フィデリティインベストメンツは、個人投資家向けの新しいラインのゼロコストレシオミューチュアルファンドを立ち上げています。 会社のプレスリリースによると、Fidelity ZERO Index Fundsとして知られる同社は、これらが市場に出回っている個人投資家向けの史上初のゼロ経費率のセルフインデックスファンドであると主張しています。
インデックスミューチュアルファンドの最大のプロバイダーの1つである7兆ドルの企業。 Fidelityの個人投資事業の社長であるキャスリーンマーフィーは、この発表を「個人が必要とする価値のある比類のない価値と簡単な投資オプションを提供するための投資ルールの書き直し」と説明しました。
セレクトフィデリティファンドは、顧客が口座を開設するために最低必要額がゼロで、口座手数料がゼロであり、国内の資金移動の手数料が不要です。 フィデリティのリテールおよびアドバイザーのミューチュアルファンドと529プランについては、投資の最低額もゼロになります。 最後に、同社は、既存のフィデリティインデックスのミューチュアルファンドの価格設定を大幅に削減および簡素化していることを示しています。
個人投資家向けに販売されたゼロの経費率を持つ最初の自己インデックス付きミューチュアルファンドは、同社のフィデリティゼロトータルマーケットインデックスファンド（FZROX）およびフィデリティゼロインターナショナルインデックスファンド（FZILX）です。 資金は2018年8月3日現在利用可能です。
「すべての年齢層の投資家」
Fidelityの動きは、これまでのところ、古い世代と同程度の主流投資に参加することに消極的だったミレニアル世代の投資家ベースに求心する努力かもしれません。 マーフィーは、同社は「ミレニアル世代からベビーブーマー世代まで、そしてあらゆる豊かさのレベルと人生の段階で、あらゆる年齢の投資家に利益をもたらすインデックス投資の新しいコースを作成している」と説明しています。 彼女は、「フィデリティが投資家に提供する価値を高めることに執focusに注力し、受賞歴のあるプラットフォームと幅広い財務計画およびアドバイザリーサービスと組み合わせて、フィデリティで投資することの明確な利点を示している」と述べました。 （詳細については、「 ミレニアル世代は投資していませんが、彼らはそうあるべき です。」を参照して ください 。）
フィデリティの口座、手数料、送金手数料の最低額をゼロにする動きは、複雑なルールやシステムに恐れを抱く投資家を引き付けることも目的としています。 これらの口座を持っている投資家は、国内の銀行送金、小切手による支払い、低残高の維持、および小切手の返還の対象となりません。 このポリシーの変更は、2018年8月1日から有効になりました。
フィデリティは、「投資家に利用可能な最低価格の株式クラスを提供し、投資額に関係なくすべての投資家が可能な限り低い手数料から利益を得られるようにする」ことを提案します。 全体として、方針の変更の結果、会社の株式および債券インデックスファンドのラインナップ全体の平均資産加重年間費用は35％減少します。 （詳細については、 資金コストと費用をご覧ください 。）
