アドバイザーとは？
アドバイザーとは、投資家への資本の助言または投資に関与する個人または会社です。 登録投資顧問会社（RIA）と投資顧問会社（IAC）は、投資家が投資管理を求めている2つの主要なエンティティです。 一般的に投資顧問または財務顧問としても知られています。
アドバイザーについて
アドバイザーは投資管理の専門知識を持っています。 登録済みの投資アドバイザーは、財務アドバイスと包括的な個人投資管理サービスを提供します。 投資顧問会社は、個人投資家による投資のために、上場ファンドポートフォリオを管理しています。 どちらのタイプのアドバイザーも重要な金融サービスを提供し、米国政府の法律で詳述されている特定の規則に従うことが求められています。
登録投資顧問
登録投資顧問は、個人のニーズに応えます。 多くの場合、サービスに基づいて2つのカテゴリに分類されます。 1940年の投資顧問法における米国の法律は、その義務の概要を説明しています。 包括的なサービスを提供するファイナンシャルアドバイザーは、受託者基準に従う必要がありますが、ブローカーとディーラーの代表者は適合性基準のみを順守する必要があります。
個人は通常、個々のニーズに基づいて、フルサービスのファイナンシャルアドバイザーまたはブローカーディーラーの代理店と働くことを選択します。 フルサービスのファイナンシャルアドバイザーは、長期的な財務計画、全体的な資産管理、個別の証券取引などにおいてクライアントを支援できます。 通常、資産の割合に基づいて手数料を請求します。 それらは受託基準によって管理されており、投資と投資決定がクライアントの最善の利益になるようにデューデリジェンスが必要です。
ブローカーディーラーの代表者は、クライアントが指示した取引の成立に焦点を当て、標準的な割引仲介プラットフォームよりも幅広い市場証券へのアクセスが可能です。 ブローカーディーラーの担当者は手数料で支払われます。 適合性基準に従う必要があります。これは、取引されたセキュリティがクライアントに論理的に適合していることを保証することを要求しますが、より広範な基準に準拠していません。
投資会社
運用投資会社は、運用するファンドの投資を指揮する責任があるため、投資顧問と見なすことができます。 上場ファンドを提供する投資会社は、1940年の投資会社法の規則を遵守する必要があります。
ファンドアドバイザーは、ファンドの投資パフォーマンスに関する主要な責任を負います。 アドバイザーは年次管理手数料を受け取ります。これは、ファンドの運用資産の割合として計算されます。 この手数料は、ファンドの営業費用の大部分を占めています。 ファンド投資家にとって、ミューチュアルファンドのポートフォリオ管理の質を判断することは、ファンドに投資するための最も重要な考慮事項の1つです。
