財務アドバイザーは大学の学位を取得する必要はありません。 ただし、金融業界規制当局（FINRA）が管理する特定の試験に合格する必要があります。FINRAは、投資家とブローカーの間でビジネスを管理し、アドバイザーの資格を確保します。 実際、アドバイザーの大半は、少なくとも金融関連の分野で学士号を取得しています。 キャリアをさらに向上させたい人は、経営学修士（MBA）のルートに進む傾向があります。
FINRA要件
FINRAでは、ライセンスを受けたファイナンシャルアドバイザーになることに関心のある方は、シリーズ65試験自体、またはシリーズ7試験とシリーズ66のいずれかに合格する必要があります。 必要なFINRA試験に合格することは、学位を取得することよりも、成功する金融専門家になるために不可欠です。
Series 65試験に合格することは、専門家が証券を売却する資格がなく、投資アドバイスや財務計画をクライアントに提供する資格があります。 また、シリーズ65のライセンスを持つ金融専門家は、サービスの時間料金をクライアントに請求することにより、非委託ベースでのみ機能します。
シリーズ7試験は、ファイナンシャルアドバイザーになることに関心がある人が利用できる最も一般的な証券ライセンスです。 シリーズ7に合格すると、金融の専門家は商品先物、不動産、生命保険以外のあらゆる種類の証券を販売できます。 ただし、シリーズ7に加えて、シリーズ66ライセンスを取得すると、候補者は投資顧問代理人および証券エージェントとしての資格が得られます。
アドバイザーの洞察
レベッカ・ドーソン
シルバーベネットファイナンシャル、 ロサンゼルス、CA
一般的に、金融アドバイザーになるために大学の学位を取得する必要はありません。 ただし、多くの企業は、特に一流のトレーニングプログラムを採用している場合、新規採用の前提条件としてそれを見るでしょう。 必要なのは、ライセンスと、金融サービス規制機関であるFINRAへの登録です。 主なライセンスは次のとおりです。
- シリーズ6：ミューチュアルファンドや変額年金などのパッケージ投資商品の販売用シリーズ7：シリーズ6のすべての商品と、株式、債券、オプションなどの他のすべての証券をカバーするより包括的なライセンスシリーズ63（ほとんどの州） ）：各州の適用される証券法。
多くの企業は、これらの資格情報を取得するために新しい従業員を後援し、その後、FINRAに正式に登録されます。
