目次
- 自分でやれ？
- ボトムライン
金融アドバイス分野は活況を呈しています。 ロボアドバイザーから銀行、証券会社から独立したファイナンシャルアドバイザー、ファイナンシャルプランナーまで、あなたが見ているところはどこでも、あなたのお金を管理しようと叫んでいる人がいるようです。 これは、誰もがプロを雇う必要があるということですか？ 必ずしも。
わずかな知性、適切な時間、そして熱心な研究により、あなたは自分でそれを行うことができるかもしれません。 結局のところ、誰も無料で働いていないので、ファイナンシャルアドバイザーを雇うか、roboadvisorを選択した場合、何らかの形でそのサービスに対して支払います。
重要なポイント
- 退職後の貯蓄から税務計画に至るまで、個人の財政を整えることは今日不可欠です。しかし、それを間違えると、さらに大きなトラブルに巻き込まれる可能性があります。自分でやりたい場合は、コストを節約できますが、読み上げて、規律を守り、真剣に取り組む必要もあります。 低コストのroboadvisorが最善の策かもしれません。
自分でやれ？
個人は、個人的な財政に関しては、自分で計画する意欲とスキルを持っていることがよくあります。 以下は、自分でOKであることを意味する5つの基準の簡単なリストです。
金融トピックについて読んで学ぶ
これには、税金、投資、ローン、個人金融が含まれます。 個人の財務、投資、計画について消費者を教育するための書籍、コース、リソースが多数あります。 このトピックが好きで、掘り下げる時間があれば、自分のお金を管理するのに適しているかもしれません。
現在の財務状況を確認する時間がある
借金をうまく管理していれば、すでに賢明な財務上の決定を下しています。 最後に、金融ソフトウェアを使用できる場合は、おそらく将来の目標と退職を計画することを学ぶことができます。
あなたは経済的な意思決定を快適にしています
経済的な意思決定を行うだけでなく、退職の計画についても自信があります。 あなたは今あまりお金を持っていないかもしれませんが、あなたが仕事を持っていて、貯蓄し投資しているなら、ある時点であなたの富は6桁以上に成長するでしょう。
金融の手持ちは必要ありません
これは、市場のボラティリティに満足し、投資市場の浮き沈みに対処できることを意味します。
あなた自身のファイナンシャルアドバイザーを務めるとき、投資ポートフォリオの価値が時折低下するのを見て安心することが重要です。 自分で市場のボラティリティを抑えることができ、定期的な市場の下落中に販売を余儀なくされない場合、アドバイザーは必要ないかもしれません。
退職車両を最大限に活用することの重要性を理解する
これには、401（k）や403（b）などのアカウントが含まれ、可能であればRoth IRAも含まれます。
貯蓄と投資への道を歩んでいる限り、多様なポートフォリオを維持しており、市場のピークと谷間で投資を続けることができると確信しているなら、あなた自身のファイナンシャルプランナーとして大丈夫かもしれません。
ボトムライン
お金の管理と投資はロケット科学ではありません。 あなたが規律ある支出者、節約者、プランナー、および投資家であれば、あなたはあなた自身の財政を管理する能力があるかもしれません。 パーソナルファイナンスを学び、基本を投資し、マネーアクティビティのレベルと一貫性を保つことで、ファイナンシャルアドバイザーにお金を支払うことなく富を蓄積できます。
