多様化された投資ポートフォリオにおける大型株の割合は、投資家の投資目標、リスク許容度、および期間に依存します。
多様化
投資ポートフォリオの多様化は、投資をさまざまな株式または株式や債券などのさまざまな資産クラスに分散させることで構成されます。
他の保有投資と負の相関を持つ一部の投資を保有することにより、多様化が強化されます。 負の相関関係にある投資では、投資家は、他の投資が低迷した場合に一部の投資のパフォーマンスが向上するため、全体的なボラティリティとリスクを低減できます。
古典的な分散ポートフォリオは、約60％の株式と40％の債券の混合で構成されています。 より保守的なポートフォリオは、これらの割合を逆転させます。 投資家は、先物、不動産または外国為替投資など、他の資産クラスを含めることにより、多様化を検討することもできます。
投資家の年齢も多様化に重要な役割を果たします。 退職に近い個人は、より保守的なポートフォリオを好み、債券の配分を増やしたいと思うかもしれませんが、はるかに若い投資家はポートフォリオのリスクをより多く許容できるため、よりリスクの高い、高いリターンの投資を選択できます。
株式投資における多様化
単純に株式と債券が混在するだけでなく、投資家が大株、中株、小株、またはマイクロ株を組み合わせて保有することで、多様化をさらに強化できます。
大型株とは、時価総額が100億ドル以上の企業です。 これらは一般に、収益性の高い事業として継続することが期待される大規模で定評のある企業を代表するため、一般に安全な投資と見なされます。 ただし、大型株は市場シェアの大部分をすでに占めているため、通常、中規模または小型株よりも高い成長の可能性は低く、そのため、成長の機会は小さくなります。
ただし、GoogleやAmazonなどの一部の大企業は、高成長市場セクターに存在するため、依然として高い成長を提供しているため、これは必ずしも当てはまりません。 通常、時価総額が小さい株ほど、成長の可能性が高く、リスクレベルが高くなります。 彼らはより多くの市場シェアを獲得する機会を持っていますが、市場の変動の影響を受けやすくなっています。
また、大型企業は配当金を提供します。これにより、大型株がより魅力的になり、投資家の全体的な利益が高くなります。
多様化する方法
多様化は、さまざまな方法で実現できます。 一つの方法は、あなた自身の研究に基づいて、あなた自身で個々の株を選択することです。 ただし、より包括的で簡単な方法もあります。 個人は、ETFまたは投資信託に投資できます。これらは、多様化する株式のバスケットを提供します。
インデックスファンドは、S&P 500などの特定の市場インデックスをミラーリングすることを目的としているため、多様化を実現するためのもう1つの優れたオプションです。
投資家が選択する株式の最適な組み合わせは、最終的に個々の投資目標とリスク許容度によって決まります。 より高いリターンを目指し、より高いリスクを受け入れようとする投資家は通常、ポートフォリオの多くを中小型株に充て、一方、より保守的な投資家は大型株の割合を高く維持します。
