの特別な指定を求める場合もあります。
通常、個人の財務アドバイザーとして働くためにライセンスは必要ありませんが、株式、債券、投資信託、または保険を販売するアドバイザーには、シリーズ6、7、または63などのライセンスが必要な場合があります。規制当局（FINRA）およびこれらの試験のほとんどを受験するには、メンバーファームまたは自主規制機関による後援が必要です。
アドバイザーはどこで働いていますか？
証券および商品ブローカー、銀行、保険会社、金融投資会社など、金融アドバイザーの半数以上が金融および保険会社で働いています。 ただし、個人金融アドバイザーの10人中4人は自営業で、通常は都市部で小規模な投資顧問会社を運営しています。
労働統計局によると、金融アナリストとパーソナルファイナンシャルアドバイザーの全体的な雇用は、2018年から2028年の間に7％増加し、すべての職業の平均を上回ると予想されています。 これは、企業や個人による投資の増加、自主退職制度の数の増加、高齢者の増加の結果です。 団塊の世代は退職のために貯蓄し、より高学歴で裕福な人口は投資の助言を必要とするため、個人のファイナンシャルアドバイザーは、金融アナリストよりもさらに恩恵を受けるでしょう。 さらに、人々は長生きしており、より多くの退職年金を賄う計画を立てなければなりません。
ファイナンシャルプランニングはあなたにふさわしいキャリアですか？
次のクイズに答えてください。
クイズ：財務計画はあなたに適していますか？
1.販売を行うことにどの程度満足していますか？
A.祖母がパフォーマンスを楽しむという保証なしに、SuperNovaコンサートのチケットを売ることができました。
B. SuperNovaチケットを祖母に売ることはできましたが、ショーが気に入らなければ罪悪感を覚えました。
C.悪い人だけが彼または彼女の祖母にSuperNovaチケットを売るでしょう。
2.あなたは人生のどの段階にいますか？
A.大学を卒業したばかりです。
B.私は数年間学校を卒業しました。
C.数年前から仕事をしていますが、変更の準備ができています。
3.外向的な人はどれくらいいますか？
A.私はこれまでに参加したほぼすべてのクラブの会長を務めてきました。
B.私を幸せにするのに十分な友人がいる。
C.良い本、自分の部屋、そして邪魔されないことは、天国の私の考えです。
4.次のように説明できます。
A.分析的かつ優れたコミュニケーター。
B.分析的だが良いコミュニケーターではない、または良いコミュニケーターではあるが分析的ではない。
C.分析的でも良いコミュニケーターでもない。
5.仕事では、自分の仕事をしたい：
A.完全に独立
B.やや独立。
C.チームの一員として。
6.プランナーになることに関して私に最もアピールすることは：
A.クライアントベースの構築の課題。
B.自分のビジネスの創造。
C.投資の分析。
7.労働統計局によると、ファイナンシャルプランナーの年間収入の中央値は、コミッション収入を含めて2018年の88, 890ドルでした。 それについてどう思う？
A.私は平均的ではありませんでしたし、中央値以上の収入を得ます。
B.それは私にとってはうまくいくでしょう。
C.コミッションのために働くことは私を緊張させるだけです。
結果
