レガシープランニングとは
レガシープランニングは、死後、愛する人や近親者に資産を遺贈する準備を整える財務戦略です。 これらの業務は通常、ファイナンシャルアドバイザーによって計画および編成されます。
レガシー計画の説明
人が亡くなる前に、レガシー計画を考慮することが重要です。 人が亡くなった後、彼らの富と所有物は近親者に、または遺言で指定された人々または慈善団体に渡されます。 不動産の計画を立てていない場合、その管理は、それが引き継がれるとあなたの希望に反する可能性があります。 レガシープランニングは、メンテナンスを必要とする中小企業やその他の資産を持っている人にとって特に重要です。
ファイナンシャルアドバイザーとレガシープランニング
遺言を書くのと同じように、時が来たらあなたの問題が整うように、遺産の計画を早期に開始することが重要です。 ファイナンシャルアドバイザーが、レガシーを準備し、質問や特別な要求が出た場合にどのように支援するのが最善かをアドバイスします。 第一に、ファイナンシャルアドバイザーは、あなたに快適な生活を提供し、財産を遺産の一部として残すことを可能にする金融セキュリティのレベルに到達するようにあなたをガイドします。 多くの人々は、そもそもその遺産を蓄積するのに十分な財政的安全性がなければ、財政的遺産を残すことができないことを忘れます。
金融セキュリティの問題に対処した後、ファイナンシャルアドバイザーは、あなたの業務が確実に管理され、引き継がれた後も繁栄し続けることを保証する方法についてアドバイスします。 アドバイザーは通常、あなたの財産を管理する方法を議論するためにあなたの隣人との会議を設定することをお勧めしますので、驚きはありません。 ミーティングでは、管理方法やその結果について、好みや希望を伝えることができます。 意志などで、これらの願いを書面で持つことは常に役に立ちます。 ファイナンシャルアドバイザーは、あなたの財産の一部を慈善団体に寄付することもできます。
遺産税
不動産の開発と管理の支援に加えて、ファイナンシャルアドバイザーは、不動産に影響する可能性のある税金について話し合います。 課税対象資産には、生命保険、個人退職勘定（IRA）、および年金が含まれます。 多くの人々は、自分の不動産にどれほど高い税金がかかるかを理解しておらず、多くの場合、資産の本当の価値を認識していないため、計画プロセス中に財務アドバイザーと会って、すべての潜在的な税シナリオを確認することが重要です考慮されます。
