目次
- アドバイザーの人口統計
- 否定的な知覚が多様性を阻害する可能性がある
- 金融サービスの多様性の改善
- ボトムライン
財務計画業界での専門的機会の範囲は、各専門職の特定のアプローチと専門分野に加えて、信じられないほど広いです。 しかし、職業が仕事の機会の種類に応じて変化するように、業界の人口統計は人口の多様性を反映していません。 なぜそれがまだ本当ですか？
重要なポイント
- ファイナンシャルアドバイザーは通常、中流階級の白人男性でしたが、女性とマイノリティは、すべてのファイナンシャルアドバイザーのわずかな割合を占めており、人口が多い場合の代表よりもはるかに低いです。その多様性を改善するために。
アドバイザーの人口統計
女性は米国の人口の半分をわずかに上回っていますが、ファイナンシャルアドバイザーのわずか16％を占め、認定ファイナンシャルプランナーの4分の1未満です。 人種および民族の多様性も大幅に不足しています。アフリカ系アメリカ人とラテン系アメリカ人は、米国の80, 000人のCFP専門家のわずか3.5％を占めています。
「創業以来、金融業界はアメリカの男性の過半数に支配されており、過半数の手にとどまっています」と、ワシントンDCのOWRSファームのマネージングパートナーであるカイルウィンクフィールドは言います。実際には人口の過半数ではありませんが、業界はそうであると考えています。
カリフォルニア州ローズビルのエンピリオンウェルスマネジメントの創設者兼社長であるキンバリーフォス氏は、金融サービス業界の多様性の欠如は、より大きな社会の現実から慣行や規範をゆがめるため問題があると言います。 Fossは、関連性を維持するためには多様性が重要であり、金融部門は「変化するアメリカの社会と文化を理解し共感できる専門家の集団が必要な場合は、より多くの過小評価グループを募集する必要がある」と述べています。
金融サービスの多様性の欠如を説明するものは何ですか？また、それを変更するには何ができますか？
否定的な知覚が多様性を阻害する可能性がある
ウィンクフィールド氏は、金融業界が多様化を促進し、顧問の役割を果たしている女性や人種的および民族的マイノリティの数を増やすための重要な努力を怠ったことは、これらのグループの認識に起因すると考えています。 彼は、業界内で働く人種的偏見の例として、メリルリンチとモルガン・スタンレーを挙げています。
2013年12月、メリルリンチは、会社の黒人ブローカーに対する不平等な扱いの請求を含む1億6, 000万ドルの訴訟を解決しました。 最近では、モルガン・スタンレーは連邦裁判官に人種的偏見の訴訟を私的仲裁に移すよう求めました。
性差別は、女性にとって同様の障害です。 国立経済調査局の最近の調査報告書では、女性の方が男性よりも不正行為の事件を受けて男性よりも厳しく処罰される可能性が高いことがわかりました。 彼らは、男性の同僚と比較して、仕事を失う可能性が20％高く、新しい仕事を見つけるのに苦労する可能性が30％高かった。
ブラックフェム社の創設者、社長兼CEOであるクロエ・マッケンジーは、有色人種の女性と少女が富を築き、維持する機会を創出することに焦点を当てた非営利団体であり、業界に対する否定的な認識も多様性に影響を与える可能性があると述べています。
「多くの女性、有色人種、有色人種の女性は業界に参入していないと思います。なぜなら、色彩のコミュニティや女性からの金融セクターへの不信感は非常に大きいからです」とマッケンジーは言います。
マッケンジーによると、業界はキャッチ22シナリオを作成します。このシナリオでは、女性やマイノリティグループは、特定のアドバイザーを簡単に見つけることができないため、専門的な財務アドバイスを求めることに消極的です。 同時に、業界への不信により、女性やマイノリティは、彼らのアドバイスから直接利益を得ることができるグループにサービスを提供するために、この分野に参入することができません。
「多様性の欠如は、多くの理由で金銭的助言を求める女性と少数派にとって非常に問題であり、2つの最も顕著なものは慰めと敬意です」とウィンクフィールドは言います。 「男子クラブ、会員制の権力構造、それに付随する固有の問題のため、外見や性別に属さない人は、アドバイスを求める際にアドバイザーの選択肢に脅かされるか、不快になることがよくあります。」
これは、富を成長させる能力を抑制し、潜在的に富のギャップを広げることがあります。 また、アドバイザリー業界自体にとっても有害です。
Penn Mutualのディストリビューション担当副社長であるAnde Frazierは次のように述べています。 「彼らはロボアドバイザー、インターネット、または家族や友人にアドバイスを求めているため、アドバイザーの重要な役割を割り引いています。」
金融サービスの多様性の改善
ファイナンシャルアドバイザリー業界の多様性を高めるには、多面的なアプローチが必要です。
Fossは、マイノリティと女性の利益と文化を意図的に対象とする採用慣行を開発することに加えて、より優れたより効果的なメンターシッププログラムが大幅に改善できると述べています。 金融教育に初期の重点を置くことは、金融サービス業界でのキャリアを向上させることができるため、女性や有色人種のレーダーになります。
「高校生をターゲットにしたアウトリーチプログラムを開発する必要があります。高校生は、私たちの産業が実行可能な産業であるだけでなく、一般の人々の長期的な福祉に不可欠であることを知る必要があります」とフォスは言います。 大学レベルでは、インターンシップの機会の拡大は、より多くの女性とマイノリティを業界に引き付ける上で重要であることが判明する場合があります。
ウィンクフィールド氏は、これらのタイプのプログラムの課題は、採用しようとしている人々にとって快適な環境を確実に作り出すことだと言います。 これは、マッケンジーの組織が熟達したことが証明されたものです。 教育イニシアチブはBlackFemの焦点です。BlackFemは、小学校、中学校、高校で提供されるプログラムや保護者向けのオンラインワークショップを通じて金融リテラシーを向上させます。 「私たちは文化的に敏感で、カリキュラムに奉仕する人々の経験を注ぎ込みます。そして、それを補うために、私たちは奉仕する選挙区のように見えます」とマッケンジーは言います。
こうした努力は女性やマイノリティの関心を顧問のキャリアに引き付けることができますが、金融業界は雇用したいグループを引き付ける役割も果たさなければなりません。 ウィンクフィールド氏は、多様性を奨励することは金融サービス会社がより包括的な考え方を採用することにかかっていると言います。
ボトムライン
ファイナンシャルアドバイザーの多様性を高めることは、業界とそれがサービスを提供する人々の両方に報いをもたらします。
「背景、経験、教育、思考の多様性は、視点を広げ、問題解決能力を広げます」とウィンクフィールドは言います。 「アクセスはアメリカの富の核心です。それを達成する方法、それを維持する方法、そしてそれを将来の世代に伝える方法です。 すべてのアメリカ人にその種のアクセスを増やすことの広範囲の利点を想像してください。」
