Riskalyzeは、投資家のリスク許容度を単一の数値に定量化し、この許容度に一致するポートフォリオを作成するために使用できるという前提に基づいて設立されました。 Aaron Klein、Michael McDaniel、Matt Pistoneによって設立され、リスク分析の適用に関する共通のビジョンを共有しました。 カリフォルニア州オーバーンに本社を置く同社は、製品を販売しクライアントプロファイルを作成するための単一番号システムと簡単で効果的な方法を発見したアドバイザーに人気を博しました。 過去に、製品またはサービスを販売する方法としてリスクを定量化することに苦労してきました。
（詳細については、 Riskalyzeがアドバイザー技術を改善するために2000万ドルの資金を獲得するを ご覧ください。）
Riskalyzeの仕組み
それが提供するサービスにより、アドバイザーは金融リスクに関連する質問のリストをクライアントに尋ね、それらの回答に基づいて番号を割り当てることができます。 特許取得済みのリスク番号テクノロジーは、2002年にノーベル経済学賞を受賞した計算プラットフォームを活用しています。アドバイザーは、このプログラムで生成された数値を使用して、正確なリスク量を含むポートフォリオを作成できます。 また、現在のポートフォリオで実現しているよりも多くのリスクを負っている可能性があることをクライアントに示すためにも使用できます。
Riskalyzeはリスクアンケートを提供します。 それが提出されると、アドバイザーはクライアントの投資選択をプログラムに直接入力します。 アドバイザーは、複雑なデータをコンパイルする場合、理論上のリスクプロファイリングよりも単一の数値を販売する方が簡単であるため、プログラムが非常に有用であると感じています。 このため、同社は投資顧問分野で顕著な成功を収めました。
Riskalyzeは、登録投資顧問（RIA）、独立系ブローカーディーラー、ハイブリッドアドバイザー、RIAネットワーク、プランおよびアカウントカストディアン、清算会社、資産運用会社、および地方銀行に製品を販売しています。 同社の製品は、アドバイザーが2012年に20億ドル以上のポートフォリオを構築するのに役立ちました。現時点では、米国以外で製品のマーケティングを開始する、または民間企業を公開する具体的な計画はありません。 （詳細については、 クライアントリスクの管理：Riskalyzeをご覧ください 。）
利用可能なツール
同社はまた、AutoPilotと呼ばれる自動化された投資プログラムを提供しています。これは、小売と退職の両方のアカウントとプランの管理に使用できます。 他の製品には、コンプライアンスクラウドが含まれます。これは、アドバイザーのビジネスブックを自動的に監視し、規制に違反するたびにアラートを送信する包括的なコンプライアンスプログラムです。 このモジュールを使用すると、アドバイザーはビジネスブックを検索して、問題になる前に、一致しない目標や集中しているポジションなどの潜在的な問題をすばやく見つけることができます。 また、アドバイザーがワークフローを自動化し、さまざまな基準に従ってアカウントをインテリジェントに優先順位付けするのに役立ちます。
Riskalyzeプログラムでは、リスクを単一の数値に定量化するだけでなく、アドバイザーは、市場の暴落や金利の急上昇など、さまざまなシナリオを使用してポートフォリオのストレステストを実行することもできます。彼らはポートフォリオにおいて脆弱であり、これらのリスクをどのように軽減できるか。 プログラムのポートフォリオマッピングモジュールにより、アドバイザーは、特定のクライアントのポートフォリオがクライアントが望むリターンを達成できるかどうかを95％の精度で予測することができます。 これらのユニークなツールは、外部ソースから会社に多大な投資関心をもたらしました。これは、2016年後半のローンチから最新の資金調達まで着実に増加してい ます 。
MoneyGuideProの統合
2016年11月、PIEtechはMoneyGuidePro財務計画ソフトウェアをRiskalyzeと統合すると発表しました。 統合により、どちらのプログラムのユーザーも、一方のシステムを他方から起動できます。 「Riskalyzeの短期的な時間範囲のリスクプロファイリングツールとMoneyGuideProの全体的な長期的なリスクプロファイリングアプローチを組み合わせることで、アドバイザーはクライアントの現在のリスクエクスポージャーと真のリスクキャパシティをよりよく評価できるようになります」文。 （詳細については、 テクノロジーがファイナンシャルアドバイザーにどのように役立つかを 参照してください。）
