目次
- 債券ファンドを選択
- 外国の露出を取得
- レバレッジドファンドを避ける
- リスクを軽減
- 非循環型ファンドを検討する
- 代替資金を使用する
- リスクを広げる
- 突き出す
一般的な経済と同様に、多くの投資家は2008年のcrash落以来回復モードにあります。経済が回復基調にあるように見えるため、投資ゲームに戻りたいと考えている人でさえ、かなりの恐怖でそうするかもしれません。 あらゆる種類の投資には固有のリスクがありますが、慎重な投資家は、いつでも発生する可能性のある次の金融危機の被害からポートフォリオを保護する方法を探しています。
特に、ミューチュアルファンドは、米国の経済的混乱への露出を制限しながら、さまざまな投資方法を提供します。 外国債券や米国国債への投資から、海外の株式機会や超短期債務商品の活用まで、リスクを軽減し、次のクラッシュからミューチュアルファンド投資を保護するために使用できる8つの重要な戦略があります。
債券ファンドを選択
債券は、元本および保証金利の返済を毎年提供するため、従来より安全な投資手段の1つと考えられています。 経済不安から投資信託投資を保護することになると、政府発行の債券は社債よりも安全です。 市場が暴落し、経済が急落する可能性はありますが、米国政府が破産を宣言し、債券保有者に対する義務を履行しない可能性は低いです。
同様に、非常に安定した外国政府が発行する債務に特化した債券ファンドに投資することは、アメリカのクラッシュのリスクを軽減するのに役立ちます。 アメリカの経済は間違いなく他の国の経済に影響を与えますが、アメリカのof落の影響により、ほとんどの大規模な第一世界の国々が破産することはほとんどありません。 ギリシャなどのよりリスクの高い国に投資する債券ファンドには近づかないでください。彼らは単に「現地で購入する」ことで回避できるリスクをある程度もたらすからです。 金利の上昇に伴うインフレのリスクから保護するために、インフレに応じて変動するクーポンレートで国内外の債券に投資するインフレ保護されたファンドに投資できます。
外国の露出を取得
外国債券に加えて、高評価の外国企業の株式に投資するファンドは、不安定な市場でのリスクを制限する良い方法です。 繰り返しになりますが、アメリカの危機は広範囲に及ぶ可能性があり、実際に影響を及ぼしましたが、米国市場が急降下した場合、安定した、よく統治された外国企業がひどく苦しむことはほとんどありません。 実際、一部の外国株は、市場が暴落し、米国の競合他社が深刻な打撃を受けた場合に実際に価値を得る可能性があります。
レバレッジドファンドを避ける
2008年の危機の主な要因の1つは、金融業界によるレバレッジの悪用でした。 レバレッジは、ファンドが加速的な利益を生み出すことを可能にする優れたメカニズムですが、ファンドのリスクも大幅に増加させます。 ミューチュアルファンドは、使用できるレバレッジの量に関して非常に制限されています。 実際、ファンドが借りることのできる最大金額は、ポートフォリオ全体の価値の33％です。 これは、たとえば、ほとんどのヘッジファンドで使用されるレバレッジよりもはるかに低いですが、市場の低迷の場合にファンドが支払不能になる可能性が依然として高くなります。 不要なリスクを排除したい場合は、レバレッジファンドやその他の借金を活用した商品を避けてください。
リスクを軽減
マネーマーケットファンドは、最も安定したミューチュアルファンドであると広く考えられています。 これらのファンドは、米国政府または非常に高い評価の企業が発行した超短期債務にのみ投資するため、デフォルトのリスクは非常に低いです。 もちろん、最小限のリスクは通常、限られたリターンを意味するため、深刻な富の創造のためにマネーマーケットファンドは構築されません。 ただし、潜在的な危機をヘッジしようとしている人にとっては、リスクの低いリソースになる可能性があります。
非循環型ファンドを検討する
株式市場は多くの場合、あなたのお金を入れる最も危険な場所の1つとして描かれていますが、経済的混乱からミューチュアルファンドを保護することは、株式を完全に回避することを意味する必要はありません。 発行会社は経済に関係なく人々が必要とする商品やサービスを提供するため、非循環株と呼ばれるいくつかの株が弱気市場で比較的安定した状態を保つ傾向があります。
公共事業部門は、景気がどのように変化しても、人々は電気、ガス、水を必要とするため、非循環型産業の優れた例です。 アルコールやタバコは、必需品ではありませんが、資金がstrong迫している場合でも消費者がこれらの商品にお金を費やすことをいとわないため、ダウンマーケットでも力強いままです。
代替資金を使用する
2008年の危機の余波を受けて、投資家は、市場の健全性とそれほど密接に関連するリターンを必要としない新しい投資方法を探していました。 代替ファンドと名付けられた新しいミューチュアルファンドが開発されました。これは、裁定投資などのヘッジファンド専用の投資戦略を利用します。
レバレッジや非流動性証券の使用など、一部の戦略はポートフォリオ保護のために構築されていませんが、これらのファンドは投資家が株式およびデリバティブ証券のロングおよびショートポジションを取ることでリスクを軽減することを可能にします。 市場が戦車になると、これらの資金により、株主はさまざまな資産の成功と失敗に賭けて景気後退から利益を得ることができます。
リスクを広げる
ミューチュアルファンド投資の主な利点の1つは、かなりの程度の多様化を自動的に提供することです。 ただし、次の金融危機からファンド投資を保護するには、上記のようなさまざまな種類のファンドに投資してリスクを分散させることで、さらに多様化します。
突き出す
金融危機で投資家がこれほど多く失った主な理由の1つは、パニックに陥り、誰もがすぐに投資を清算し、金融システムにさらなる負担をかけることでした。 嵐を乗り越え、投資を残していた人々は、一般に時間の経過とともに失われたものを回復しました。
来年、次の金融危機が発生したとしても、米国経済が永遠に荒廃する可能性は低いです。 すべての経済には浮き沈みがあり、大きなものもあれば小さなものもありますが、長期にわたる米国市場の全体的なパフォーマンスは強気です。 ミューチュアルファンドを経済的自由落下の被害から守るためにできる最も重要なことは、深呼吸をして嵐が去るのを待つことです。
