ほとんどの投資家は、リターンを追うことに時間を費やしています。 しかし、利益を上げながら良いことをする方法があったらどうなるでしょうか？
いくつかの非営利組織が最近マネーマネージャーや投資銀行と提携して、投資家が現在社会的責任投資の形であると宣伝されているものに関与する機会を投資家に提供する新しい製品ラインを作成および販売しています。 。 このスキームの目標は、積極的な社会変化をもたらすと同時に、投資家に経済的利益をもたらすことができる世界中の企業、組織、基金、またはプロジェクトにお金を投資することです。 （ 関連資料については、社会的責任投資の価値をご覧ください ）
さらに一歩
このアイデアへの関心は過去数年で着実に高まっており、製品の数も増えています。 しばらくの間、Pax World Management、Domini Social Investments、Parnassus Investmentsなどの投資管理会社は、社会的および環境に配慮した責任ある企業に投資するミューチュアルファンドを提供してきました。 しかし、今日のインパクト投資家はさらに一歩進んで、社会志向のプロジェクトに直接投資する債券やその他の投資手段に投資しようとしています。 （ 関連資料については、社会的影響の絆についてをご覧ください ）
インパクト投資で使用されるビークルの例としては、マイクロファイナンスローンがあります。これは、資本へのアクセスがほとんどまたはまったくない人々が新しいビジネスを始めるのに役立ちます。 特に、富裕層の個人は、これらの製品を魅力的であると考えており、それらに投資するために計算されたリスクを喜んで引き受けます。 マイクロファイナンスローンで始まったビジネスは、彼らを裏付ける債券を通じて投資家に競争力のあるリターンを提供しています。 場合によっては、インパクト投資ビークルは、特にダウンサイクル中に、より広範な市場よりも高い投資収益率を得ることができました。
金持ちだけじゃない
より裕福な投資家のニッチとして始まったかもしれないものは、より大きな小売市場の注目を集め始めています。 したがって、これらの製品を提供する組織の数は増加しています。 そのような組織の1つにImpactAssetsがあります。これは、ドナーからアドバイスを受けた資金を提供し、積極的な社会的および環境的変化をもたらすことを目指している個人やアドバイザーに投資ノートを提供します。 毎年、組織はIA50と呼ばれるインパクト投資手法を専門とする50人の投資マネージャーのリストを公開しています。
ImpactAssetsは、Calvert Community投資ノートなどの投資および融資の機会を提供するCalvert Foundationとも密接に結びついています。CalvertCommunity投資ノートは、最低1, 000ドルの投資で始まった一連の負債証券です。
高まる関心と多様性
ゴールドマン・サックスもまた、時流に投資するインパクトに飛びつきました。 昨年、GSソーシャルインパクトファンドを展開しました。これは、全米の恵まれないコミュニティの物理的、社会的、経済的活性化に向けて資金を投入します。ファンドの投資戦略は、社会的課題に対処し、民間資本の新しいソースを社会に動員することです-投資家に金銭的利益を提供しながら、インパクトのある分野。
ロックフェラー財団は、インパクト投資の有効性を高めることに専念している非営利組織であるグローバルインパクトインベスターズネットワーク（GIIN）と連携して、ソーシャルインパクトボンドを実験した最初の財団の1つでした。 財団はまた、これらの社会的企業のパフォーマンスを測定し、投資ファンドに影響を与えるための指標の開発に資金を提供しました。
そして今、ロックフェラー財団の指導により、ゴールドマンサックスグループ（GS）、JPモルガンチェース&カンパニー（JPM）、バンクオブアメリカコーポレーション（BAC）など、米国の大手投資銀行の一部は、喘息、幼児教育、糖尿病、刑務所のリハビリテーションプログラムなどの問題に適用される社会的影響の絆を生み出しています。
アイデアの主流化に伴い、インパクト投資商品に対する投資家の需要が高まり続けているため、モルガン・スタンレー（MS）、メリルリンチ、UBS Inc.（UBS）などのいくつかの金融機関は、ウェルスアドバイザーが提供するインパクト投資プラットフォームも開発していますクライアントが特定の原因を対象としたインパクト投資ファンドをリクエストしたときにタップできます。
返品して戻ってくる
これらの投資銀行とマネーマネージャーが投資商品をよりインパクトのあるものにしようとする動きは、有益なもののようです。 2016年に221億ドルを投じて投資に影響を与えた208人のインパクト投資家を対象としたGIINの調査では、約91％がインパクト投資が財務期待を満たしている、または上回ると報告しています。 約66％が、投資は市場レートのリターンをターゲットにしていると答えました。 グループ全体では、今年、このセクターへの投資を17％増加させる計画であり、その結果、投資額は259億ドル近くになります。
ミレニアルネクストインライン
次世代の投資家はすでに、自社のコアバルブに沿ったプロジェクト、企業、資金に投資ドルを投じたいという要望を示しています。 ミレニアル世代、または1980年代初頭から2000年代初頭に生まれた人々は、影響投資を信念に立ち向かう一方で、自分の将来に投資する方法として見ている最新の投資家グループです。
調査によると、これらの投資家は現在、金融の専門家に頼って、強い経済的利益を生み出しつつ、社会にプラスの影響を与える機会を提供していることを示しています。 彼らは、彼らのアドバイザーが一般市場で彼らに提供されているものに代わるものとして彼らに価値ベースの投資商品を提供することを望んでいます。 そして、彼らは若く、現在現金が少ないかもしれませんが、人口のこのセグメントは見落とされるべきではありません。 ミレニアル世代は、両親から約41兆ドルの富を相続することが予想されており、すでに投資する方法を探しています。
裕福な投資家に歪んだ…今のところ
自らの金融の未来と世界を変えたいという願望を一致させようとする投資家にとって、ますます多くの機会が開かれ続けるでしょう。 ただし、現時点では、最もスケーラブルなインパクト投資オプションは、まだ裕福な投資家向けです。 投資対象が300万ドル未満の投資家にとって、社会的および環境的に責任のある投資に焦点を当てたミューチュアルファンドなど、持続可能で責任のある投資手段はまだ道です。 相当量のデューデリジェンスを必要とするプライベート取引は、平均的な投資家にとって依然としてリスクが高すぎるかもしれません。
ボトムライン
投資と社会的責任を融合させたいという欲求は、金持ちとそうでない人の間で急速に成長しています。 そして、新世代の社会的関心を持つ投資家の需要を満たすために、多数の製品を作成するための基礎が築かれました。 そのような投資が、経済的および社会的の両方で競争力のある収益を生み出す限り、その人気は高まるだけです。
