UBS Group Inc.（UBS）とPricewaterhouseCoopers（PwC）からのレポートは、世界の億万長者がどのように財産を作ったか、彼らがどのように彼らを維持する計画を立て、どのように彼らを渡す計画を立てているかについて珍しい一見を与えます。 富裕層向けのファイナンシャルアドバイザーの場合、レポートから得た洞察は、富の維持と管理、および遺産の計画に関して困難な決定を下す必要のある幅広い富裕層クライアントに適用できます。 このレポートでは、世界の14の億万長者市場で1, 300の億万長者を調査し、1995年から2014年までのデータを分析し、世界の億万長者の富の75％を占めています。 UBSとPwCは、30億人以上の億万長者との対面インタビューも実施しました。
新しい金色の時代
調査によると、917人の自作の億万長者が世界中で3.6兆ドルを超える富を生み出しています。 23％が30歳になる前に最初のビジネスベンチャーを立ち上げ、68％が40歳になる前にそうしました。「私たちは現在、19世紀後半から20世紀初頭のGilded Ageに似た好機と富の創造の時代に生きています。 UBSのGlobal Ultra-High-Net-Worthの責任者であるJosef Stadlerは、声明で次のように述べています。 「しかし、富の生成は周期的であり、過去数十年にわたって、私たちはサイクルの強い弧を描くことから恩恵を受けてきました。 」
富の創造
億万長者は、スマートなリスクテイクへの欲求、ビジネスへの強迫観念、強い労働倫理など、同様のキャラクター特性を示します。 しかし、彼らはさまざまな方法で財産を築いてきました。 たとえば、米国では、金融サービスが自作の億万長者（30％）のトッププロデューサーであり、このセクターの億万長者あたりの富は平均45億ドルでした。 ヨーロッパ（49.5％）とアジア（20％）の自作の億万長者の大部分は、過去20年間に消費者産業によって生み出されました。 平均的な資産は57億ドルで、ヨーロッパの億万長者はアジアの資産（32億ドル）よりもはるかに裕福です。
しかし、この研究では、アジアの富裕層の人口は、この地域の富の創造が世界の他の地域よりも新しいため、ユニークであることが指摘されています。 アジアの億万長者は、他の億万長者よりも若い傾向があり、平均年齢は57歳です。これは、アメリカやヨーロッパの億万長者よりも10歳若いです。 アジアの億万長者のかなりの割合が貧困で育ったため（米国では8％、ヨーロッパでは6％）、UBSとPwCは、アジアが今後の新しい億万長者富の創造の中心になると予想しています。
富の保存
世界の億万長者の3分の2以上が60歳以上で、子供が1人以上います。 これは、富の保存、富の移転、遺産が彼らの頭の一番上にあることを意味します。 この研究は、特に家族が成長するにつれて、富が時間とともに薄くなることを維持しています。 億万長者が年をとるにつれて、彼らは彼らを裕福にしたビジネスで何をするべきかという難しい決定に直面します：ビジネスのすべてまたは部分を保持または売却します。
報告書は、ほとんどのアメリカおよびヨーロッパの億万長者が、ビジネスを維持することを選択し（60％）、3分の1（30％）が新規株式公開（IPO）またはトレードセールおよび10％のキャッシュアウトで作品を販売することを選択したことを発見しました。 キャッシュアウトする大部分は金融投資家になり、自分で投資し、特定のリスクリターン目標を求め、および/または投資を家族のオフィスまたは個人の財務アドバイザーに委任します。 家父長/創業者が退職すると、ヨーロッパの57％とアジアの億万長者家族の56％が家族経営を引き継ぎます。
慈善活動
今日の億万長者の慈善活動は、教育、健康、人道上の原因を支援し、具体的で測定可能な結果を提供する努力に焦点を合わせる傾向がある、と研究は発見しました。 彼らは、寄付によって何人の命が影響を受けたかを知り、健康や生活の状態を改善したり、マイクロレンディングを通じてさまざまな原因に資金を提供したりします。 米国では、機関を通じて寄付された「目に見える慈善活動」が人気です。 たとえば、ビル・ゲイツの設立以来、100人を超える億万長者が参加しています。
ボトムライン
世界中のさまざまな地域や文化の億万長者は、通常、共通の特徴を共有しています。 アドバイザーは、レポートから得た洞察-これらの金持ちの起業家がどのように自分の富を分配するかなど-を使用して、さまざまな程度のかなりの富を持つクライアントにそれらを適用できます。
