ビットコインおよびその他の暗号通貨は、従来の金融システムに対して行われている政府の監視レベルをしばしば回避していたワイルドウェスト市場で運営されてきました。 しかし、最近、ブルームバーグの最近のレポートで概説されているように、非常に不安定な業界は、最大の脅威に直面する可能性があります。
政府間組織は、6月21日にデジタル資産の取引の遅延を引き起こす可能性があり、暗号交換と約500の暗号基金のコストを大幅に引き上げる可能性のあるルールを公開する予定です。 暗号研究者Messari Incの研究ディレクターであるEric Turner氏によると、新しいルールは「今日の暗号に対する最大の脅威の1つ」です。「その勧告は、SECや他の規制当局がこれまでに持っていたよりもはるかに大きな影響を与える可能性があります。 " 彼が追加した。
新しいFATFガイドライン
- 新しいガイドラインは、政府が暗号ビジネスをどのように監視するかを概説します取引所、カストディアン、暗号ヘッジファンド、その他に影響します1, 000ドルまたは1, 000ユーロを超える取引を開始する顧客に関する情報を企業に収集することを要求します取引時間、コスト、およびP2P取引の急増
ファイナンシャルアクションタスクフォースは、ブルームバーグごとに、マネーロンダリングとテロ資金供与との闘いに関する推奨事項を策定する複数政府の取り組みです。 FATFの広報担当Alexandra Wigmenga-Danielによると、米国を含む38のメンバーを擁し、200か国以上が加盟するこの組織は、各国が独自に実施する暗号通貨の取り扱いに関するガイドラインをリリースする準備を進めています。 この組織は、取引所、カストディアン、暗号ヘッジファンドなど、トークンと暗号通貨を扱うビジネスを政府がどのように監督するかを概説します。
大きな負担とみなされる規制
新しいFATFガイドラインでは、すべての企業が、資金の受取人に関する詳細など、1, 000ドルまたは1, 000ユーロを超える取引を開始する顧客に関する情報を収集する必要があります。 この情報は、受信者のサービスプロバイダーに送信する必要があります。 額面ではこれは簡単に思えるかもしれませんが、このプロセスは非常に時間がかかり、非効率的であることがわかります。
この新しい負担には、暗号通貨をサポートするデジタル台帳のほとんどのウォレットアドレスが匿名である業界の資金の受取人を特定することが含まれます。
暗号取引所Bittrexの最高コンプライアンス責任者であるJohn Rothは、毎日の取引量が約5, 800万ドルであり、新しい規制についての見通しが暗いと述べています。 「ブロックチェーン技術の完全かつ根本的な再構築が必要になるか、または世界の200程度の取引所でグローバル並列システムを構築する必要があります」と彼はブルームバーグに述べました。 「そのようなものを構築しようとする際の困難を想像できます。」
シリコンバレーに本拠を置くクラケンのジェネラルカウンセルであるメアリー・ベス・ブキャナンは、1日1億9500万ドルの他の取引量との取引所で、そのようなシステムを作成しようとしている米国の取引所がいくつかあると言います。
「強化されたテクノロジーシステムがなければ、これは20世紀のルールを21世紀のテクノロジーに適用しようとするケースです」とブキャナンはブルームバーグに語りました。 「私たちが完全に遵守することを可能にする技術的解決策はありません。 私たちは解決策を考え出すために国際交流と協力しています。」
そのようなシステムは、プライバシーを保護しようとするトレーダーの個人対個人の取引を急増させる可能性があります。 この点で、暗号の世界で銀行規制を適用すると、法執行機関の透明性が低下します。
「FATFは、この特定のルールを仮想資産サービスプロバイダーに適用することの多くの意図しない結果を考慮する必要があります」と、人気の暗号交換Coinbaseのチーフコンプライアンスオフィサーであるジェフホロウィッツはブルームバーグに語りました。 FATFはこれを望んでいます。」
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それでも、国固有の規制当局がFATFルールをどのように解釈し、施行するかに大きく依存しています。 金融産業規制局（FINRA）などの組織は、施行が倍増し始め、報道機関によると、州機関がそれに続く可能性があります。
確かなことが1つあるとすれば、その国が新しい規則を遵守していない場合、その国はブラックリストに掲載され、「グローバルな金融システムへのアクセスを本質的に失う」リスクにさらされるということです。暗号調査会社Chainalysis Inc.
