認定投資家になる方法

お金を稼ぐにはお金が必要であり、認定投資家は非認定投資家よりも多くの機会を得ることができます。

これは、証券取引委員会（SEC）が、企業がこれらの資産を認定投資家に販売している限り、特定の投資を登録する必要性をスキップすることを企業および民間資金が許可しているためです。 認定投資家は、プライベートエクイティ、プライベートプレースメント、ヘッジファンド、ベンチャーキャピタル、エクイティクラウドファンディングの収益性の高い世界に直接投資できます。 ただし、誰が認定投資家となることができ、誰がこれらの機会に参加できるか、また誰が参加できないかの要件は、SECによって決定されます。

個人が認定投資家になるには「プロセス」が存在するという一般的な誤解があります。 政府機関や独立機関は投資家の資格を確認しません。また、個人が認定投資家になったことを示す認定試験や論文は存在しません。 代わりに、未登録証券を発行する企業は、売却前に精査を行うことにより、潜在的な投資家の地位を決定します。

この記事では、認定投資家になるための要件、資格の有無を判断する方法、および投資マネージャーが認定投資家のステータスを確認するために行うスクリーニングプロセスについて説明します。

認定投資家は誰ですか？

1933年証券法の規則D（Reg。D）の規則501は、認定投資家の定義を規定しています。 簡単に言えば、SECは収入と純資産の2つの方法の範囲を通じて認定投資家を定義します。

• 直近の2年間でそれぞれ所得が200, 000ドルを超える自然人、またはその年の配偶者が300, 000ドルを超える共同所得および当年の同じ所得レベルの合理的な期待…その人の主な居住地の価値を除いて、購入時に100万ドルを超える、またはその配偶者との共同純資産。

第2弾の最後の通過は、2010年の ドッド・フランク法の 通過中に導入された重要な変更であるため、重要 です。 金融法の成立に先立ち、主たる住居は個人の純資産の決定から除外されませんでした。 通過前に認定された投資を行っていた人は誰でも法律の適用を受けていました。

規則501には、会社の取締役、株式所有者、および金融機関に加えて、企業、パートナーシップ、慈善団体、および信託に関する規定もあります。 ただし、認定投資家であることの指定を求めている個人またはカップルのために、次の公式とスクリーニングプロセスが用意されています。

認定されているかどうかを判断する方法は？

過去2年間に20万ドル以上の収入を得た個人は、配偶者の収入と合わせて合計300, 000ドル以上の収入がある人と同様に、自動的に認定投資家として認定されます。

個人は、100万ドル以上の純資産から、主要な住居の価値を差し引いた額を維持することもできます。 主たる家が純資産に重きを置くことができる唯一の状況は、投資家が水中の住宅ローンまたはホームエクイティの信用枠の残高を持っている場合です。

個人が認定投資家としての資格を決定するには、総資産から負債の総数を差し引くことにより、以下のような個人のバランスシートを作成する必要があります。

	アレン	ブライアン	カーラ
主要な住居
ホームバリュー	500, 000ドル	500, 000ドル	500, 000ドル
抵当	50, 000ドル	300, 000ドル	$ 400, 000
ホームエクイティライン		100, 000ドル
資産
銀行口座	500, 000ドル	500, 000ドル	500, 000ドル
401（k）/ IRA	300, 000ドル	300, 000ドル	300, 000ドル
その他の投資	$ 400, 000	$ 400, 000	$ 400, 000
車	25, 000ドル	25, 000ドル	25, 000ドル
含まれる総資産	1, 225, 000ドル	1, 225, 000ドル	1, 225, 000ドル
負債
学生および車両ローン	100, 000ドル	100, 000ドル	100, 000ドル
その他の負債	100, 000ドル	100, 000ドル	100, 000ドル
水中住宅ローン			100, 000ドル
ホームエクイティラインのバランス		100, 000ドル
含まれる負債の合計	200, 000ドル	300, 000ドル	300, 000ドル
純資産	$ 1, 025, 000	925, 000ドル	925, 000ドル